避稅天堂淪陷，瑞士開始共享賬戶信息，富豪貪官瑟瑟發抖……

一個時代的終結！

作為著名的「避稅天堂」瑞士在近日宣布，其稅務機構已經與其他國家首次交換了200萬條金融賬戶信息，這是歷史上首次。

瑞士銀行不再為客戶保密，不少富豪和貪官開始瑟瑟發抖了！

自從2018年9月，中國正式開始實施CRS後，讓不少華人都憂慮不已，高凈值人群擔心繳稅，富豪財富藏無可藏，貪官聞風喪膽逃無可逃，CRS正在逐漸發威。

如今又有一個重磅消息引爆全球！

10月5日，瑞士聯邦稅務管理局（FTA）在其官網發布公告，表示按照金融賬戶涉稅信息自動交換（AEOI）標準，瑞士聯邦稅務管理局已於9月底同部分國家（或地區）稅務機關交換了200萬條金融賬戶信息。

瑞士稅務局官網

此舉為瑞士史上首次與其他國家進行金融賬戶信息交換。

看過007的朋友們都記得，主角詹姆斯?邦德有句經典台詞：「如果連瑞士銀行家都不能信任，世界將變成什麼樣？」作為特工，邦德只相信兩個人：一個是他自己，另一個是瑞士銀行家。

但是瑞士銀行將正式告別堅守無條件保護銀行客戶隱私的悠久傳統，外國儲戶在瑞士銀行的資產信息，尤其是涉及稅務領域信息將不再對外嚴格保密。

瑞士聯邦稅務局表示，截至目前，包括銀行、信託和保險公司在內的約7000家機構在瑞士聯邦稅務局處登記並與該機構共享金融賬戶信息。

這些分享的信息包括賬戶持有者的姓名、住址、國籍、納稅識別信息、稅務申報機構、賬戶餘額以及資本利得等。公告稱，這一信息交換將令稅務部門得以確認納稅人是否如實申報自己的海外賬戶。

與此同時，近日法新社報道了一起新聞，瑞銀集團（UBS）涉嫌幫助法國富人逃稅，涉案資金達到100億歐元，根據法國刑法規定，瑞銀可能面臨50億罰金。

所以瑞士政府已經聯合全球各國嚴厲打擊逃稅漏稅，至此瑞士這個全球最大的離岸財富管理中心已經不再具備「避稅天堂」的作用。

要知道瑞士銀行是全球最有錢的銀行，根據數據顯示，2018年瑞士仍然是最大的離岸財富聚集地，保管約2.3萬億美元，緊隨其後的是中國香港佔據1.1萬億美元。

根據彭博社報道，中國富豪持有大約 5.3 萬億美元資產，過半資金存放在境外，瑞士和香港都是首選地。

如今瑞士不再是中國貪官和權貴非法財富的避難所，很多人認為香港會是下一個「法外之地」，但真的如此嗎？

01

香港早已積極動手

9月起與大陸共享

香港其實一直很積極，針對CRS金融識別做了很多立法工作，並且早已布局對金融賬戶進行了信息監控。

今年3月，有媒體曝出包括香港滙豐銀行、香港恒生銀行等國際性大銀行在內，凍結了大量海外賬戶。

中國大陸的很多公司和名人也被香港的各大金融機構和銀行約談，要求填寫《自我證明》表格，同時進行賬戶核實，提交審計報告和財務報表等文件，不能提供所需材料將會被凍結銀行賬戶。

而根據OECD5月的公告，中國已經依據《多邊稅收征管互助公約》第29條之規定，將《公約》效力正式擴大於香港和澳門兩地。

這意味從9月1日起，中國大陸高凈值人群在香港及澳門的金融賬戶將會通過CRS的自動交換機制，傳遞給中國的稅務機關。

02

全球行動：中國9月已開始實施

根據OECD（亞太經合組織）數據，截止到今年8月，已經有90多個國家和地區之間，建立了3200個稅務信息互換的關係，而且隨著9月到來，信息的共享將更加密集。

CRS為什麼讓人們害怕恐慌？

簡單說，CRS是各國和地區之間交換的稅務信息，主要就是來核查納稅居民是否依法履行了納稅義務，以往因為監管缺失和法律漏洞，你可能沒有交，甚至沒意識到自己要交，但不代表你不該交。

但如今，你的個人資產和納稅情況將被曝光，財富透明化，並且要合法合規。

綠色為目前已經簽署CRS的國家

據悉，首批按照AEOI標準與瑞士聯邦稅務管理局進行信息交換的國家為歐盟國家和其他9個國家和地區：澳大利亞、加拿大、英屬根西島、冰島、英屬馬恩島、日本、英屬澤西島、挪威以及韓國。

