蘑菇云：用小程序為券商尋找財富管理轉型的大機會

【獵雲網（微信號：ilieyun）北京】11月5日報道

當小程序遇上傳統金融行業，能帶來怎樣的改變？

一家深圳小程序服務商「蘑菇雲」正在幫助券商打破國內財富管理市場的天花板。深圳市蘑菇財富技術有限公司（下稱：蘑菇雲）利用「遊戲化投教主題運營+理財小店鋪小程序」的全新方式，幫助傳統券商找到了經紀業務轉化的有效途徑。目前，該公司已吸引1200萬的A輪前期戰略投資資金。

蘑菇雲（深圳市蘑菇財富技術有限公司）成立於2014年，是一家為券商提供微信小程序、H5等遊戲化雲服務的金融運營服務商。團隊共有40餘人，分別來自騰訊等知名互聯網和金融投行領域，負責大數據挖掘、營銷策劃、產品研發設計等具體工作。

在過去幾年裡，這家公司基於H5小遊戲、設計出了一套「遊戲化投教（投資者教育）」的金融產品營銷工具。券商可通過接入主題為真人對抗賽、好友組局PK的H5遊戲或小程序模塊，來進行諸如K線模擬盤操作、在線理財等操作，以「寓教於樂」的方式達到用戶拉新、留存和轉化。

四年來的專業服務，使得蘑菇雲成為了金融市場佔有量第一的SAAS服務商，與國內45家券商達成合作，產品已覆蓋7752萬股民，相當於全國股民數量（1.43億）一半以上。據悉，蘑菇雲遊戲化投教產品打開比例極高。例如，國海競技場的使用人數占日活佔比的10%；僅通過一款K線遊戲，就幫助32家券商增粉了平均15.21萬人次，單個粉絲的成本只在0.5-0.7元。相比之下，微信廣告吸粉市場價在5至8元。

近六百多萬的C端用戶數據樣本，讓蘑菇雲對中國股民的用戶特徵有著深刻的了解。他們主要年齡層在25歲到55歲之間，具備一定投資能力，喜歡在微信群和親友談論股票價值，且高度信賴親友推薦的股票。

對於投資者顧問（投顧），這類人群普遍認為，「理財經理不懂我的投資風格，不能時時為我解決對於股市的解惑」，因而對投顧的接受程度十分有限。

這種特點，讓券商的理財銷售很難短期內取得用戶信任；同時，理財產品複雜多樣，也理財銷售人員很難為用戶「量體裁衣」，推薦合適的理財產品。

針對上述難點，蘑菇云為券商開發了一套基於「遊戲化投教」理念的營銷小程序——「理財小店鋪」。這款小程序擁有資訊、基金產品、投教、遊戲、用戶管理等基本功能，券商可以通過「理財小店鋪」為旗下理財經理「開店」，售賣合適的理財產品。理財經理通過微信分享，可將店鋪服務提供給微信用戶，實現和用戶之間的互動。

在這款小程序里，理財經理的角色好比用戶微信朋友圈裡一個熟人，平時用小程序分享當下最熱的金融資訊、股市分析；時不時還能和用戶來一次K線爭霸賽、理財知識競猜。不知不覺中，用戶已將他視為身邊的財經KOL，自然願意購買他推薦的產品。

在與客戶互動的同時，理財經理可以從後台數據了解客戶大致的財力、投資風格和對理財產品的喜好，因此能按照客戶畫像提供更優質的財富管理服務，實現精準營銷。

和傳統線下銷售手段相比，「理財小店鋪」將營銷從線下搬至線上，讓每個客戶經理可借小程序工具觸達3000多潛在客戶數量，極大降低了線下營銷成本。

藉助小程序往下滲透，蘑菇雲「理財小店鋪」將力助推券商打開200萬億的財富管理市場。

當前，券商類小程序的主要功能仍集中在對現有業務的延申。市面上已有的18種券商小程序，幾乎都是主打選股、盯盤，業務模式雷同之餘，小程序「即用即走」、「裂變分享」的特性完全無法體現。

「理財小店鋪」小程序可以在理財經理與用戶、用戶與用戶之間，就不同主題發起遊戲式PK，雙方獲得相應積分，用戶再將遊戲轉發至朋友圈，和感興趣的朋友繼續PK，贏家積分快遞增長。PK的人越多，積分便越高，最終的贏家還能獲得理財產品分銷等獎勵。

這種新鮮的投資者教育模式，讓用戶既能掌握理財知識，減少投機失利的幾率；又迅速打消了他們「不敢信、不敢買、不會買」的擔心，拉近了與銷售人員的心理距離。

上述技術特點，決定了「理財小店鋪」最容易通過群分享獲得用戶的入口，產生裂變式傳播。問世不到60天，多家全國知名券商訂了蘑菇雲「理財小店鋪」的服務。業界認為，這款小程序既是為B端券商打造的營銷工具，也是S端第三方供應商的重要分發平台，未來將為10萬券商經紀人賦能，助力券商打開200萬億財富市場的重要通道。

據悉，蘑菇雲已經獲得富坤創投、帕拉丁資本千萬級別天使投資，目前，蘑菇雲團隊正在進行A輪融資，資金將用於打磨產品、市場推廣和團隊建設，持續為各大券商的經紀業務轉化提供更好的支持。

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