2018年十大金融騙局：涉案金額近千億，數十萬人受騙

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隨著經濟水平和人們生活水平的提高，越來越多的人們關注並參與金融理財，這也讓不法分子盯上該領域，打著P2P，股權融資，股票基金等旗號的新型金融陷阱也越來越多。2018年，金融行業經歷的「寒潮」期，讓原本掩蓋在 「金融投資」下的騙局被「連根拔起」，各種騙局得以曝光。

作為在2018年受過傷的投資人來說，2019年的投資者保護教育對於騙局的分析似乎變得更為緊急和重要。時值3·15消費者保護日，雪山財經聯合麥子金融研究院共同推出了2018年度十大金融騙局案例，幫助投資者識別騙局。

01

禮德財富

禮德財富，成立於2013年6月， 2018年7月立案，騙取資金達12.5億餘元的。涉案人數達1.7萬人。

禮德財富先後購買了數千家空殼公司冒充借款人，以劣質的玉石、鋼材等質押，虛構借款標的吸納資金。為了吸引投資者，他們虛設了5家擔保公司給這些假標背書，把騙局做到了極致。

「禮德財富」案主犯鄭某森2018年7月攜款偷渡到柬埔寨。9月，追逃人員協助柬埔寨警方在金邊將鄭某森抓獲，並將其押解回廣州。

02

華夏萬家

華夏萬家，成立於2014年10月，2018 年9月立案，涉案金額80多億元。

華夏萬家聯合斐訊進行「零元購」，大規模的吸引用戶，同時利用活期產品吸引用戶進行投資，從而快速聚集資金，但是資金和交易並沒有上線銀行存管。據悉，此部分資金，一方面用於借新還舊，另有部分用於華夏萬家和斐訊一大批高管的個人揮霍，此外，部分資金還流向一些皮包公司，甚至海外！

2018年11月，黃偉等11名犯罪嫌疑人被捕。

03

金銀貓

金銀貓成立於2013年6月，2018年7月18日，法人鄭曉秋向上海警方自首，稱公司在全國範圍內向社會不特定公眾非法吸收公眾存款。涉案金額21.7億元。

徐國軍掌控金銀貓時，用大量空殼公司和虛假票據融資，自融了7億，後張海林接手又利用金銀貓平台為自己融資，以填補其作為實際控制人的另一家公司源海金服的資金缺口。

2018年9月28日，上海市公安局浦東分局通報稱，金銀貓案實際控制人張張海林、主要犯罪嫌疑人徐國軍、金齊浩已被浦東新區人民檢察院依法批准逮捕。

04

投之家

投之家，成立於2014年12月，2018年7月立案，CEO黃詩樵也被收押。涉案金額約30億元。

在網貸圈，投之家普遍被認為是國內知名P2P行業第三方信息平台網貸之家的兄弟企業和「導流平台」，同屬盈燦集團的子版塊。後被 「盧家幫」的盧智建、盧立建盧氏兄弟操縱。

據悉，盧氏家族的「套路」是，先借給資金緊張的上市公司大股東一大筆錢，然後在上市公司大股東無力償還時，要求這些大股東去收購網貸平台來收集資金，並由這些大股東做股權代持,盧氏家族會在幕後指揮。並要求平台發布盧氏家族指定的資產包，將資金導入盧氏家族企業。」盧家幫」牽涉到的平台有人人愛家、投之家、天天財富、壹佰金融、中科金服、聚勝財富、翡翠島理財、火錢理財、堅果理財、邦邦理財等十多家，粗略統計「盧家幫」控制的各平台涉案金額至少超過640億元，堪稱網貸行業最大的一起連環詐騙。

2018年11月28日，」盧家幫」核心人物盧立建被捕 。

05

草根投資

草根投資，成立於2013年10月， 2018年10月19日，草根投資法人代表、實際控制人金忠栲自首。涉案金額近百億，涉案人數超過13萬人。

金忠栲利用草根投資的平台，設置虛假企業標的，利用高回報吸引投資人進行投資。期間，金忠栲通過各種操作，將部分非法所得資金轉移海外。

06

善林財富

善林金融成立於2013年12月，2018年4月，善林金融創始人周伯雲自首，涉案金額高達213億元。

善林金融旗下有多家P2P平台，除了善林財富，善林金融還有善林寶、億寶貸等平台，其中億寶貸累計成交50多億，貸款餘額8.5億。

周伯雲利用「善林金融」旗下的多家P2P平台，通過線下門店的招攬方式，推出各種不同期限、不同收益率的理財產品，吸收社會大眾資金形成資金池，供周伯雲等人任意使用。

07

億盛、億星微交易平台

2018年8月被破獲，涉案金額1.3億餘元。

2017年年底，犯罪嫌疑人鍾某某向廣州某科技有限公司購買仿效股票、期貨交易買漲跌並可控制修改數據的虛假微平台系統，在互聯網上架設伺服器，發布炒億盛、億星平台外匯、石油、楠木等能獲取高額回報為誘餌，誘騙大量微信用戶註冊億星、億盛平台帳號並充值進行微交易。同時利用平台管理賬戶對平台進行控制，篡改數據，致使平台註冊會員虧損或誘導註冊會員頻繁交易，收取手續費的方式進行詐騙，從中謀取大額收益。