瑞士聯邦稅務局還表示，到2019年，如果合作國家滿足保密性和數據安全標準，數據共享方將擴展到約80個國家和地區，雖然首批名單沒有中國，但這只是時間和批次的問題。

今年9月中國已開始正式實施，但中國和瑞士都已經簽署了雙邊協議，瑞士已經將中國列入了稅務信息意向交換國之一。

03

貪污逃稅、洗錢無所遁形

瑞士的這波操作究竟要牽出多少大魚我們拭目以待。後續威力才剛剛開始。發現君不妨給你看看在瑞銀存錢被曝光都有哪些人吧？

/ 前中國台灣地區領導人陳水扁 /

2008年8月，瑞士聯邦檢察院檢察官發布信息，要求台灣當局協助調查陳水扁之子陳致中及其兒媳黃睿靚於2007年向瑞士賬戶匯入2100萬美金涉嫌洗錢一事。經過調查，阿扁被判無期徒刑後保外就醫。

2015年瑞士法院判決歸還中國台灣的陳水扁不法所得674萬美元。

/ 伊拉克前總統薩達姆 /

2003年，美國《福布斯》雜誌表示伊拉克總統薩達姆擁有不少於320億美元資產，大筆錢花在打造黃金宮殿上，那把純金打造的AK47更是有名。他在美國和瑞士銀行都存有大量財富，戰爭爆發後美國銀行凍結資金多達17.4億美元，瑞士凍結超過3億美元。

/ 前利比亞總統卡扎菲 /

2011年，瑞士宣布凍結了卡扎菲在瑞士銀行的賬戶，資金多達9.6億美元。而就在2010年，卡扎菲還曾公開抨擊瑞士就是一個匪幫，從事大規模洗錢活動，把外國儲戶的錢據為己有。

/ 中東土豪王室成員 /

中東王室土豪在瑞士存錢可以說是全世界公開的秘密，他們的存款用富可敵國來說毫不誇張。

其中最有名的就是沙特王室、卡達王室、伊朗王室。舉個例子沙特王室的小王子阿卜杜爾每年有3億美元零花錢，他在瑞士的銀行里還有父親給他的16億美元。

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所以瑞士銀行作為全球最有錢的地方，已經開始共享金融信息，在CRS的發力下，各國積极參与，逃稅漏稅、貪污違法將無所遁形，已經有不少案例可尋了。

/ 趙薇和其老公避稅賬戶曝光 /

事實上，早在2017年時，已有55個國家率先加入CRS體系中，其中不乏我們熟知的百慕大、英屬維爾京群島、開曼群島、澤西等避稅天堂。

如果你還記得此前的「趙薇事件」的話，趙薇和其老公黃有龍在開曼、英屬維爾京群島的金融賬戶信託、投資賬戶等被曝光，他們「空手套白狼」的手段讓眾多投資者損失，最終被罰款和禁止進入二級市場，這一切都與CRS的推進密切相關。

/ 紐西蘭銀行凍結海外賬戶 /

今年7月，紐西蘭各大商業銀行突發大招！凍結了數千的海外賬戶，要求確認開戶人是否屬於外國納稅人。

紐西蘭法律規定，每年6月30日前，金融機構必須了解其客戶是否是其他國家的稅務居民，並向稅務局（IRD）報告詳情。

而這波操作中，2017年7月1日後開設的賬戶約有8%受影響，這些被凍結的賬戶，資金將無法完成取出等交易。

/ 華人富商7000萬資產被凍結 /

而就在6月25日，因涉嫌傳銷詐騙和洗錢罪，被加拿大法院起訴的華裔富商龔曉華，在紐西蘭擁有的7000萬紐幣資產被凍結。

這一數額也創下了紐西蘭歷史之最。據悉其中包括6950萬紐幣的銀行存款，他分別存在了6個不同的銀行，此外還有一套價值230萬紐幣的住宅，位於East Tamaki，是其用現金購買的。

去年國內媒體報道，龔曉華涉嫌操控特大境外傳銷案，涉案資金高達19億元人民幣！

9月後，紐西蘭的稅務部門正式開始與OECD國家開始分享金融賬戶信息，以打擊逃稅行為，更多潛逃貪污犯的金融資產將會曝光並與中國共享。

在CRS下，高凈值人群，在海外藏錢的公務員、在許多避稅天堂設立家族信託的富豪群體、通過從事國際貿易在海外設置公司洗錢的不法商人等將受到嚴重影響。

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隨著瑞士也開始稅務信息共享

全球各國反洗錢、反避稅大力實施

逃稅漏稅、貪污違法將無所遁形

你的財產配置也該合理規劃

了解並學習稅務知識

千萬別做違法的事

部分信息來源：每日經濟新聞、中國國家稅務總局、觀察者網

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