虛擬貨幣交易監管繼續，從支付結算端對 124 個海外平台實時封堵

9 月 18 日，人民銀行上海總部、上海市金融服務辦公室發布公告稱，將加大力度監管虛擬貨幣交易平台，即將對伺服器設在境外但實際在境內交易的 124 個平台進行監測、實時封堵。

公告稱，自去年 10 月境內虛擬貨幣交易平台關閉後， 一些交易平台轉向境外，即原本設置在境內的部分虛擬貨幣交易平台出走海外，在境外註冊並繼續向境內用戶提供虛擬貨幣的交易服務。

Coindance 數據顯示，海外比特幣交易平台 LocalBitcoin 的人民幣交易量，在今年 1 月時接近 1.7 億元，為歷史交易額高峰期。

與此同時，這些平台出現了以 ICO （數字代幣首次公開發行） 、IFO (首次分叉發行，即礦工創造區塊分叉時，分配貨幣給自己/他人，再開放給所有人參與挖礦 )、IEO（以交易所為核心的虛擬貨幣首次發行 ）等花樣翻新的名目發行代幣，或打著共享經濟的旗號以 IMO （以礦機為核心的代幣發行） 方式進行虛擬貨幣炒作。

為了加強管制和封堵，央行從支付結算端入手，加強清理整頓虛擬貨幣交易，要求相關支付機構建立檢測排查機制，停止為可疑交易提供支付服務。截至目前，有關支付渠道中，已經排查並關閉了約 3000 個從事虛擬貨幣交易的賬戶。

看到此新聞的李毅，更加憂愁了。李毅是廣州一家商業銀行貸款業務的經理。年初時托朋友買入的虛擬貨幣，已經翻了 7 倍，但現在想取現卻沒有辦法。

今年 2 月時，李毅一位交情比較好的客戶向他介紹了一款虛擬貨幣，SWC，又叫藍天城幣。該虛擬幣是自稱總部在海外，做地產項目的藍天國際控股集團開發的虛擬貨幣。這位客戶洋洋洒洒給李毅講了 SWC 的前景，「現在買入是 5 元，到年底會漲到 100 元，漲幅 1900%。」他告訴李毅，自己已買入 200 多萬元 SWC，如果李毅越早買入，賺得就越多。手頭上有點閑錢的李毅，為之心動，決定拿 20 萬元試試。

由於去年 9 月， ICO 明確被央行定性為非法集資；10 月，中國境內的虛擬貨幣平台全部停止交易，「出海」的交易平台，主要為交易雙方提供擔保和撮合服務，交易雙方再通過約定好的支付方式，比如銀行卡、支付寶、微信轉賬等進行交易。

李毅就是「間接買入」 SWC，將人民幣轉賬給該位客戶，交給他去操盤。SWC 漲跌情況也是由對方轉告，李毅本人並沒有直接接觸該虛擬貨幣。

李毅在 2 月時以 5 元買入，半年後漲到 26元，9 月時又到了 40 元。李毅覺得漲勢不錯，投入的本金已經翻了幾倍。但隨著國內對虛擬貨幣打擊、監管的新聞出現，他有些擔憂。一些朋友勸他儘早取出來，至少將本金取回。

《新京報》 7 月時報道，中國人民銀行副行長潘功勝針對虛擬幣、ICO 亂象表示，目前部分機構在中國國內受到打擊之後，跑到國外，未經中國政府許可，仍然對中國的居民開展業務，這也是明確為非法並禁止的。

緊接著的 8 月，國家互聯網金融風險專項整治小組辦公室，就稱將對 124 家伺服器設在境外的虛擬貨幣交易平台網站採取管控措施；定期摸排和關閉涉境內 ICO 及虛擬貨幣交易相關網站、公眾號；從支付結算端入手持續加強對虛擬貨幣交易的清理整頓力度。8 月時，支付寶、微信支付等第三方支付響應監管，稱將加大對涉嫌虛擬貨幣交易賬戶的懲罰。

在公眾號方面，因去年虛擬貨幣交易平台，下半年出現了許多打著「區塊鏈」名號的微信公眾號，截至 8 月 5 日，新增加的區塊鏈媒體/自媒體高達 485 家，還有不少公眾號在短期內拿到了數百萬/千萬元融資。

但這些區塊鏈公眾號因缺乏內容，部分成為了 ICO 項目發布的中間商，撮合讀者進行交易。8 月 21 日，騰訊關閉了金色財經網、火幣資訊、幣世界快訊等多家區塊鏈自媒體微信公號。騰訊稱，這些公眾號涉嫌發布 ICO 和虛擬貨幣交易炒作信息，違反《即時通訊工具公眾信息服務發展管理暫行規定》，已被責令屏蔽所有內容，賬號被永久封停。

同樣在 8 月，北京朝陽區、廣州開發區發布通知，禁止該地區各商場、酒店、寫字樓、賓館等建築承辦虛擬貨幣推介活動。

隨著監管加強和繼續，Coindance 數據顯示， 海外比特幣交易平台 LocalBitcoin 的人民幣交易量從 6 月開始低於 3400 萬元，最低約為 2000 萬元。今年的交易規模從最高峰到最低，下滑約 750%。而這並還沒有算入比特幣以外的虛擬貨幣交易。9 月 18 日央行的公告稱，目前中國境內虛擬貨幣交易份額從全球的 90% 下降到 5%。

以上這些新聞看得李毅心裡發毛。尤其是最近他提出要提取部分現金，該客戶表示 SWC 暫時無法取現，得到年底該虛擬幣分裂，對外開放進行交易後才能取現。「等市場開放自由交易後，會漲得更快。」該客戶對李毅說。

李毅對此提議疑問，但得到的回答又一樣，他無奈又沒有辦法。轉頭想到這位客戶投入了 200 多萬元，自己投入的錢還沒有他的零頭多，可能還有餘地？

而事實是，2017 年 11 月時，央廣新聞曾報道， 中國駐哥打基納巴盧總領事館發文提醒中國公民，這家名為「藍天國際控股集團」的機構，假借房地產項目，在馬來西亞沙巴州哥打基納巴盧進行非法營銷活動。央廣新聞後，稱該機構為「龐氏騙局再現」。

（本文中李毅為化名）

提圖來源：chainb

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