重磅 | 中國非法外匯交易將追究刑罰！有這些行為的人要小心了……

時尚 02-15

每天送你一份生活菜單

給寂寞的靈魂畫一個

閃

亮

的

妝

她鄉華聞 · HERLAND

她鄉華聞(微信ID：chicvancouver)編輯

外匯交易監管之網，越收越緊

大年初五，全世界的華人在這一天喜迎財神，祖國各地的宗教場所為頭柱香擠破頭。

但是最高檢和最高法負責人還是勤勉地告誡大家，非法進行外匯交易並獲利超過10萬人民幣，將按照非法經營罪追究刑事責任。

新華社在北京時間2月9日下午的報道稱，最高人民法院、最高人民檢察院日前聯合發布《關於辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》，

明確規定實施倒買倒賣外匯或者變相買賣外匯等非法買賣外匯行為，擾亂金融市場秩序，情節嚴重的，以非法經營罪定罪處罰。

《解釋》發布後，很多人都對兩個問題非常關心：

1、什麼是變相買賣外匯？

2、情節嚴重的界限是什麼？

針對這兩個問題，最高法和最高檢的相關負責人在2月9日通過新華社作出了詳盡的說明。

首先，倒賣外匯行為是指在中國境內直接以現金倒買倒賣個人手中的外匯。

最常見的就是在各地中國銀行營業網點門前倒買倒賣外匯的「黃牛黨「。這種違法方式簡單粗暴，容易被調查取證，執法機構加大執法力度後很容易控制違法行為。

第二種行為是變相買賣外匯。

是指在形式上進行的，不是人民幣和外匯之間的直接買賣，而採取以外匯償還人民幣或以人民幣償還外匯、以外匯和人民幣互換實現貨幣價值轉換的行為。

這一種隱蔽性強，調查取證不易，也是今後最高法和最高檢以及其他執法部門重點打擊的目標。

最常見的情況就是資金跨國（境）兌付。

即資金在境內外實行單向循環，沒有發生物理流動，通常以對賬的形式來實現「兩地平衡」。

現在多數地下錢莊的主要業務是資金跨國（境）兌付，導致巨額資本外流，社會危害性巨大。

舉例說明，在溫哥華有一些換匯公司，客人如果用1萬加元換等值人民幣，則換匯公司會直接收取客人的現金，然後通過支付寶、微信、銀行卡轉賬等辦法將人民幣匯入客人指定的收款賬戶。

此時，並沒有直接的買賣外匯行為發生，而是換匯公司賬號在溫哥華收了客人的加元，而支付給客人的人民幣則是在國內的賬號完成支付。

反向來說，如果客人在國內用1萬人民幣兌換等值加元，則溫哥華這家換匯公司在中國的賬戶收取人民幣，然後在溫哥華根據客戶的需求支付現金或者轉賬。

上述這種交易就是最典型的變相買賣外匯。任何人通過這種方式完成的非法外匯交易總額達到500萬人民幣，或者非法獲利超過10萬人民幣，將被定性為刑事犯罪，罪名是非法經營罪。

需要注意的是，非法交易總額和非法獲利是可以累計的，也就是哪怕不法之徒一天只做一單，一單只做1萬人民幣，但如果連做500天，累計超過500萬人民幣的總額，或者提前完成10萬元人民幣的獲利，都可以被認定為刑事犯罪。

事實上，在溫哥華的換匯高峰時，用加元現金換人民幣的客人經常會發現，換匯公司給出的匯率甚至高於中國銀行當日的中間價。小編當時也不得其解，現在有了最高法和最高檢的解釋就能大概猜到其中的原委，因為加元現金的儲備量是決定變相買賣外匯交易量的決定因素。溫哥華的換匯公司寧願以高於銀行換匯價格很多的牌價吸收加元現金，即便如此他們也能在人民幣對敲的時候把加元賣個好價錢。

針對第二個問題，最高法和最高檢的解釋更為明確：

1、非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應當認定為非法經營行為「情節嚴重」：（一）非法經營數額在五百萬元以上的；（二）違法所得數額在十萬元以上的。

2、非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應當認定為非法經營行為「情節特別嚴重」：（一）非法經營數額在二千五百萬元以上的；（二）違法所得數額在五十萬元以上的。

情節嚴重的和情節特別嚴重的都屬於刑事犯罪，但量刑會有輕重的分別。

最後，小編再友情提醒大家一句。

2019年1月1日起，個人交易5萬人民幣、轉賬20萬人民幣以上將被央行直接監管。監管範圍除了銀行之外，還包括了支付寶、微信、百度錢包等非銀行支付機構。滿足如下條件的交易將被認定為可疑交易：