「飛蛾投火，困境所迫」，華商巨額資金闖關頻被攔截！

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據多家西班牙媒體報道，小貨車上裝滿了成箱的鞋子。但是在車廂底部的兩個鞋箱內，國民衛隊憲兵發現了成捆現金。這些現金都是用真空塑料袋包裝的面值為10歐、20歐、50歐和100歐的紙鈔。兩名駕車的匈牙利男子，各為29和39歲。有消息說，這兩個人是開車從馬德里Fuenlabrada倉庫區出發的，沒想到在瓦倫西亞Sagunto地區被攔截。警方懷疑他們是要將「黑錢」運往匈牙利，然後再進一步轉到中國去。

警方說，兩名被捕的匈牙利人違反了西班牙「防止洗錢和資助恐怖主義」的法律。現在，此案已經交由反洗錢服務機構處理。

華人通過各種方式，偷帶巨額現金出境，在西班牙早已不是什麼新鮮事。僅在兩個多月以前，馬德里機場也曾攔截了一名欲乘機去波蘭華沙的36歲華人男子，他企圖違規攜帶424100歐元現金。據介紹，該男子將現金放在三個黑布包中，並將其藏在行李箱的兩件棉大衣中。警方說，此人是運送現金的「騾子」。華人黑幫每天都會僱傭這些人，將「黑錢」運出西班牙。

通過最近這兩起華人巨額現金被攔截的案件，可以看出一些共同點，那就是全部為涉案金額巨大，並且「黑錢」流動的目的地皆是東歐國家。對此，西班牙警方介紹說，將大量現金先運送到東歐國家，然後再採取其它手段將資金轉移到中國的手法，是一些洗錢團伙慣用的手段。現在，國民衛隊已經就此案展開進行一步調查。

面對頻頻發生的「攜款闖關」案件，也有很多華人感到相當費解，這明擺著「山有虎」，為何會有這麼多的人會前仆後繼般的「偏向虎山行」呢？對此，一些僑胞評價說，在西班牙執法部門的嚴防死守面前，要想僥倖「闖關」的華人無異於「飛蛾投火」一般地「傻」，他們的行為是最愚蠢和最自欺欺人的。在自己受到巨額損失的同時，也讓其他的華人在名譽等方面受到了牽連。

然而，對於這種「自投羅網」的行為，也有僑胞看出了「門道」，他們說，在「種種」以及「屢屢」「闖關」或是「矇混過關」的背後，除了有一定的成功率以外，更說明了華人的「黑錢」在西班牙銀行和執法機構的圍追堵截之下，幾乎已經「無路可走」，在「急於突圍」的迫切需要下，「闖關」這種老辦法又被派上了用場。

在此次瓦倫西亞國民衛隊堵截了近130萬歐元現金以後，也有僑胞在相關新聞下留言說，這些錢都是華商做生意的貨款，很有可能是幾家華商一起的貨款。面對西班牙執法機構的嚴查，華商做生意也不容易。

如此可見，在一些華商「飛蛾投火」背後，是一種西班牙執法機構、當事華商，甚至是其他人都心知肚明的「困境」。面對這種困境，那些華商想盡辦法，各顯神通地「突圍」，而西班牙方面則是「密不透風」地進行圍追堵截。

困境所迫，鋌而走險

當此次瓦倫西亞警方在前往東歐的運貨車上，搜到華人近130萬歐元現金的消息傳出以後，許多僑胞在談論此事的時候，就提到了2009年所發生的一起華人貨車運送500萬歐元現金前往東歐，在半路遭到搶劫的案件。對此，有消息說，2012年的「皇帝行動」正是起源於西班牙警方對這一案件中當事華商巨額資金來源的調查。也就是從那起華人「驚天大劫案」開始，西班牙執法機構攔截華人攜巨款「闖關」的案件開始變得日益增多，並且「華人洗錢團伙」這個辭彙也越來越被人們所熟知。

面對西班牙相關執法機構越發嚴密的檢查和攔截，一些華商往國內「匯錢」的方式也不斷因「時」而變化。從一開始的自己攜款「闖關」，到出現專門的「團伙」集中各商家的進貨款，然後再派人「帶回」國內；從專門的匯錢「團伙」利用大量個人賬戶，將集中起來的華商貨款分散地匯往中國，再到利用高檔奢侈品，通過「代購」的方式，將西班牙的華商貨款變相運往中國。在這些華商「魔高一尺」的同時，西班牙執法機構也是「道高一丈」。在相繼打掉了一波波「辦法不同，目的一致」的所謂「團伙」以後，從近來西班牙所查獲的兩起違法運送巨額現金案來看，一些急於送貨款回國的華商又開始鋌而走險地重拾以前的「老辦法」。

那麼，在西班牙「紮緊的籬笆」里左衝右突不得出路的華人「貨款」為何不能光明正大地走銀行匯款等正規渠道呢？對於這個問題，玩「貓捉老鼠遊戲」的西班牙執法機構和相對華商，以及其他公眾，同樣也是心照不宣，知彼知己。

