揭秘「錢某物聯網」騙局：投資1500回報1萬？2萬多人被騙，涉案金額高達9億多元

來源：9月18日《新華每日電訊》

作者：新華社記者毛一竹、詹奕嘉

「投資1500元，最高回報1萬元!」看似一夜暴富的人間神話，實是一場被人操控的創業騙局。

在廣州市增城區，大批投資者到「錢某互聯網」平台上投資，結果卻血本無歸。設局者大肆揮霍，豪車裡存巨款，床墊下藏黃金……

今年9月初，這一特大集資詐騙案涉案金額高達9億多元，先後抓獲21名犯罪嫌疑人，受害者達2萬多人。涉案團伙被廣州警方移交給檢察機關審查起訴。

對外包裝「高大上」，號稱銀行入股50億

「錢某物聯網」平台上，進口葡萄酒、首飾、玉器等商品琳琅滿目，貌似只是購物APP。然而細看就能發現，這些商品的價格遠遠超過一般市價，且品質難以鑒定。

其實這是「錢某國際」團伙搭建的一個假商城，根本沒有實物銷售，會員們只是以繳納現金、網銀轉賬或刷卡等方式，在平台上注入大量資金，投資套現，追求高額收益。

「錢某國際」團伙對外宣稱，註冊會員投資收益高達6.67倍，相當於每消費1500元返1萬元。如此高額返利，引發有關部門的關注。

去年12月，廣州市公安局增城區分局接到線索稱，「錢某物聯網」平台資金異常。接報後，增城警方抽調精幹警力成立專案組，對該平台展開調查。

警方發現，該平台由廣州市某物聯網公司運營。該公司成立於2009年2月，實際控制人及幕後老闆是錢某。在許多網路平台上，錢某吹噓自己的平台是「分享經濟」的典範，可以給企業、消費者都帶來大把好處。

從該公司發布在網路視頻看，錢某把這個平台包裝得十分「高大上」。為了讓投資者覺得平台「實力雄厚」，錢某宣稱某銀行入股50億元，還把「一帶一路」倡議等掛在嘴邊。

為了顯示平台「財大氣粗」，錢某等人選擇在多個城市的五星級酒店開辦宣講會，而且承諾對投資者的差旅食宿「全部報銷」「統一安排」，甚至「專車接待」。

據辦案民警透露，案發前夕，「錢某物聯網」平台正籌劃在珠三角一個可容納數千人的體育館包場開大型宣講會。

被大批投資者前呼後擁的錢某曾在公司說：「有我在，錢就在，想要什麼，就有什麼!」

引誘投資者「賺快錢」，明目張胆向警方「洗腦」

記者從警方提供的視頻資料中看到，在「錢某國際」公司，不少投資者攜帶銀行卡現場刷卡投資，多的時候有兩三百人。一些投資者動輒投入幾十萬、幾百萬，「錢某國際」公司的工作人員如同打了雞血般不斷高聲報出投資數額。

當警方對錢某的經營模式進行詢問時，錢某竟做了一次好幾個小時的「洗腦」式宣傳，稱所謂的「消費增值」和「動態收益」是合法的商業模式。

但在警方看來，這一模式已經涉嫌非法集資。「投資15000元，在45個工作日就可以達到10萬塊，不難看出，錢某具有以高額返利來吸收公眾存款的嫌疑。」廣州市公安局增城區分局經偵大隊民警張能亮說。

高額回報的奧秘其實就是「以新錢還舊錢」。該平台會員推薦他人成為新會員，即成為上下家關係。如果下家會員投資消費，上家會員就可以獲得其投資消費金額一定比例的提成獎勵。為獲取更多提成，老會員就想方設法發展新會員，會員人數及非法募集資金在短時間內劇增。

廣東勝倫律師事務所律師鄭明認為，錢某等人所吹噓的「消費增值」及「動態收益」方式，往往初期「回報不錯」，但背後是「拆東牆補西牆」的龐氏融資，讓初期投資者嘗到甜頭，再讓他們去吸引更多新會員進來，而錢某等人終有一天會捲款跑路。

而投資者心甘情願地入坑，往往是出於一種「賺快錢」的心態。「他們心存僥倖，認為資金鏈不會在自己手上斷裂，實際上卻深陷其中難以自拔。」鄭明說。

投資者血本無歸，設局者黃金滿床

好景不長。2018年1月5日，「錢某物聯網」平台突然被關閉，錢某等人失聯了，其相關賬戶開始大量往外轉移資金。廣州警方隨即實施抓捕行動，歷經半年將錢某、喬某、祝某等21名嫌疑人抓獲歸案。

為幫助受害者追回損失，警方又對犯罪嫌疑人的財產進行深度調查，結果發現受害者的血汗錢紛紛被「錢某物聯網」的高管們大肆揮霍。據警方介紹，除給部分投資者返利外，大部分資金都被公司高層人員揮霍，有的買賓士、保時捷、寶馬等豪車，有的提現金轉移資產，有的買黃金。

記者從警方提供的視頻看到，一名嫌疑人將1600萬元現金分裝到紙袋中，再存放在賓士車裡。

而錢某則讓女兒購買黃金「保值增值」。在錢某女兒的卧室內，警方從床墊下查找到藏匿的黃金足足有175.1公斤，這些黃金當時市值約5000萬元。

警方和專家提醒，要警惕虛假宣傳、高額返利、借新還舊的平台，拒絕快錢誘惑、遠離非法集資。鄭明認為，一方面要摒棄一夜暴富的心態，另一方面對身邊朋友或熟人介紹的投資項目，也要有審慎的態度。

「天下沒有免費的午餐，像這種消費全返高額返利資金盤，十有八九是騙人的。」張能亮說。

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