溫州盧家幫老大被批捕，吸金640億進自己腰包，造網貸最大詐騙

十餘家平台集中爆雷

2018年7月6日，人人愛家金融發布清盤公告，稱出現大規模逾期。在人人愛家金融運營主體杭州孔明金融信息服務有限公司的A輪融資中，「盧家幫」核心成員盧立建為投資人之一。

7月9日，邦邦理財宣布暫停運營。到8月14日杭州警方宣布對其立案偵查時，邦邦理財共吸納千餘人投入資金，累計未兌付金額1760餘萬元。在邦邦理財的運營主體浙江融邦投資管理有限公司的歷史股東中，盧立章、盧立孟兩名「盧家幫」成員的名字赫然在列。

7月10日，堅果理財發布逾期公告，指出平台的實際控制人為上海瀾升集團盧總，實際財務負責人為上海瀾升集團李總監，但二人均已失聯。

7月13日，火錢理財發布逾期後的第二次公告，宣布全面停止所有業務的同時，指出平台的實際控制人為上海瀾升集團、新疆天富藍玉光電科技有限公司盧總。

7月15日，在投之家爆雷三天後，其CEO黃詩樵在接受《南方都市報》採訪時表示，投之家的實際控制人為盧姓老闆。

7月19日，據《證券時報》報道，已爆雷平台壹佰金融的財務總監、股東代表姜麗麗向在現場維權的投資人坦白，她曾在「盧總」的指示下將平台的資金轉移。截止至7月9日，壹佰金融的待收總額約為2.76億元。

而以上所提到的「盧總」「盧姓老闆」，其實都指向同一個人——「瀾升系」「藍玉系」實際控制人盧志建。除此之外，聚勝財富、火線理財、天天財富、中科金服、翡翠島理財等平台，也都與「盧家幫」有著千絲萬縷的聯繫。

坐擁640億元投資額卷進自己腰包

「盧家幫」是來自於浙江溫州的一個商業家族，成員多存在親屬關係，核心人物為「大盧總」盧志建和「小盧總」盧立建。

在盧志建的「瀾升系」「藍玉系」、盧立建的「中科光電系」中，都有「盧家幫」成員相互控股、相互掩護的身影，形成一張閉環的企業網，通過盜用企業信息、隱瞞資金實際流向等方式，在網貸平台上進行自融。

首先，「盧家幫」以投資控股的方式掌握網貸平台的實際控制權，以簽訂對賭協議或要求擴大平台規模為由，控制網貸平台的資產端，並獲得在平台上投放資產標的的權力。再通過在資產標的上所動的手腳，最終把投資人的錢轉移到自己的關聯公司手中。

以人人愛家金融為例，據央視新聞報道，有投資人發現自己的出借款被平台借貸給了湖南的一家公司，但當他聯繫到這家公司核實情況時，這家公司卻表示並不知情，也沒有收到借款。這家公司稱，或許是在此前一次失敗的借款申請中泄露了公司賬號而被他人盜用。

在該公司提供的銀行對賬單中，確實有來自人人愛家金融的借款入賬，但均在入賬當天被轉走，其中的主要流向為上海萬宜昌電子科技有限公司。而公開信息顯示，萬宜昌的前法定代表人為人人愛家金融的高管。

不僅如此，在人人愛家金融上另一家頻繁借款的上海國晶和泰新材料科技有限公司，在平台爆雷後表示，自己的借款賬號和賬戶U盾均由自己的總公司瀾升實業集團保管。根據該賬戶的轉賬信息，這些借貸來的資金大多都被轉去了江蘇中科光電公司和瀾升集團的子公司浙江磐石旅遊發展有限公司。

兜兜轉轉，從「盧家幫」平台上借出的錢，又回到了「盧家幫」自己的關聯公司手中。據《證券時報》統計，截至事發，「盧家幫」相關平台吸納投資總額已超過640億元。

引入偽國資增信

把平台資金轉移至自己腰包的路鋪好了，「盧家幫」接下來要關心的事情就是，如何吸引更多的投資人來投資平台。

在這個「信心為王」的現金流時代里，「盧家幫」選擇引入有偽國資背景的企業為平台增信。

2016年10月，人人愛家金融宣布完成A輪數千萬元融資，其中，「國企」上海和平影視集團全資子公司戰略入股。

公開資料顯示，和平影視曾宣傳稱其隸屬於國務院發展研究中心市場經濟研究所，1996年中央實行專業行政管理屬地化，和平影視業務歸上海市文化廣播影視管理局及中共上海市委宣傳部領導。

但在2016年8月，國務院發展研究中心市場經濟研究所就曾發布公告稱，「上海和平影視中心及下屬企業與本所沒有任何關聯，其開展的任何行為或活動均與本所無關」。

而從2017年初開始，與「和平影視」系有關的網貸平台密集爆雷，剩餘平台也都紛紛與其劃清界限，變更工商信息。

2017年10月，「盧家幫」控制的另一網貸平台聚勝財富剛與和平影視撇清關係，又宣布獲得內蒙古通遼國家糧食庫全資孫公司數億元融資，再獲「國資」背景。

然而不到一年，「和平影視」系平台的爆雷命運又在「通遼糧庫」系平台身上重演，這次的聚勝財富，也終於沒躲過去。

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