價值不菲的技術賦能：黃金、鑽石業正在渴望區塊鏈的到來

最近，貴金屬行業爆出兩大新聞。其一，全球規模最大的鑽石公司之一Alrosa發布旨在提高流程透明度的區塊鏈項目。其二，全球最大銀行之一摩根大通已經開始利用區塊鏈方案實現黃金代幣化。

事實上，黃金與鑽石行業一直是區塊鏈技術應用領域的先鋒——這是因為其複雜的生態系統對於供應鏈有著高度依賴性，而貨物在到達目的地之前，往往需要輾轉經過數十個地理位置。區塊鏈技術能夠追蹤從礦山到零售商的每個環節當中的價值資產，從而避免安全問題或者出現紕漏。

黃金渴望區塊鏈的援手

今年10月19日，倫敦金銀市場協會（the London Bullion Market Association，簡稱LBMA）——一個專門進行黃金與白銀批發交易的場外交易市場——正式宣布利用區塊鏈技術幫助推動行業現代化與提高透明度的計劃。

這項技術將幫助其排除全球供應鏈中存在「非法開採或交易，或者用於資助各類衝突活動」嫌疑的貴金屬。事實上，此類問題長期以來一直困擾著整個行業：2017年3月，美國聯邦調查局曾指控NTR Metals公司的三名員工從某南美國家進口了價值36億美元的黃金，進行精鍊與出售，並將收益轉匯給「販毒者」。

因此據路透社報道，2018年3月，倫敦金銀市場協會要求其144名成員（包括全球最大的各黃金精鍊商、銀行以及經銷商）提出建議，探討如何追蹤從礦山到最終目的地的黃金產出與交易流程，同時防止偽造金條等活動。

倫敦金銀市場協會董事會主席Sakhila Mirza在接受路透社採訪時表示，該協會收到了26份「來自初創企業以及大型科技公司」的提案，但其中只提到了一個名字——IBM。雖然該協會並不堅持使用區塊鏈技術，但報道稱在「全部26份提案草案中，有20份建議採用此項技術。」

如今，倫敦金銀市場協會計劃發布指導方針，用以核准並監督各技術供應商。Mirza補充稱：

「我們需要制定標準與準則，以幫助我們了解如何建立起可靠的區塊鏈解決方案……一旦這些解決方案得到妥善構建，最終我們將以此為基準，選擇符合要求的服務供應商。」

根據倫敦金銀市場協會董事會主席的說法，將於2019年上半年對這套追蹤系統的標準草案進行討論。

摩根大通介入其中，計劃實現黃金代幣化

今年10月29日，《金融評論報》報道稱，作為全球市場最高的銀行，摩根大通一直在利用其企業版以太坊區塊鏈支持的智能合約（名為Quorum）對金條進行標記。

Quorum最初公佈於2016年10月，並作為以太坊企業聯盟（Ethereum Enterprise Alliance，簡稱EEA）中的重要組成部分。摩根大通希望推出一套區塊鏈驅動型系統，旨在「顯著減少」全球支付流程驗證工作所需要的引入方數量，並將交易時間「從數周縮短至數小時」。而在此之前一個月，摩根大通CEO Jamie Dimon曾明確表示比特幣「就是一場騙局」，將「不得善終」，且在最近評論中，他更指出他個人對於加密貨幣「根本不抱任何指望」，但強調稱「區塊鏈技術是真實有效的。」

根據《金融評論報》的報道，摩根大通公司在今年10月22日至25日於悉尼召開的Sibos大會上提到了對資產進行「代幣化」的想法。摩根大通公司區塊鏈計劃負責人Umar Farooq對這一概念做出了如下概述：

「他們將一根金條包裹在帶有電子標籤的防篡改外殼內，從而確保能夠從礦井到最終目的地對金條的流通進行全程追蹤。如此一來，我們就能夠確保這座礦山不存在非法活動，對於這種來源明確的金條，買家的出價會更高。類似的技術應用方式也將適用於鑽石。」

