上海啟動P2P合規檢查，是否設資金池成重點

此前在北京市啟動關於P2P合規檢查的工作之後，日前根據國家相關部門的要求，上海市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室（以下簡稱「市整治辦」）、上海市網貸風險專項整治聯合工作辦公室（以下簡稱「市網貸整治辦」）召開會議，部署啟動P2P網貸機構合規檢查相關工作。

對於P2P的整治，檢查工作將按照相應的原則。其一是堅持標準統一，嚴格按照網貸行業「一個辦法、三個指引」監管制度及有關政策法規，統一標準、從嚴把關；其二是堅持全量覆蓋，針對註冊在本市、仍在正常開展網路借貸信息中介業務的機構全面組織開展合規檢查，力求做到機構與業務檢查全覆蓋；其三是堅持查改結合，對檢查中發現的問題及風險點，督促相關機構邊查邊改、即查即改。

在檢查工作之時，相關部門將重點圍繞P2P網貸機構是否堅守信息中介定位、是否設立資金池、是否為自身或變相為自身融資、是否直接或變相為出借人提供擔保或承諾保本付息、是否對出借人實行剛性兌付、是否對出借人進行風險評估並進行分級管理、是否向出借人充分披露借款人風險信息、是否堅持小額分散的網路借貸原則、是否發售理財產品募集資金、是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入等10項內容展開。

此外，在合規檢查組織實施過程中，各區將進一步壓實企業主體責任，做好政策傳遞和壓力傳導，督導P2P網貸機構結合自身經營情況按要求深入開展自查，並積極配合自律檢查、行政核查，對自查發現的問題和風險點應切實做到邊查邊改、即查即改、有序化解風險、切實保障出借人合法權益；通過合規檢查，將依法依規開展分類處置，對涉嫌嚴重違法違規經營的機構，將及時移送公安司法機關查處打擊，對基本符合信息中介定位和各類標準的P2P網貸機構，將按規定報請國家有關部門將其接入相關信息披露和產品登記系統。

【本文圖片來自網路】

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