中國結算：新修指南不涉銀行理財投資範圍調整

來源：證券時報

日前，中國結算髮布關於修訂《特殊機構及產品證券賬戶業務指南》的通知，旨在為適應業務發展變化，提高業務辦理效率。新規從即日起實施。中國結算進一步強調，各類資管產品包括商業銀行理財產品投資範圍由相關法律、法規及監管部門規定。新修訂《指南》不涉及各類資管產品包括商業銀行理財產品投資範圍的調整。

《指南》的修訂主要涉及十點內容。一是細化產品管理人、賬戶業務代理人職責。二是明確了券商資管專戶、基金公司特定客戶證券投資產品專戶、私募基金證券賬戶、保險資管產品證券賬戶、信託產品證券賬戶、期貨公司資管計劃證券賬戶等產品再投一層產品開立賬戶所需材料。三是對證券賬戶自律管理承諾書進行修訂，統一了各類資管產品使用的證券賬戶自律管理承諾書。四是強調多數特殊機構及產品賬戶的業務辦理，要求優先通過中國結算證券賬戶在線業務平台申請辦理。五是明確委託交易證券公司可以通過中國結算證券賬戶在線業務平台，為多數特殊機構及產品申請辦理賬戶業務。六是修訂《證券賬戶開立申請表》，新增適用於辦理產品一碼通賬戶開立/變更業務，適用於證券公司辦理子賬戶開立/變更業務的《證券賬戶開立申請表》。七是根據《關於符合條件的外籍人員開立A股證券賬戶有關事項的通知》，完善修訂不具備A股市場證券投資資格的外籍投資者開戶和交易規則。八是明確對於沒有中文名稱，但有非英文外文名稱和英文名稱的，應當在「客戶名稱」一欄錄入英文名稱。九是簡化商業銀行理財產品開立證券賬戶的用章流程，明確商業銀行及商業銀行理財產品開立證券賬戶，商業銀行授權其分支機構辦理證券賬戶業務的，相關業務申請材料所需加蓋的公司公章可由分支機構公章或總行部門業務章代替。十是將原指南中的「營業執照註冊號」的措辭統一調整為「新版營業執照中記載的統一社會信用代碼」。

業內人士告訴記者，《指南》僅是業務操作指南，本次修訂是落實《關於規範金融機構資產管理業務的指導意見》以及《關於加強私募投資基金等產品賬戶管理有關事項的通知》《關於符合條件的外籍人員開立A股證券賬戶有關事項的通知》等相關規定。

中國結算強調，新修訂業務指南明確了商業銀行理財產品可以作為委託人開立基金公司特定客戶資產管理計劃專戶、證券公司定向資管計劃專用賬戶等證券賬戶。此外，新修訂業務指南還統一了各類資管產品開戶時提交的證券賬戶自律管理承諾書，明確「開立的資管產品證券賬戶僅用於參與法律、法規及監管部門許可的投資範圍，資金投向符合法律、法規及監管部門的相關規定」。各類資管產品包括商業銀行理財產品投資範圍由相關法律、法規及監管部門規定。新修訂業務指南不涉及各類資管產品包括商業銀行理財產品投資範圍的調整。

國浩律師事務所合伙人宣偉華對記者進一步解釋，《指南》是對資管產品投資與中國結算公司有關業務的開戶要求。之前，銀行作為銀行理財產品的管理人，可以自行到中國結算開立證券賬戶。此次調整後，商業銀行理財產品可以作為委託人開立相關證券賬戶。這開啟了一層嵌套資管產品開戶的大門。只是需要指出銀行理財產品作為委託人的資管產品投資範圍並沒有發生變化。此外，包括銀行公募產品如何運作尚需出台政策或規定。

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