因此，「代幣化」意味著對物理資產進行標記，並立足分散式分類賬（例如Quorum這類企業私有區塊鏈）對其進行監控。這一概念不僅承認區塊鏈解決方案的安全性，同時也能夠降低風險並消除交易過程中所需要的介入方數量——例如經紀人與交易所。

「負責任的黃金」：關於黃金代幣化的另一種嘗試

總部位於美國的Emergent Technology控股公司於今年2月推出了一套類似的解決方案。當時這家金融科技公司宣稱其「負責任的黃金（Responsible Gold）」供應鏈將配合「G-coin（一種據稱由「來源明確的負責任黃金」所支持的數字代幣）」共同發揮作用。

根據新聞報道，「負責任的黃金」供應鏈是一套許可型區塊鏈，可用於「從礦井到精鍊廠，再到金庫」對黃金進行全面責任追蹤。目標在於通過數字記錄為每塊金條附加加密印章，從而在整個供應鏈內為黃金提供100%切實可信的來源保證。

Emergent公司首席商務官Mitchell Davis在接受CNBC採訪時表示，該公司所採用的方法與其它項目存在「本質區別」，部分原因在於其專註於「來源明確的負責任黃金。」

另一方面，「G-coin」則是由其與在紐約證券交易所上市的加拿大礦業集團Yamana Gold共同創建。據稱一枚代幣的價值相當於一克「來源明確的負責任黃金」，且與黃金的現貨價格直接掛鉤。

鑽石行業問題與現有區塊鏈解決方案

鑽石行業採用區塊鏈技術的歷史可以追溯到2015年5月——當時澳大利亞企業家Leanne Kemp首次創立Eeverledger，一家由分散式分類賬技術（distributed ledger technology ，簡稱DLT）驅動的全球鑽石數字註冊機構。其主要目標之一在於解決「血腥鑽石」的問題，即在戰區採集鑽石並將銷售利潤回饋給強權政府。

不可變的分類賬將允許各方訪問特定鑽石的完整歷史記錄，而且由於鑽石在抵達目的地之前經歷的各個環節都將得到記錄，文檔偽造的可能性也將得到消除。

2018年1月，專門從事鑽石勘探、採集與零售的大型國際企業De Beers集團也推出了類似的計劃，不過規模更大，且真正應用於商業層面。該公司宣布正在研究區塊鏈技術，希望藉此提高鑽石價值鏈的透明度，同時為其平台上註冊的每一顆鑽石提供永久性數字記錄。

De Beers集團補充稱，其初步概念驗證試驗獲得了成功，並由此衍生出一套工作原型。該公司CEO Bruce Cleaver在一份新聞稿中表示：

「鑽石具有持久的價值，並代表著生命當中最有意義的時刻，因此我們必須確保鑽石沒有被衝突與鮮血污染，且完全天然形成。利用區塊鏈技術，我們將為消費者以及各行業參與者提供額外的保證，在我們平台上註冊的每一顆鑽石都將擁有與鑽石本身一樣的恆久記錄。」

就在De Beer集團發布聲明的一周之後，加拿大非政府組織Impact脫離了金伯利進程倡議（此項進程建立於2000年，旨在防止「血腥鑽石」進入主流鑽石市場），因為其認為這一全球協議未能成功實現目標。此舉凸顯出鑽石行業內這一問題的緊迫性。

Tracr: 成功實現鑽石追蹤

今年5月10日，De Beers集團宣布利用區塊鏈實現了對100顆高價值鑽石從礦山到零售商的全程追蹤。據新聞指出，這是「鑽石第一次完成了從礦山到零售平台的數字化追蹤。」

De Beers集團還宣布推出名為Tracr的區塊鏈計劃，該平台據稱將「對整個鑽石行業開放。」參與這一計劃的五家領先鑽石廠商包括：Diacore、Diarough、KGK Group、Rosy Blue NV以及Venus Jewel。

