「島國」馬爾他的區塊鏈歷險

馬爾他——這個在世界地圖上幾乎看不到的小島國家，正因為區塊鏈的到來而變得更加「擁擠」。

最近一年的時間內，馬爾他已「收容」了20餘家加密貨幣交易所，包括幣安、OKEx、bittrex、中幣在內的交易所陸續轉移至此。他們大多受限於本國政策監管，不得不外遷到馬爾他這個「避風港」。

馬爾他的開放不只體現在對區塊鏈的態度上。在這裡，被多數國家列為禁區的博彩是合法的，本國公民護照甚至可以對外公開售賣。在歐盟成員國中，這個經濟體量最小的國家對跨國公司實施特別政策，稅率低至5%以吸引資本，這引起了一些成員國的不滿。

馬爾他一直這種「無限親商業」態度由來已久，這使得它在2014年就成為歐盟經濟增長最快的國家。開放的經濟計劃、移民計劃都被認為是馬爾他經濟增長的主要原因，但馬爾他也因此被當作洗黑錢、賭博、走私的滋生地，看似穩健增長的經濟狀況背後暗潮湧動。

憤怒的歐盟

最近，馬爾他政府似乎陷入了危機。

9月12日，《彭博商業周刊》發布《Why the EU Is Furious With Malta》一文（即《歐盟源何因馬爾他發怒》），直指馬爾他政府對金融腐敗、洗錢、賭博和走私的縱容態度，正使這個歐盟成員國走向極端，並影響到了其他成員國的利益。

馬爾他的位置  （綠色圓圈）在歐洲位置（淺綠色和深灰色） 在歐盟位置  （淺綠色）

馬爾他處於孤立海域，四周無陸地，被視作「地中海的心臟」。這樣的地理位置讓它天然擁有港口，極其適合發展外貿，馬爾他經濟也曾因此一展頭角。但馬爾他之所以一度成為歐盟經濟增長最快的國家，靠的卻是其他產業——它為本國移民、博彩合法化、加密數字交易所都亮起「政策綠燈」，而這些正是各個國家都謹慎對待的。

馬爾他地圖

加密貨幣的投資者們開始擔心，馬爾他政府正經歷的指責可能帶來政策的不確定性，會使幣安，OKEx等在馬爾他有區塊鏈業務的交易所承擔風險。

沖科技向位於香港的OKEx總部求證，對方工作人員表示，這是馬爾他政府的事情，與他們並無直接關係。截止發稿，幣安方面並無回復。

在因區塊鏈名聲大噪前，馬爾他也是許多投資人移民創辦公司的理想聖地。

一方面，它是唯一一個申根、歐元、歐盟、英聯邦四位一體的國家，投資者一旦進入馬爾他市場，就相當於進入了歐洲市場，且不用支付額外關稅。同時，馬爾他政府還對跨國公司實施稅費優惠，稅率僅為5%，在其餘歐盟國家，這一數字普遍為20%。

馬爾他居留簽證機構負責人Roderick Cutajar說，移民和簽證計劃正以每月批准50-60人的速度推進。這個黃金簽證計劃已成為世界上第七大最受歡迎的計劃。截止今年年初，馬爾他通過賣公民身份獲得了6 億歐元（48.33億人民幣）的收入。

有數據顯示，馬爾他有77,000家註冊企業，相當於每6名馬爾他人中就有一人擁有註冊企業。實際上，很多公司並非真的在島上開展業務，更多只是為了享受稅收優惠。

但在很早之前，這種稅收政策就曾引起歐盟成員國的不滿。Green MEPs 2011年發布的報告稱，在2012年至2015年期間，由於馬爾他對跨國公司的避稅幫助，其他國家國債損失了超120億英鎊（約1075億人民幣）稅款。

去年12月，歐盟行為準則小組中就有稅務專家呼籲，將一些被控為避稅提供便利的歐盟國家列入黑名單，其中就包括馬爾他。今年3月，歐盟議會發起投票，希望實行「稅收一致」，歐盟各國能統一稅率。這項政策一旦通過，馬爾他的稅收收入將直接腰斬。

一個「擁擠」的小島 

區塊鏈的到來，讓這個佔地只有海南十分之一的袖珍國家，多了一個成為中心的機會。馬爾他政府想要打造未來的區塊鏈世界中心，讓馬爾他成為「區塊鏈島」。

因受政策監管，全球交易量最大的數字貨幣交易所之一——幣安宣布遷移至馬爾他。此後，馬爾他吹起了一陣加密貨幣交易所遷移風。

新技術的擴張讓各國政府都保持著謹慎態度。亞洲加密貨幣投資者眾多，ICO項目一度火爆，尤其在中國、韓國、日本等地，交易所數量日漸趨增。

繼94監管之後，中國採取了更為嚴格的監管政策，將ICO列為非法，禁止在境內開設數字貨幣交易所，以肅清國內的加密貨幣亂象。相比之下，日本對加密貨幣採取了更加友好的立場，但受到盜竊及欺詐事件的影響，監管審查也在逐步嚴厲，韓國等地的監管也都仍有很強的不確定性。