這個虛構的交易平台，讓別人以為是跟國際大盤相聯接，實際是由內部所謂的風控來修改數據，根據謀利的需求隨意變大變小。

08

天合聯盟

2015年10月開始，2016年被捕，非法集資約20億元，涉及受害人近2萬人。

揭洋、汪某華、邱某濤等人，虛構安徽航旅公司、天合聯盟公司是安徽省六安市政府招商引資項目，對外宣稱開展「眾籌加盟」業務，為其母公司天合聯盟控股有限公司的股票迅速拉升股值籌集資金，待美國基金公司重倉買入，股價大幅抬升時，再賣空股票賺取美國人的錢，回報投資人。

天合聯盟屬於典型的線下集資詐騙案，用高達1085%回報線下招募投資人。同時採用傳銷模式，拉攏投資人入會後，推薦其它人入會，拿到分紅。

2018年宣判，七名主犯因集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、窩藏罪定罪。

09

浙江華恩公司郵幣卡

2015年11月開始，2016年12月和2017年4月主犯被抓捕，2018年10月開庭審理，涉案資金共計11億多元，被騙人數共計5.46萬餘人。

符偉斌、張雷以非法佔有為目的，將郵票、紀念幣等當作股票來炒作、操縱價格，引誘投資者在高位接盤，莊家套現獲得巨額收益後玩消失。

整個詐騙流程以兩個月為一個周期，業務團隊物色被害人進入新浪直播間聽課，講師團隊分析K線走勢誘導，操盤團隊進行一波拉升之後，達到預期目標時，又故意與講師團隊所講的內容進行反向操作，使郵票價格大跌，出現多個一字板跌停，導致投資者損失慘重。

10

阜興系私募股權

阜興成立於2012年，2018年6月底，阜興集團董事長朱一棟失聯。涉案資金高達180多億元，涉及受害人近萬名。

阜興系私募利用其發行基金產品的資格，以非法佔有為目的，從創立至今，阜興系私募管理公司總共運作著多達上百隻私募基金，近兩年瘋狂地向民間募資，光是意隆財富一家就有21隻。朱一棟不僅利用資金進行股票操縱，更是公開將所募集的資金用於阜興集團旗下企業和關聯企業。

2018年8月29日，出逃兩個多月，先後輾轉數個國家的上海阜興集團的董事長朱一棟，如今被上海警方押解回國。

……

據悉，這是麥子金融研究院第二次在3.15之際發布風險提示。2018年，麥子金融研究院發布了十大互聯網金融陷阱風險提示，本次發布內容較去年的內容進行了擴展，不僅僅局限於互聯網金融行業，進一步擴展到全金融領域，以更鮮明的案例形式展示說明。

作為全國成立時間較早的互金平台麥子金服的前瞻性研究智庫，麥子金融研究院聚焦對智能金融、金融科技前沿的探索與研究。本次參與發布騙局案例，麥子金融研究院負責人表示：「這次活動旨在提高金融投資者的風險防範意識，他們意識的提高有助於整個金融行業的穩定和健康發展，這也是麥子金融研究院的宗旨：為行業健康、有序發展及社會公眾的投資安全意識提升做出貢獻。」同時提醒，2018年的互聯網金融行業騙局普遍存在幾個特點：一是資金沒有進行銀行存管；二是多為企業借款，可操作性比較強；三是大股東的非相關性關聯公司眾多，多數包含實業和P2P平台。希望投資人在挑選平台的時候要特別注意。

雪山財經是一家新型的財經自媒體，熱衷於服務金融投資者，和投資者站在一起，為投資者解決實際問題。此前，雪山財經針對投資人進行的法律諮詢活動還一直在持續中。「雪山財經聯合麥子金融研究院發布的金融騙局案例，通過2018年發生在我們身邊的案例的分析，從而讓更多的投資人能夠識別騙局，提高防騙意識。」雪山財經負責人說。

「投資有風險，選擇需謹慎。」快速變化發展的社會，這句投資界經典永不過時，提醒大家在選擇投資方式時，不僅僅要考慮投資收益的高低，更要擦亮眼睛，看清投資活動的真偽，避免財產受到損失。

據說點一點好看能避雷

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