P2P周報：北京P2P行政核查全面開始 3家平台增資至5億元以上

【監管自律】

北京P2P平台行政核查全面開始 預計6月底結束

近日，傳北京市將於4月18日啟動網貸平台的行政核查工作。對此，北京市互聯網金融行業協會助理秘書長張羽回應稱，北京的行政核查工作已經全面開始。北京市互聯網金融行業協會秘書長王思聰表示，北京市網貸行業整治期進入行政核查階段，預計6月底結束。

簡評：據零壹智庫統計，目前北京地區正常運營的平台數近200家，借貸餘額大於10億的有30餘家。其中朝陽區正常運營的平台有90家，海淀區50家，東城區18家。零壹財經從知情人士處獲得，此次東城區進入行政核查的平台共11家。未進入本次行政核查的平台，大概率將失去試點備案的資格。

中國互金協會：全國互聯網金融登記披露服務平台向公眾開放項目信息查詢功能

4月19日，中國互聯網金融協會官方網站向公眾開放了互金登記披露服務平台的開放項目信息查詢功能。此項功能開通後，公眾可通過登錄登記披露平台集中查詢網貸會員機構提供的融資項目關鍵數據（已脫敏），包括借款金額、借款期限、借款用途、年化利率、借款人基本信息、借款人收入及負債情況等。【詳情】

簡評：登記披露平台提供了網貸機構披露信息查詢的統一渠道，金融消費者可集中查詢相關信息並持續跟蹤所投項目，從而減少信息不對稱，強化網貸機構信息披露的社會監督機制。小編試用發現，需實名認證並綁定自己的銀行卡之後才能查詢，且每次查詢都需要輸入圖片驗證碼。

北京互金協會發布第三批逃廢債名單 涉及12萬人

4月18日，北京市互聯網金融行業協會舉行資產管理聯盟系統上線暨第三批網路借貸主體逃廢債名單發布會。會上，協會發布資產管理聯盟系統，並與網貸機構、律師事務所、仲裁機構等簽訂合作協議。截至目前，協會共計收到31家機構提交的逃廢債名單，涉及12萬名以上惡意逃廢債行為人。【詳情】

簡評：據零壹智庫統計，30家平台共報送了120692條信息，涉及120489個借款人或企業（部分平台存在同一借款人產生2條以上逃廢債信息的情況）， 逃廢債借款人逐年遞增，有1.2萬人已失聯。協會表示將對失信人發起訴訟。

【行業要聞】

北京要求10億以上規模的P2P機構接入實時數據監測

4月16日，網上傳出一份北京市業務規模10億元以上的P2P網貸機構接入實時數據的通知。通知發布日期為4月8日，顯示擬於4月10日召開實時數據接入推動會，並涉及13家P2P平台：朝陽區7家；海淀區2家；東城區2家；還有房山區和通州區各一家。據零壹財經了解，該報送系統為國家互聯網應急中心開發的P2P網貸機構統計報送系統，已於2018年10月上線。【詳情】

簡評：監管越來越重視「數字化監管」，對平台進行實時數據監測，也是用技術手段預測風險。但據零壹財經了解，通知中出現的平台並不是首批接入數據監測的平台。零壹財經詢問了幾家沒有出現在通知上的平台，部分平台表示早在去年就已接入該系統。

3月中互金信披分析：20家借貸餘額上升 62家P2P實繳大於5000萬

據零壹智庫統計，截至4月15日，共90家P2P會員單位在中國互聯網金融協會官網公開披露了2019年3月的運營信息。其中5家平台延遲披露，3家從信披專欄消失；20家平台借貸餘額環比上升，11家平台人均出借餘額大於20萬；有62家平台的實繳資本大於5000萬，其中5家實繳資本大於5億。【詳情】

【平台動態】

點融網計劃向新投資者和現有股東募集1億美元資金

4月15日，據英國《金融時報》報道，點融網計劃向新投資者和現有股東募集1億美元資金，其中包括新加坡政府投資公司、歐力士、渣打的亞洲私募股權公司。點融網創始人郭宇航稱，他本人在12月底向公司投入了1000萬美元的自有資金，以安撫投資者。此前，有媒體曝出，點融網計劃裁員2000人，並關閉90家實體店中的約60家。

荷包金融引入地方AMC處理平台逾期 方案待公布

荷包金融通過官方微信發布消息稱，4月12日和第三方資產管理機構國厚資產旗下控股子公司深圳市國厚資產管理有限公司正式達成合作，並簽署了合作框架協議，以期共同處理荷包金融逾期資產問題。

紅嶺創投：發布清盤兌付方案意見徵求稿 將成立出借人監督委員會

4月15日，周世平在紅嶺社區發布兌付方案、不良清收等各項工作的最新進展。論壇貼顯示，平台現金賬戶餘額均在1億元左右，初步考慮4月25日之前開始兌付，以降低人數為主，本月因為需要技術開發，只兌付兩次，以後每月兌付四次。4月16日，紅嶺創投發布出借人監督委員會選舉辦法，擬選舉出11名出借人代表組成監委會。4月17日，平台發布清盤兌付方案意見徵求稿，分三年兌付，第一年兌付20%，第二年和第三年分別兌付35%和45%。4月22日顯示經過投票兌付方案通過，預計5月3日兌付第一期資金。

你我貸增加註冊資本，小贏網金、PPmoney完成實繳資本5億元

4月16日，據零壹財經觀察，國家企業信用信息公示系統上，你我貸（運營主體上海你我貸互聯網金融信息服務有限公司）的註冊資本從1億增至5.5億元；同日，小贏網金（運營主體深圳市贏眾通金融信息服務有限責任公司）的註冊資本從2億增加到5億元；並於次日完成實繳5億元。4月19日，PPmoney公告稱，平台已正式完成實繳5億元人民幣，全部以貨幣出資。【詳情】

簡評：4月初流出的試點備案方案顯示，監管擬將P2P分為區域性經營機構和全國性機構，區域性經營機構實繳資本至少5000萬，全國性機構實繳資本至少5億，並要求在6個月內補足。備案進入衝刺階段，預計未來更多有實力的平台將進行增資。

【風險事件】

鑫合匯最新進展：20名涉案人員已被採取刑事強制措施

4月15日，杭州市公安局拱墅分局發布通報稱，公安機關正在持續加大對鑫合匯涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查力度，已對平台實控人陳某某及相關涉案人員20人採取刑事強制措施。

團貸網最新進展：實控人案發前多次轉移、隱匿平台資金 已追繳8.81億

4月19日晚間，東莞市公安局對外通報團貸網涉嫌非吸案第十份案情通報。近日，東莞市公安局發現「團貸網「實際控制人唐某、張某等人在案發前多次轉移、隱匿「團貸網」平台資金。截至4月19日，已累計追繳、凍潔唐某、張某轉移、隱匿的資金人民幣8.81億元、港幣2.12萬元、美元5萬元。

一周問題與爭議平台：

據零壹數據統計，上周共有10家平台出現問題，其中2家立案，4家清盤，3家網站關閉,1家轉型。

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