剛剛！又一P2P實控人被抓捕歸案

新聞 09-28

來源丨網貸之家

作者丨果粒、可樂妹

「邑民金融″主要犯罪嫌疑人被警方抓捕歸案

9月28日，上海市公安局松江分局在其官網微信公眾號「警民直通車松江」發布案情通報，稱9月12日，涉嫌非法吸收公眾存款罪的「邑民金融″平台法定代表人顧某某，主要犯罪嫌疑人賴某某被警方抓捕歸案。目前，平台法定代表人顧某某、主要犯罪嫌疑人賴某某以及犯罪嫌疑人張某、桑某、張某某等5人均被警方依法採取刑事強制措施。

通報稱，警方已凍結、查封邑傑金融信息服務(上海)有限公司(邑民金融)和涉案人員的9個涉案銀行卡賬戶資金以及相關資產，並繼續全力追查其餘涉案資產。

目前，警方已獲取第三方支付數據,，同時聘請有資質的司法審計公司對涉案資金進行司法審計，確認每位投資人出借數額，追查資金去向。警方對「邑民金融」平台的一系列集資行為開展徹查，對所有涉嫌犯罪的行為將依法追究法律責任。最終清退將依法進行。

公開資料顯示，邑民金融由邑傑金融信息服務（上海）有限公司運營，公司成立於2015年3月，平台法定代表人為顧軍傑，顧軍傑亦為平台唯一股東（實控人），賴建軍為公司主要人員之一。根據平台官網平台，其累計交易額為2.73億元。

今年6月25日，邑民金融官網發布清盤公告，稱會分批次發布投資者還款計劃表。隨後公布的「邑民金融還款計劃方案」顯示，平台稱將最晚2年內兌付全部本金，並給出了兌付計劃。

另據平台投資人爆料，上海市公安局松江分局已於2018年6月24日對邑民金融涉嫌非法吸收公眾存款立案調查。

金銀貓實控人被檢察院批准逮捕

9月28日，上海市公安局浦東分局官方微博發布情況通報稱，涉嫌非法吸收公眾存款罪的「金銀貓公司」實際控制人張某某、主要犯罪嫌疑人金某某、徐某某被浦東新區人民檢察院依法批准逮捕。犯罪嫌疑人鄭某某被警方依法採取刑事強制措施。目前，案件仍在進一步偵查中。

警方透露，目前已凍結、查封上海金銀貓金融服務有限公司("金銀貓公司」)和涉案人員的11個涉案銀行賬戶資金以及涉案資產，初步追繳涉案資金約4000萬元，並全力追查其餘涉案資產。

警方表示，已獲取「金銀貓公司」平台電子數據和第三方支付數據，同時聘請有資質的司法審計公司對涉案資金進行司法審計，確認每位投資人出借數額，追查資金去向。對「金銀貓公司」平台的一系列集資行為開展徹查，對所有涉嫌犯罪的行為將依法追究法律責任。

今年7月18日，金銀貓發布清盤延期兌付公告，稱因近期網貸行業生存環境惡化，投資者信心不足，資金流齣劇增，部分借款人的還款意願喪失以及還款能力不足，給金銀貓的經營造成了重大的影響，流動性幾近枯竭，公司儘力嘗試用更多辦法解決但收效甚微。經慎重考慮，公司無奈做出退出網貸行業的決定，良性退出。

7月26日，上海市公安局浦東分局官方微信號「警民直通車浦東」發布通報稱，金銀貓法人鄭某已於7月18日向上海警方自首，對此，上海警方迅速立案偵查。通報顯示，鄭某稱公司在全國範圍內向社會不特定公眾非法吸收公眾存款，已產生巨大資金缺口致使無法兌付投資人本息。對此，上海警方迅速立案偵查。目前，金銀貓法人鄭某等三人已被依法採取刑事拘留措施。

資料顯示，金銀貓成立於2013年，註冊資本3000萬元，鄭曉秋任公司法人、總經理。是一家互聯網票據財富管理平台。官方介紹，平台首創「互聯網+票據」的P2B模式，開創互聯網票據交易先河，已與2000多家各類層次的銀行展開合作，幫助數千家中小企業成功獲得融資。2016年12月6日，金銀貓宣布獲得1.5億元A輪融資，投資方分別為南京捷源（國資背景）、天閱投資，並戰略升級為供應鏈金融服務平台。

信息披露數據顯示，截止目前，平台累計成交額接近222億，借貸餘額21.7億元，前十大借款人待還金額佔比4.06%。

合拍在線逾期後暫停債轉，股東自稱系「受害方」

9月28日，P2P平台合拍在線官網發布公告，宣布暫停債權轉讓功能。

此前，平台曾發布聲明，稱部分借款逾期，擔保公司未能按時代償，且原管理團隊高管於7月中旬至8月底陸續離崗或離職。

另據平台官網9月25日刊登的「關於恆泰對於合拍在線部分企業借款逾期問題回復公告」，現股東恆泰曹妃甸能源有限公司（簡稱「恆泰能源」，為央企中國海外控股旗下孫公司，對合拍在線100%控股）稱，公司於3月完成對平台的股權收購變更，但《收購協議》尚在履行過程中，恆泰能源並未實際參與合拍在線的運營和管理。

公告稱，鑒於平台借款出現部分逾期、借款企業部分失聯、擔保人對平台問詢不予回復、實控人（常浩然）失聯等情況，恆泰能源已於9月21日向深圳福田公安分局經偵大隊報案，恆泰能源也是此次事件的「受害方」。

不過，網貸之家注意到，9月27日，「合拍在線」原股東三合創業投資集團發布了《對當前合拍在線平台事態的情況說明》。

該說明稱，關於合拍在線收購中所有的文件均由恆泰能源法定代表人劉東先生親自出席並親筆簽名，合拍在線的經營控制權完全由恆泰能源控制，此次收購工作是由恆泰能源授權常浩然負責，常浩然是否失聯不能成為恆泰能源逃避責任的借口。

說明指出，目前三合創業投資集團正在積極採取各種手段，積極催收和處置資產，以確保投資者的利益不受任何損失，絕對不會使原股東存量業務（中蘭德擔保和中科智擔保的逾期項目）的投資者收到損失。

公開資料顯示，合拍在線由深圳市合拍在線互聯網金融服務有限公司運營，公司成立於2012年6月（自今已運營6年3個月），法定代表人為俞淑清。公司由恆泰曹妃甸能源有限公司100%控股，後者為央企中國海外控股集團有限公司全資子公司中海外智慧城市科技集團有限公司旗下全資子公司，公司原法定代表人為劉東，於2018年6月20日變更為胡秀海。