第一個用數字貨幣代替法幣的國家失敗了，「需求層次論」告訴你原因

（一）第一個「吃螃蟹」的國家

2018年5月，彭博社發表了一篇文章，標題是《加拉加斯(委內瑞拉首都)每戶人家都有秘密挖礦設備》。

文中說，「全球的數字貨幣熱在一段時間內有所降溫，但是在加拉加斯，民眾像瘋了一樣地挖比特幣。」原因很簡單，因美國的制裁，委內瑞拉的法幣體系面臨崩潰（其實說已經崩潰也不為過）。

2013年到2017年，委內瑞拉通貨膨脹率分別高達41%、63%、121%、254%和626%。根據國際貨幣基金組織預測，委內瑞拉通脹率在2018年將達到2349%。（實際上委內瑞拉2018年通脹率甚至高達1000000%）

（數據來源：IMF）

更直觀地說，2017年中，在委內瑞拉喝一杯咖啡，花費2300左右玻利瓦爾。而到了2018年中，這個數字是200萬。甚至連買一個雞蛋，都要花20萬玻利瓦爾了。

為了應對這一困境，委內瑞拉總統馬杜羅在18年2月20日開始預售代替玻利瓦爾的數字貨幣「石油幣」Petro，首批發放8240萬枚，以推進貨幣改革，委內瑞拉也因此成為第一個以數字貨幣作為主權流通貨幣的國家。

（二）加密貨幣領域的「需求層次論」

行業研究員TumbleBit，提出了類似馬斯洛需求層次論的「加密貨幣層次論」——

第一層為私人資產不受侵犯，這是最基本需求是剛需，也就是我們說的去中心化，整個加密貨幣金融帝國建立在此基礎之上。

第二層為價值儲存，在滿足第一層需求後，便可以考慮價值的儲存問題了，人們需要一個幣長期保值，能夠長期保值我們就能做更多事情。

第三層為交易的順暢，在去中心化和長期保值的基礎上，交易的需求開始體現，現在比特幣的閃電網路就在滿足這個層級的需求。

第四層為更上層資產的金融需求，比如各種Dapp，資產證券化，銀行存貸，金融衍生品等。愛西歐就是這個層級的需求，但這些不是剛需。

第五層為技術化追求的執著，匿名/跨鏈/更高的tps都屬於這一層級。這一層級的需求已經不是必須的了，這些需求容易被其他方式替代和滿足。

（三）實驗失敗

回到委內瑞拉的例子。一個完全中心化的實體發布的所謂「數字貨幣」，根本不能實現TumbleBit 提出的「加密貨幣需求層次論」中的最底層的需求，因為其價格依然受到嚴重的操控。

石油幣在18年2月開始預售，在首次公布的白皮書中這樣描述：石油幣將以委內瑞拉國內原油作為抵押。

預售半年後的8月18日，馬杜羅宣布正式發行石油幣（Petro），定價為60美元或3600主權玻利瓦爾（與石油幣同時推出的，以替代舊玻利瓦爾的新法幣），約等於1桶石油的價格。

到了18年11月30日，馬杜羅將該石油幣的價格調整為1:9000，今年1月15日，馬杜羅又宣布，「我決定為對抗經濟戰，在年初將1石油幣的價格定為36000玻利瓦爾，最低工資定為半石油幣，即18000玻利瓦爾。」

不到半年，石油幣任性地「單邊上漲」10倍。如此任性，一個主權國家的信用何在？這樣極度中心化的幣，誰敢持有？

因此，可以說，以抗通脹為出發點的委內瑞拉的數字貨幣改革，實際上已經失敗了。因為它連基礎的保障資產安全和儲值需求都無法滿足。

最後，TumbleBit總結道：投資加密貨幣還是要從基本層級的需求開始研究，越高層級的需求越不穩定，人數流量也逐級遞減。很多新手會去為一個僅有某些高級功能的中心化幣種買單，這是完全錯誤的。

（作者：BA社區，內容來自鏈得得內容開放平台「得得號」；本文僅代表作者觀點，不代表鏈得得官方立場）

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