P2P網貸周報：警方懸賞319萬捉拿網貸案嫌犯；新增四家銀行存管數據

【監管自律】

深圳互金協會：整治期間P2P平台待償餘額、出借人數不得增加

12月6日，深圳市互聯網金融協會官方發布《關於進一步規範網路借貸信息中介行業專項整治期間有關行為的通知》，包含十條自律要求，涉及P2P網貸機構人員變更、註冊經營地址變更、待償餘額、出借人數、違規業務新增、線下門店數量等多方面。如有平台違反規定，深圳互金協會將在自律檢查中給予「一票否決」；涉及違法犯罪行為的，將移交相關線索給公安機關予以嚴厲打擊。

簡評：作為國內網貸機構最集中的區域之一，深圳市金融風險整治壓力一直較大。上述通知明確提出了「一票否決」和「三降」原則：待償餘額不得增加，出借人人數不得增加，並應有序減少，不得新增違規業務，存量違規業務必須持續下降，直至結清。

揚州市打擊和處置非法集資領導小組辦公室發布第四批金融風險提示名單

揚州市10家企業被列入風險提示名單。這10家企業均未取得中央金融管理部門或地方金融監管部門批准（含備案），不具備從事吸收存款、發放貸款、銷售私募基金、銷售保險等金融業務的資質。據不完全統計，此次上榜的10家網貸機構包括森仙堡、紫金普惠、證大金服、金交在線、鑫茂榮信財富、雲返地產等7家平台。

簡評：小地方，放大招。揚州市打擊和處置非法集資領導小組辦公室，先後四次發布金融風險提示企業名單，共有64家企業被列入風險提示名單。

浙江警方公開懸賞24名網貸案嫌犯賞金總金融達319萬

浙江省公安廳12月7日發布通告，向全國公開懸賞通緝24名涉網貸案件在逃犯罪嫌疑人。這份名單中，懸賞金額最高50萬元，最低2萬元。關聯網貸平台包括元泰金服、投融家、金剛金服、牛板金、米袋子、微銀金服、巨潮金融、得寶理財、金牛聚財、一財金融與盎盎理財等。

簡評：天網恢恢，疏而不漏。惡意詐騙還捲款逃跑，這是罪加一等。浙江警方的通緝令表明了公安機關捉拿犯罪嫌疑人，為受害者追回血汗錢的決心。

【行業要聞】

新增四家銀行披露存管數據 目前共30家銀行披露574家平台存管信息

12月4日，中國互聯網金融協會——資金存管一欄新增2家銀行的資金存管數據，分別是武漢眾邦銀行、內蒙古鄂托克前旗農村商業銀行。分別對接了25家和14家平台。

12月5日，中國互聯網金融協會——資金存管一欄新增重慶富民銀行的資金存管數據。目前對接了32家平台。

12月6日，中國互聯網金融協會更新「資金存管欄」信息，披露了徽商銀行資金存管情況。數據顯示，徽商銀行對接19家P2P平台，並全部了上線全量業務。

簡評：據零壹數據統計，截至12月10日，網貸登記平台共披露了30家銀行的資金存管情況，共對接574家P2P平台。

11月網貸交易額環比增幅創今年4月以來新高 多家平台謀求上市競爭加劇

12月3日，零壹財經發布《11月P2P網貸行業月報》。據零壹數據統計，2018年11月交易額環比增幅創今年4月以來新高，達到8.7%，月交易額達916億元。同時，多家平台正在謀求上市。最近兩個月上市有了新突破，小贏科技/小贏網金和微貸網成功上市，還有多家網貸平台正在謀求上市。隨著自查、自律檢查工作的推進，合規備案的進程加快，行業的兩極分化現象更加明顯。【詳情】

簡評：受10月國慶期間交易額低迷和監管日益趨嚴的影響，11月交易額環比增幅創今年4月以來新高，達到8.7%，月交易額達916億元，這一數據仍低於2018年9月，但活躍的借款人數和投資人數均有較明顯的提升。

排行榜：11月P2P車貸交易規模環比上升4.2%

據零壹數據不完全統計，截至2018年11月末，P2P車貸歷史累計交易規模7028億元。其中，11月車貸交易規模有所上升，為75億元，環比上升4.2%，同比下降62.1%。11月，P2P車貸標的平均借款為193天，較上月延長31天；平均年化投資利率約7.6%，較上月降低2.2個百分點。【詳情】

簡評：11月相較上月而言，車貸交易規模有所回升，但待還餘額規模持續下降。本月微貸網紐交所成功上市，卻開始了一波降息風潮，和本次榜單第二名的投哪網相比，其年化利率還是少了近4個百分點。

【融資訊息】

陸金所獲春華資本等十餘家機構13.3億美元融資 估值達380億美元

據路透社援引知情人士消息稱，平安陸金所剛剛在最新一輪融資中通過十餘家投資機構融資13.3億美元（約合90億元人民幣），融資後估值380億美元，低於此前預期400億美元。據了解，陸金所這輪融資由中國私募股權公司春華資本領投，主要投資者還包括卡達主權基金卡達投資局(QatarInvestmentAuthority)、香港全明星投資基金以及日本金融公司SBI控股公司。

簡評：陸金所的這次融資受到了國內外媒體的廣泛關注，陸金所對此卻比較低調，未主動披露任何消息。那麼這次融資會是陸金所IPO的號角嗎，我們拭目以待。

【風險事件】

據零壹財經統計，12月1-10日，有1家平台良性退出，2家平台關閉，1家平台歇業停業，還有1家失聯。

iv>註：

1）以上信息來自互聯網公開渠道，本著事實客觀記錄的原則進行整理，作者及其所在機構不對事件真實性負責；

2）我們將保持對事件的關注，不定期進行更新。

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