Tracr將分配一條獨特的「全球鑽石ID」，其中將記錄單一鑽石的各項特徵，例如克拉數、凈度以及顏色。此後，這些數據將被記錄在不可變數字分類賬之上。接下來，Tracr將驗證鑽石在抵達目的地之前所經歷的各個環節。

除了提高供應鏈效率之外，該公司此舉還希望能夠提供消費者信心以及公眾對於鑽石良好來源的信任，旨在補充行業內的現有法規及計劃，包括金伯利進程證書制度、世界鑽石理事會保證制度以及負責任珠寶理事會行為準則等等。

De Beers集團CEO Bruce Cleaver向行業強調了此項倡議的重要意義：

「Tracr項目團隊已經證明其有能力對鑽石價值鏈進行成功追蹤，並以前所未有的方式提供資產的可追溯性保證。這是一項重大突破，並將通過我們與其他共同致力於行業進步及創新試點的參與者們的密切合作來實現。」

今年10月29日，俄羅斯主要鑽石開採企業之一Alrosa公司加入了Tracr項目，這進一步提升了此項計劃在行業中的普及潛力。據報道，Alrosa是目前全球鑽石原石出產克拉數最高的企業，其與De Beers集團一道貢獻了全球約半數的鑽石供應量。

Alrosa公司CEO Sergey Ivanov在接受《礦業周刊》採訪時指出，該公司之所以採取這一舉措，是因為其堅信行業協作對於實現這一「共同目標」而言至關重要。

IBM入局

今年4月底，某珠寶行業領導者聯盟宣布將與IBM公司合作推動TrustChain計劃，並由IBM方面開發一套區塊鏈網路，以追蹤成品珠寶的來源。

TrustChain計劃的參與方包括貴金屬精鍊企業Asahi Refining、珠寶零售商Helzberg Diamonds、貴金屬供應商LeachGarner、珠寶製造商Richline Group以及獨立驗證服務機構UL。

以IBM區塊鏈平台以及Hyperledger項目為基礎，這項計劃將對鑽石及貴金屬從原產地到零售地點的流動過程進行追蹤與驗證。其提供「數字驗證、物理產品與流程驗證以及第三方監督」，旨在向客戶保證他們所購買的珠寶產品符合道德標準。

通過對此項技術的應用，該企業聯盟希望將流程全面推向數字化，在網路之內建立共享且不可變的交易記錄，從而實現對可信數據的實時訪問。Richline Group首席營銷官Mark Hanna對該項計劃發表評論稱：

「TrustChain是我們行業內的首套此類區塊鏈，為了將IBM公司領先的區塊鏈技術與第三方組織負責任的採購、驗證與治理活動結合，並由UL方面擔任監管員角色。」

根據此項聲明，該產品將於2018年年底正式向消費者開放。

鑽石同樣邁上代幣化之路

2018年5月，區塊鏈初創企業D1 Mint作為鑽石支持型加密資產D1 Coin的締造方，宣布將與兩家領先的鑽石行業參與者合作，旨在推動寶石資產的代幣化進程。

具體來講，D1 Mint有限公司簽署了一項協議，將從全球資深行業參與者KGK鑽石公司手中購買總值高達2000萬美元的1500枚投資級鑽石，其鑽石原石由Alrosa公司提供。

D1公司將利用定價演算法，以確定加密資產投資者在任意給定時間內從自身鑽石儲備中進行代幣贖回的具體價格。此項技術將納入多項行業中的傳統價值參數，具體包括鑽石的形狀、克拉數、切割工藝以及凈度等等。

儘管鑽石行業的零售需求目前停滯不前，但根據De Beers集團進行的一項調查，自2014年以來，鑽石珠寶的全球支出每年都保持在800億美元左右。Alrosa公司董事會成員Alexei Chekunkov對目前的行業前景表示樂觀，他認為，區塊鏈層面的創新舉措將使得天然鑽石成為一種更具廣泛吸引力的「投資資產類別」。而這最終將徹底改變寶石行業的運營思路，從而「催生出各類投資者群體，並帶來更高的市場需求。」

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