北京互金協會：9月1日起在京P2P平台可提請自律檢查 11月30日結束

2018年8月31日，北京市互聯網金融行業協會發布「關於北京P2P網路借貸行業合規自律檢查工作的公告」。

公告稱，北京互金協會將於2018年9月10日至11月30日期間，對北京市P2P網路借貸機構開展行業合規自律檢查，檢查內容重點涵蓋是否有資金池等十個方面，相關工作規程和工作進程將通過協會官網等公開渠道公布。

公告提及，自律檢查報告包括但不限於：檢查總體概況、北京地區註冊機構合規情況、發現的高頻問題、主要風險隱患、單個被查機構詳細情況、合規評價及監管建議等。自律檢查報告經檢查人員及協會主要負責人簽章確認並簽署對檢查內容真實性負責的承諾書。

根據公告要求，所有在京註冊並正常展業的網貸機構請於9月1日至9月30日之間，最遲於10月15日之前登錄協會官網進行登記並提出自律檢查申請，並請儘快與協會建立聯繫。

附：關於北京P2P網路借貸行業合規自律檢查工作的公告

為貫徹落實2018年8月13日P2P 網路借貸風險專項整治工作領導小組辦公室《關於開展P2P網路借貸機構合規檢查工作的通知》（網貸整治辦函【2018】63號），按照標準統一、全量覆蓋、真實準確、查改結合的總體要求，北京市互聯網金融行業協會（以下簡稱「協會」）將對北京市P2P網路借貸(以下簡稱「網貸」)機構開展行業合規自律檢查。通過合規自律檢查，深化北京市網貸專項整治工作，分類指導、精準施策，督促北京市網貸機構合規經營，加強風險管控，回歸信息中介本質定位；同時，正本清源、市場出清，穩妥有序化解存量風險，引導行業良性退出，保護出借人和借款人合法權益。

一、檢查內容

按照《網路借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》及資金存管、信息披露指引等要求，結合《網路借貸信息中介機構合規檢查問題清單》嚴格執行。本次合規檢查重點關注以下十個方面：1.是否嚴格定位為信息中介，有沒有從事信用中介業務；2.是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金；3.是否為自身或變相為自身融資；4.是否直接或變相為出借人提供擔保或承諾保本付息；5.是否對出借人實行了剛性兌付；6.是否對出借人進行風險評估並進行分級管理；7.是否向出借人充分披露借款人的風險信息；8.是否堅持了小額分散的網路借貸原則；9.是否發售理財產品募集資金（或剝離到關聯機構發售理財產品）；10.是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。

二、報告內容

自律檢查報告包括但不限於：檢查總體概況、北京地區註冊機構合規情況、發現的高頻問題、主要風險隱患、單個被查機構詳細情況、合規評價及監管建議等。自律檢查報告經檢查人員及協會主要負責人簽章確認並簽署對檢查內容真實性負責的承諾書。

三、報告路徑

自律檢查報告由協會報送至北京市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室。

四、時間安排

2018年9月10日啟動，2018年11月30日結束。

五、信息發布

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