貧民窟小商販的銀行卡突然被匯入23億？到頭來卻是一場痛苦噩夢

Qadir是一個生活在巴基斯坦港口城市卡拉奇的男人。

他今年52歲，住在貧民窟，平時在一家冰淇淋店當銷售員，生活平凡且拮据。

一向清貧的Qadir，最近迎來了一筆意想不到的「巨額財富」，

但這財富卻讓他一點兒也高興不起來——

巴基斯坦聯邦調查局的官員前不久突然找上門，把Qadir帶到局裡問話：

「我們查到你名下賬號里曾有一筆23億盧比（1.29億人民幣）巨款，

所以現在調查局有理由懷疑你參與了一起大規模洗錢騙局。

請配合我們調查。」

「什麼？洗錢？23億盧比？」

Qadir聽到「自己名下賬戶里曾有一筆巨款」後簡直蒙了，

「我曾經很有錢過？我自己怎麼不知道？？？」

調查人員解釋了一番後，Qadir才反應過來這究竟是怎麼一回事。

原來，巴基斯坦聯邦調查局最近一直在追蹤調查一個大型洗錢案件。

其中巴基斯坦國家銀行向他們彙報了一個可疑賬戶：

賬戶建立後，在2014年時曾存入23億盧比，2015年時又註銷了。

這個異常的賬戶引起了銀行和警方的注意，於是經過了一年多的調查，

巴基斯坦聯邦調查局的人員就根據賬戶的信息，找到了在卡拉奇賣冰淇淋的Qadir。

從名字、年齡、基本信息乃至身份證複印件等資料來看，

Qadir與那個賬戶所有人的信息都是一致的。

如果銀行登記的信息沒有錯的話，這個曾經有23億盧比的人就是Qadir。

所以，Qadir到底是一個隱姓埋名的億萬富翁，還是一個身份神秘的洗錢罪犯？

聽完調查人員的描述後，Qadir覺得這一切都太荒唐了。

長久以來自己一直在辛苦地工作，從未攢下過什麼巨款，生活各方面條件也不好。

如果他真的如警方所說是個隱姓埋名的富翁，有那麼多錢，怎麼還會在街頭賣冰淇淋維生？

但是如果說自己和這個賬戶一點關係都沒有，姓名照片身份證資料等和這個賬戶也都對得上號，

要怎麼解釋才能讓調查人員解除自己的嫌疑呢？

問詢持續了很久，因為案件涉及範圍廣，金額大，調查人員非常慎重，

在Qadir再三聲明自己與這個賬戶無關，真的是個窮人後，

調查人員們決定對Qadir的生活進行深入調查。

他們來到了Qadir位於貧民窟的家中打探。

從他生活的方方面面，街坊鄰里的介紹中可以確定：

Qadir是真的很窮....

正如他自己所說：「如果我的賬戶中真的有數十億盧比，為什麼我會過著這種悲慘的生活？」

但凡他曾有過一筆巨款，或者參與洗錢得到過什麼回報，

就不太可能許多年裡一直過著這樣清貧的生活。

另外，這次調查中，調查人員還發現了一個更重要的、能證明Qadir是無辜的證據：

Qadir是個文盲，並不會寫字。

所以那個銀行賬戶，根本就不可能是Qadir自己親自去辦理的；

而那些需要所有者簽署的文件也不可能是Qadir自己簽下的。

於是，在上個月，巴基斯坦聯邦調查局正式解除了對Qadir參與洗錢的懷疑，確認他不過又是一個被洗錢團伙利用了的普通人。

也就是說，Qadir通過證明自己是真的貧窮且不識字，來證明了自己是真的清白....

面對記者的採訪，他無奈地感慨到：

「我真是這世界上最倒霉的人：

當我知道自己有一筆巨款的時候，這筆巨款就已經不存在了。

現在，我不過是一個身無分文的『前億萬富翁』。」

這一個案件對Qadir來說就像命運和自己開的玩笑：

先是暗中讓Qadir成為一個戶頭上有數十億盧比的有錢人，但又不讓他自己知道；

在那一年多享有「富翁身份」的日子裡，Qadir對那筆放入自己名下的財產一無所知，依然過著清貧的生活；

等到自己知道銀行賬戶的事情時，一切都成過去式了；

而且更讓人難過的是，這筆曾經有過的財富，甚至還加劇了Qadir的貧困：

經過警方這麼一折騰，所有的親戚朋友街坊鄰里都知道這件事了。

現在，人們甚至會嘲笑Qadir：「看來億萬富翁都還是要賣冰淇淋的啊。」

這種嘲諷和謠言帶來的壓力，讓Qadir在近期都沒有辦法正常出門賣冰淇淋，

作為一個還要養兩個孩子的父親，Qadir也很焦慮，希望能夠儘快恢復正常。

除了讓Qadir備受嘲諷，還有一件讓Qadir父母擔心的是：

謠言傳那麼廣，會不會有哪個人真的缺心眼聽信了這次的謠言，

真的以為Qadir是個億萬富翁，對這筆「神話一般的巨款」動心，進而對Qadir及家人意圖不軌。

所以，最近這段時間Qadir的家人都建議他，老老實實待在家裡，等風頭過去謠言散了在出門吧。

就這樣，一筆從來沒有真正被觸碰到的巨款，

讓Qadir從一個窮人，變成了一個曾經有過億萬財富的窮人，還附帶了一系列嘲弄、壓力和風險…

不過，Qadir的嫌疑解除了，這場風波對他而言早晚會過去，

調查局關於洗錢的調查還在進行中。

這個洗錢案，可能和一系列高層腐敗有關。

在巴基斯坦， Asif Ali Zardari有「10%先生」的外號，指的就是他經手過的資金，都要扣留一筆在自己手裡。

這些貪腐的資金都需要通過一定的方式洗乾淨。

而洗錢的一種常見方式，就是通過建立各種虛假銀行賬戶，把資金轉移到更難追蹤的地方去。

這次，巴基斯坦聯邦調查局正在追蹤另外77個銀行賬戶，這些賬戶都是涉嫌洗錢的異常賬戶，

它們被高度懷疑是犯罪集團通過非法盜取一些勞工、保安等公民的身份創立的。

而這些名義上的賬戶所有者，大多數都和Qadir一樣，是身份普通生活清貧的窮苦人。

如果沒有警方找上門，他們就根本不會知道自己曾經「那麼有錢」過。

就像另一起案件中，警方發現有80億盧比（4.5億人民幣）曾經被簡單地存入了一個叫做Adnan Javed的賬戶中。

而最終調查一番後，這個Adnan Javed只是卡拉奇的一名小商販，

他從來都沒有查過自己的賬戶餘額，根本沒想到過自己會那麼有錢，更不知道這些賬戶下的錢到底是怎麼來的。

真的是發現自己有錢的一瞬間，就是失去巨款的一瞬間…

洗錢案還在繼續，到底是誰利用了像Qadir、Javed這樣的小商販們的身份，

目前巴基斯坦聯邦調查局還沒有對外公布具體的調查結果，所以外界的所有猜測也都還不確定。

即便是已經貧窮到像Qadir這樣一無所有，

居然還可以被犯罪集團、非法牟利的權貴們利用，

被動成為洗錢的一環，背上犯罪的風險，自己卻毫不知情....

想到這一點，真的是有點扎心了….

ref：

https://www.theguardian.com/world/2018/oct/04/pakistani-ice-cream-seller-unaware-of-14m-in-his-bank-account

http://time.com/5416339/pakistan-ice-cream-seller-money-laundering/

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