凍結僑胞賬戶事件，西班牙BBVA銀行終發布書面道歉！

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近幾個月以來，BBVA等西班牙銀行大規模凍結旅西僑胞及中國留學生的賬戶，許多人因此陷入生活困境。2月15日，在僑界聯盟志願者的幫助下，5000多人在馬德里市中心Recoletos大街10號的BBVA基金會（Fundación BBVA）總部門前集會抗議，希望扭轉當下華僑華人的被動局面。西班牙主流媒體對此高度關注，客觀報道了事實，並披露了銀行舉措過度的真相。

BBVA銀行在官網上發布的中文版道歉聲明。（圖片來自BBVA銀行官網）

BBVA發布書面道歉聲明

日前，中國駐西班牙大使館就旅西中國公民銀行賬戶問題約見西外交部領事司、中國外交部領事司就此約見西班牙駐華使館進行溝通交涉。

19日，中國駐西班牙大使呂凡也就此 約見西班牙央行行長德克斯。同日，BBVA銀行在其官方網站上發布中文、英文、西班牙語三種語言版本的公告，就此前大規模凍結旅西華僑華人賬戶一事發表道歉聲明。在道歉聲明中，該銀行首先強調「中國客戶是BBVA高度重視的群體」，並「對因執行規定而產生的不良影響深表歉意」。另外，該銀行也澄清此事「與國際無關」，銀行「堅決反對任何形式的歧視和任何金融排斥做法」。最後，該銀行表示，已經採取必要措施，簡化文件處理流程，加快恢復受影響賬戶的正常運作。

然而，BBVA等銀行此前為何大規模凍結僑胞賬戶？

《五日報》報道，2014年4月，西班牙「反洗錢法」獲眾議院（El Congreso de los Diputados）批准，於2015年起正式執行。此後，大量銀行成立反洗錢機構，嚴格審查客戶資金的流動。

報道稱，近期，大量中國移民的銀行賬戶被凍結，銀行方面就是依照「反洗錢來」進行操作的。西班牙中央銀行同時提出，在凍結賬戶之前，銀行須提前數日通知客戶，令其有充足時間進行準備，並最大程度地降低對他們的傷害。

西班牙國家反洗錢與貨幣違法委員會執行處（Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias，簡寫：Sepblac）規定，銀行必須定期對客戶資金的流動情況進行審查，以防止洗錢行為出現，客戶的資料及資金流動數據須定期更新。

報道稱，目前，各大銀行幾乎每年都會至少審查一次外國客戶的資金流動情況，一旦發現異常，銀行就會凍結這類賬戶。近期，許多中國移民的賬戶被凍結，就是這個原因。

據悉，被凍結賬戶的BBVA客戶幾乎都不能存款和取款，也無法通過賬戶支付日常開銷，如果客戶提出異議，許多銀行的回應是希望他們取走所有存款並註銷賬戶。此舉確實為許多客戶，尤其是中國移民客戶帶來了不便。

BBVA銀行高管表示，銀行會在凍結賬戶前通知客戶，但等待客戶更新資料的時間有限，如果他們沒有在第一時間更新資料，那麼其賬戶就會被凍結，直到所有資料被更新並被認定沒有問題後，才可能解凍。「這個過程需要時間，因為銀行工作人員的數量有限。」

據《歐洲時報》記者了解，僑胞認為這樣的說法只是銀行方面的推搪之詞。由於自己的賬戶在新春之際被無故凍結，大量僑胞開始準備申請集會抗議銀行的做法。

西媒追蹤報道僑胞維權全過程

從近期志願者協助僑胞維權到集會抗議期間的一系列行動得到了西班牙主流媒體的關注。這些媒體也為僑胞的艱難處境提供了一定程度的幫助。

圖為電視一台直播僑胞集會場景。（電視一台截圖）

15日集會當天，西班牙各大主流媒體紛紛前往現場採訪，並進行跟蹤報道。

當天下午，在西班牙發行量排名第二的日報《世界報》發表了題為《中國人抗議銀行凍結其賬戶》的報道。報道中明確指出，此次僑胞集會的主要目的是為了抗議BBVA等銀行在沒有事先通知的情況下凍結了大量的華僑華人賬戶，並用大量篇幅強調了BBVA銀行對待此事的回應態度：拒絕承認歧視行為，凍結賬號完全是按規章制度行事，與賬戶持有人的國籍無關。

與此同時，西班牙發行量最大的免費報紙《20分鐘報》也發表了題為《大量旅西中國人抗議銀行賬戶凍結問題》的報道。報道指出，BBVA銀行凍結中國人賬號事件正好發生在了中國新年——一個對所有中國人來說非常重要的節日。

西班牙發行量最大的報紙《國家報》 近日曾多次對僑胞賬戶被封一事進行報道。14日（15日集會前夕），《國家報》發表了題為《中國新年大量銀行賬戶被封》的中文報道，並跟蹤報道華僑華人籌備集會的情況。15日，《國家報》繼續跟進僑胞集會，並發表了題為《馬德里華僑華人群體第一次大集會：「我已經好幾個月取不出錢了」》的報道，披露僑胞賬戶被凍結後的艱難處境。

《國家報》報道，Enguan Chen，1992年開始在阿利坎特銀行開戶，在該銀行被BBVA收購後，繼續使用該賬戶至2018年底。2018年11月，他收到銀行來信，要求在90天內補交材料，否則凍結賬戶。然而，在收到通知信的一周後，銀行就將其賬戶凍結。

報道稱，房地產開發商大衛·埃斯特班（David Esteban）對銀行發出警告稱，大量中國人的資金來源是合法的，他的客戶中約70%都是中國人，在買房過程中提供了充足的合法材料。現在因為凍結事件，大量中國客戶流失，這對西班牙房地產業將造成負面影響。

18日，西班牙電視一台以新聞直播的方式報道了BBVA等銀行凍結華僑華人賬戶一事，節目組採訪了多位華僑華人，詳細介紹了事件的進展。首先，報道回顧了15日華僑華人舉行集會的情況。畫面顯示，5000多人聚集在BBVA銀行總部門口抗議他們受到的不公正待遇。

該電視台還派出記者到一家BBVA銀行門口，與一位名叫Yangyang JIN的僑胞進行直播連線採訪，就BBVA銀行如何封鎖賬戶、賬戶被封鎖給僑胞生活帶來何樣影響等問題進行調查。為全面了解事實真相，電視一台還邀請僑胞到演播廳中參與直播。

有西班牙主持人說，這完全是無理行為。也有主持人表示，這已經算是BBVA銀行的種族歧視了。

還有主持人表示，如果受調查人沒有補交銀行所要求的材料，根據「反洗錢法」，銀行可以凍結甚至註銷其賬戶的。對此，僑胞代表表示：「問題是銀行根本沒有事先通知，並沒有給大家補交材料的時間。」

電視一台在直播中還提到，中國外交部已經就此問題與西班牙方面進行溝通。主持人表示，希望此問題能得到解決，所有旅西華僑華人能夠不再受賬戶凍結問題的困擾。（原標題：凍結僑胞賬戶事件 西班牙BBVA銀行終發布書面道歉）

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來源：歐洲時報網

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