從上個世紀九十年代開始，以中國和西班牙間國際貿易為基礎的旅西華人百貨業就一直在蓬勃發展。華商直接從中國進口廉價貨物，並以此為優勢，不斷在西班牙快速擴張。對自己來說，華商的模式確實是簡單易行，頗有效果。可對西班牙人來講，則是難以招架，談虎色變。用此前西班牙媒體的一些話來講，就是華人的店開到哪裡，哪裡西班牙人的生意就必定會受到影響，並最終被擠出市場。

對於華人是如何做到廉價的？其實西班牙人通過媒體的調查，以及自己本身與中國和旅西華人的聯繫，已經了解得比較清楚了。

幾年前，在一則有關華人新聞的網友回帖中，就有西班牙人非常清楚而詳細地分析說，華商的低成本基礎是複雜的。首先，在中國進貨的低成本方面，那裡有廉價勞動力。低用工成本與歐洲相比，可謂一個天上一個地下；其次，在貨物從中國出口到歐洲的過程中，同樣是低成本。其獲取辦法就是心照不宣的避稅措施，虛報貨物價值，虛假申報等等，都會大幅降低貨物的流轉成本。在西班牙這裡的銷售上，華人仍然會得到低成本，因為華人銷售商可以僱到沒有雙薪度假，保險半保，工資低廉的華工。

通過西班牙人的這一回帖可以看出，他們對華人低價經營的基礎可以說已經了解得相當清楚。對於他們有關華人低價策略的認識和分析，我們很難否認這其中是具有一定客觀性的。

實際上，一些華商在進口貨物報關時，不按其實際價格申報，而是以低於進口商品價格幾倍，甚至是十幾倍的價格進行不實申報，以達到少交關稅，或逃稅目的的做法，早已不是什麼秘密。對於這一問題，西班牙有關管理部門也曾採取措施，力圖在貨物進口到港環節進行控制，如在幾年前曾對進口貨物，尤其是中國進口貨物實施「強制性申報關稅」等措施。但由於西班牙，乃至歐盟國際貿易中貨物吞吐量巨大，檢查部門很難做到「滴水不漏」，所以發展至今，執法部門已漸漸抓住了控制華商貨物周轉的「命脈」：回籠貨款問題。

如此，對於由來已久的「低報關稅」等偷逃稅收的做法，西班牙執法部門只要截住了華商貨款迴流中國的途徑，就控制了一切，這真是「蛇打七寸」。在如此情況下，無論是一些華商的日常經營，還是進貨款「回國」這樣的資金周轉，都遇到了巨大的困境。為了突破警方「嚴查」和銀行「死守」，於是各種鋌而走險的做法相繼出現。

可如果那些「冒險」華商不這樣做，而是按照西班牙有關法規老老實實依法辦事的話，許多人給出的答案是：不僅廉價優勢蕩然無存，而且很可能做賠本買賣。同時，這也正是近年來，面對嚴查，許多華商放棄西班牙，到南美去尋找機會的原因之一。可實際上，不僅是一些華商，就是很多西班牙本地進口商也在貨物的報關和流通中，採取鋌而走險的辦法，然而他們似乎並沒有進入執法部門的關注焦點。這也讓有的旅西華商感到受到了不公對待。

時移世易，此路不通

一些華人一次又一次地「攜款闖關」，給旅西華人整體所帶來的負面影響是不言而喻的。不僅華人正常的出行要受到影響，而且本來就已經被貼上的「洗錢」、「偷稅」等標籤也進一步被坐實。如此，華人對西班牙媒體上的相關指責也只能是有口難辯。

很長時間以來，西班牙當地海關在邊檢時，就針對中國人開始進行特別檢查。華人不僅會被要求單獨排隊，甚至還會被帶到辦公室內進行仔細的搜查。在檢查過後，警察還要現場填寫一個表格，註明已經清查過的人數，以及相應的檢查情況。由此可見，機場警方對華人違規攜帶現金的檢查，已經形成了一套固定的制度，並有專人負責。不僅在隨身行李上，據介紹，現在機場警方對託運行李中所夾帶現金的檢查，也是非常嚴格和細緻的。同樣，在銀行方面，西班牙的各個銀行已經相繼開始有針對性地查封華人的賬戶，並建立起全面的舉報和排查制度。在這種情況下，僑胞們辦理國際匯款、存貸款等業務的時候，就遇到了重重困難。此外，旅西華商集中的馬德里Cobo calleja倉庫區也因屢屢涉入洗錢案件，而被西班牙媒體給「黑」成歐洲華人中最大的「洗錢天堂」。所有這些都嚴重地影響了旅西華人今後的立足和發展。

對於目前的嚴查，很多華商在感嘆生意難做的同時，也不免會懷戀2000年前後那十幾年的時光。那是不僅市場寬廣，需求旺盛，而且西班牙執法機構的檢查也遠不像現在這樣嚴格。在「寬鬆」的市場和外部環境下，一些成功的華商就是在那時「賺到第一桶金」的。然而「時移世易」，面對西班牙目前的管理和執法環境，華人如果還延續此前的一些觀念和做法，肯定是「此路不通」的。對此，廣大華商應該有清醒的認識。如果不改變自身的發展模式，探索新的轉型，接下去只能是死路一條。（原標題：「飛蛾投火，困境所迫」，華商巨額資金闖關頻被攔截）

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來源：歐華報

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