1月21日P2P風險輿情：零錢罐、投之家案有新增回款 央金所兌付前四期

最新案件進展：

1、綠化貸：「綠化貸」平台合作機構深圳市榮華達汽車租賃有限責任公司實際控制人戴某因涉嫌合同詐騙罪被深圳市福田區人民檢察院批准逮捕。同時，警方已聘請第三方審計公司開展司法審計工作。值得一提的是，目前「綠化貸」平台已如期完成第四期還款，至今共還款5700餘萬元。此外，警方在通報中還表示，警方已在「福田警察」微信公眾號開通網上報案通道和提供犯罪線索、諮詢案件的埠，並有專人負責答覆。警方也希望投資人積極配合警方開展調查取證工作，通過合理合法途徑反映情況和表達訴求。關於案件的進展，警方也將依照法律程序適時公布。

2、元泰金服：警方目前已對涉案的23名人員採取刑事強制措施，其中11名主要犯罪嫌疑人已被依法批准逮捕。同時，通報稱，已查封涉案公司及涉案人員名下房產35處，扣押涉案公司及涉案人員名下汽車35輛，摩托車12輛，凍結涉案公司及涉案人員名下資金6100餘萬元、股權77家、股票賬戶2個。公開資料顯示，元泰金服由浙江元泰互聯網金融信息服務有限公司運營，公司成立於2015年8月，於2016年正式上線運營。平台大股東及實控人為公司法定代表人汪麟，其對公司的持股佔比達93%。

3、零錢罐：本周回款354萬元，歸集賬戶資金34435015. 49 元公司股東、在逃嫌疑人陳某媛主動向公安機關投案自首，同時承諾退回所得贓款股權收益，共人民幣1100萬元。首期300萬元已匯入資金歸集賬戶，剩餘800萬元從本月起分12個月退贓，為最大限度挽回投資人損失，南山警方依法對犯罪嫌疑人陳某媛採取取保候審強制措施，令其加入資產處置清退小組，協助公安機關追贓挽損。

4、新聯在線：廣州市人民檢察院網上檢察院在其官網上發布關於《呂衡川等4人涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款案被害人權利義務告知書》，告知書顯示，犯罪嫌疑人呂衡川等4人涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款案，現已被審查起訴。

5、中金黃金：一、南山警方對犯罪嫌疑人孫某霞資產管況進行追查，已追迴轉移資產50萬元。二、南山替方敏促相關企業將涉案資金儘快回款，配合企業股權清退變現轉至專案歸集賬戶，目前企業回款50萬元。三、南山警方再次派員出差河南追查轉移至河南的涉案資金。四、南山警方傳喚相關證人進行詢問，完善相關證據。

6、投之家：新増回款112萬元，目前投之家專案保證金專戶(賬號400002033 8000025491 ) 共歸集資金1.6119億元，南山警方派員出差上海、杭州等地對本案主要犯罪嫌疑人控制的企業的股份進行凍結，南山警方敦促清退組對平台借款企業加大催收力度。

兌付進展：

7、央金所：央金所已如期兌付前四期。2018年10月，杭州P2P平台央金所對外公告，宣布暫停發布產品，對存量用戶逾期未回款項目啟動兌付，擬最長不超過24個月於2020年10月15日前全部兌付完畢。A類用戶於2018年10月15日分配在投本金及利息的100%，B類用戶分6期兌付本息，C類用戶分12期兌付，D類用戶分24期兌付。平台方承諾若催收工作進展順利，後期將加大回款比例，同時縮短回款期限。根據央金所最新的公告，目前平台A類用戶已全部完成兌付，B類用戶已完成全部6期兌付計劃的前4期，C類用戶已完成全部12期兌付計劃的前4期，D類用戶已完成全部24期兌付計劃的前4期。

政策動向：

8、近日，互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室、P2P網貸風險專項整治工作領導小組辦公室發布了《關於做好網貸機構分類處置和風險防範工作的意見》（下文簡稱《175號文》）。 據新流財經獲得的《175號文》顯示，文件對P2P網貸機構進行了具體分類，要求各地摸清轄內P2P網貸機構的基礎上，按照風險狀況進行分類，繪製風險圖譜、明確任務清單。具體分類包括：已出險機構和未出險機構。以未出險機構而言，包括殭屍類機構、規模較小的機構、規模較大的機構。（來源：新流財經）

9、「行政核查結束只是自律檢查工作告一段落，下一步可能監管會根據各地檢查情況對行業進一步明確定位和建立長效監管機制，還不能馬上進入到實質備案階段」，近日，廣州互聯網金融協會會長方頌在接受某媒體採訪時表示，2016年銀監會等四部門聯合發布了《網路借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》，但是網路借貸是互聯網及金融融合的產物，也是一個新業態，對於其的監管，政府部門也是在探索。經過今年夏天的爆雷潮和幾輪現場檢查，監管也在思考，是否要在《暫行管理辦法》的基礎上，對備案制管理和准入門檻進行調整。

10、1月18日，銀保監會副主席王兆星、曹宇在《中國金融》雜誌刊文指出，要持續加強金融風險防控。提高信貸資產質量分類準確性，加大不良貸款處置力度。積極防控處置互聯網金融風險，嚴厲打擊非法金融活動，有序處置高風險機構。推動積極穩妥去槓桿，進一步完善差別化房地產信貸政策，堅決遏制房地產泡沫化，促進防範化解地方政府隱性債務風險。

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