這些都使得各大交易所心懸一線。馬爾他的開放態度，自然顯示除了超強的吸引力。

幣安搬至馬爾他之後，幾周時間內就有超過20個大型加密貨幣項目確認在馬爾他設立辦事處。另一個全球交易量排名前十的交易所OKEx也在今年4月就宣布將業務拓展至馬爾他。

在此前披露的信息中，幣安雇了200人到馬爾他協助業務辦理及事業擴張。這些交易所及項目的遷移，使得小島上多了一批又一批的居民。馬爾他明確表示，要吸引區塊鏈和加密貨幣行業的知名企業，不只是亞洲，這裡幾乎是整個歐洲區塊鏈、加密貨幣的友好之地。

未來，仍然會有大量的外來區塊鏈項目和公司湧入馬爾他。

不久前，馬爾他證券交易所的子公司MSX又與幣安簽署了一份諒解備忘錄（MoU），啟動證券類代幣交易平台。這意味著，他們將有資格上線被視為有價證券的加密貨幣。OKEx也於7月2日簽署了類似的協議，以建立安全令牌交易平台。

馬爾他證券交易所與幣安簽署MoU請輸入圖說

不過，在歐盟內部，馬爾他也一樣存在競爭對手。同樣低稅的瑞士在楚格州開設了「加密谷」，瑞士金融市場監管局表示，將對一些初代數字貨幣產品進行監管；立陶宛也試圖發展成一個加密貨幣中心，愛沙尼亞即將推出一種名為Estcoin的國家加密貨幣。

根據報道，今年4月，22個歐盟成員國在比利時首都布魯塞爾簽訂合作協議，確定共同力推區塊鏈技術在歐盟諸國的落地與發展。同時，各國初步提出拿出3億歐元作為對區塊鏈初創項目的扶植。更重要的是，協議中確定了歐盟各國在監管方面對於區塊鏈技術應該予以國家間的支持，在態度上應該更加開放。

在眾多國家中，馬爾他佔有了時機的優先性，但實際上監管政策仍然懸而未決。哪怕在歐盟，也尚未制定出一個具體的監管措施，這始終是懸在馬爾他頭頂上的利劍。

「區塊鏈島」的進擊

只靠著對加密貨幣和區塊鏈的政策包容，馬爾他的「區塊鏈」島構想並不能實現。尤其是全球範圍內，與加密貨幣有關的詐騙及其他犯罪一再發生，歐盟執法機構歐洲刑警組織已經警告，在洗錢等網路犯罪中普遍存在著加密貨幣的參與。

輿論四起，馬爾他的「區塊鏈島」擴張計劃仍在繼續。但他們必須為此設立監管與把控的紅線。

9月13日，俄羅斯數字貨幣交易所Waves與馬爾他總理政府剛剛進行了一次會面。Waves在Medium上發布公告，稱與馬爾他政府討論了Waves區塊鏈在醫療保健、土地登記、投票等方面的可能用例，並提出將Waves作為金融工具Token化的平台。

早些時候，馬爾他總理約瑟夫·馬斯喀特曾公開表示，過去幾個月里，馬爾他政府想辦法成為了數字經濟的重要樞紐。今年7月，馬爾他議會正式通過三項法案，正式將區塊鏈、加密貨幣等寫入法律，為區塊鏈、加密貨幣和分散式賬本技術建立了第一個監管框架。

有業內人士表示，這些都是非常積極的步驟，但需要對其進行細化，才能使其真正有效。

同時，馬爾他還與普華永道會計師事務所合作，為受監管實體推出區塊鏈許可證。負責人Silvio Schembri表示，具體規則將於11月發布；同時馬爾他還在探索區塊鏈在政府與企業上的應用，並逐漸制定相應的規範。

馬爾他的野心並不止於吸納數字貨幣交易所及區塊鏈項目，馬爾他正嘗試找到金融資產的其他存在方式。

從與幣安、OKEx的合作推出證券型代幣交易平台、與Waves的討論等跡象來看，馬爾他的下一步，將是在建立法律標準及監管的同時，推進金融資產的Token化。同時，馬爾他還在計劃成為世界上第一家去中心化銀行的所在地，幣安是這家銀行的首批投資者之一。

一份關於《歐洲區塊鏈技術市場（2018-2024）》的報告顯示，由於潛在的好處，包括透明度，不可變性和網路攻擊的安全性等，預計區塊鏈技術將以52.4％的複合年增長率進一步實現高增長，這可以作為未來幾年傳統金融解決方案的替代方案。

這是馬爾他如此進擊的主要動力。但穩定的環境尚未形成，金融腐敗、洗錢、賭博和走私問題仍然使馬爾他被詬病，歐盟的監管政策短時間內也很難統一制定。馬爾他的區塊鏈部署，仍然處於野蠻生長的階段。

關於馬爾他名字的來源，一種說法是「馬爾他」來自腓尼基語「Maleth」，意為「避風港」。這個微型國家提供的「避風政策」招攬來了經濟的發展和金融的突起；但風口之下問題頻發，「避風港」馬爾他也需要找到避開這些問題的港口。

（部分資料來源於《彭博商業周刊》、CNN、Time of Malta、普利策中心、路透社）

鈦媒體作者：沖科技；文/李曉蕾；編輯/楊舒芳】

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