解密「伊斯蘭國」金融網路 跨國洗錢關鍵節點竟然在土耳其

近日，美國財政部外國資產管制辦公室OFAC宣布，將制裁一個跨國的貨幣兌換公司「拉維網路」Rawi Network以及6名個人。美國財政部指控他們是「伊斯蘭國」神秘的金融網路關鍵人物。美國財政部的這次制裁，也揭開了「伊斯蘭國」金融網路的神秘面紗，提供了其洗錢活動的運作細節。

拉維網路」長期以來一直為「伊斯蘭國」秘密轉移資金。

美國的秘密調查顯示，「拉維網路」長期以來一直為「伊斯蘭國」秘密轉移資金。這家跨國公司總部設在伊拉克，其業務範圍遍及中東、非洲和歐洲。穆斯塔克·拉維Mushtaq Talib Zughayr al-Rawi被美國財政部認定為該網路的主要領導人。

穆斯塔克在伊拉克、敘利亞、土耳其、蘇丹和海灣地區經營貨幣兌換店。2018年，他和家人搬到比利時居住，目前尚不清楚他是如何在歐洲的心臟地帶進行非法洗錢活動和轉移資金而沒有被發現的。

「伊斯蘭國」自封的哈里發巴格達迪目前依然下落不明、

美國財政部的文件顯示，土耳其在「伊斯蘭國」的金融網路中有重要地位。「拉維網路」在土耳其的營業網點比其他任何國家 在都多，他們在土耳其大量的有業務員和高管。美國財政部公告中提到了「土耳其商人」專門從事「從海灣到夏威夷的大額轉賬」，也提到了「土耳其的ISIS金融服務商」等提法。

美國財政部2017年的報告也提到，「伊斯蘭國」的金融埃米爾薩利姆·曼蘇爾（Salim Mustafa Muhammad al-Mansur）也在土耳其設置了關鍵節點。此人已經在2017年被美軍炸死在敘利亞的代爾祖爾省。

雖然「伊斯蘭國」的金融網路偶爾會受到土耳其當局的干擾，但美國最新的文件顯示問題的嚴重性，美國也在思考土耳其政府是否願意打擊「伊斯蘭國」的融資網路。

「伊斯蘭國」的金融網路在土耳其有重要節點，土耳其故意縱容？

上世紀90年代，「拉維網路」曾在經營恢復薩達姆·海珊統治期間一個活躍的洗錢網路。當時他們依靠傳統的洗錢技術包括現金走私等手段，幫助薩達姆逃避制裁時。薩達姆利用各種伊拉克貨幣服務業務，包括拉維網路所有的業務，以避免利用正規的銀行部門買賣石油。

薩達姆倒台後，「拉維網路」秘密成為「伊斯蘭國」的核心金融網路。美軍捕獲的文件顯示，「伊斯蘭國」石油部的副部長向一名「拉維網路」的業務人員定期匯入30萬-40萬美元，然後通過黃金交易將這筆黑錢洗白。被指控為「拉維網路」主要負責人的穆斯塔克，以前曾在薩達姆的共和國衛隊中擔任小隊長。

「伊斯蘭國」恐怖分子的家屬。

穆斯塔克和他的兄弟瓦利德Walid Talib Zughayr al-Rawi，這一次都被美國財政部列入恐怖分子制裁名單。2018年前後，穆斯塔克正式接管了「伊斯蘭國」的洗錢網路，他的主要助手就是他兒子和幾個兄弟兄弟（包括瓦利德）等家庭成員。美國財政部報告說，瓦利德是這個家庭洗錢網路的大腦式人物。

穆斯塔克擁有的貨幣兌換商店在土耳其、伊拉克、敘利亞、蘇丹和海灣國家都有分布。此外他還擁有一個龐大的地下匯款系統，可以協助「伊斯蘭國」的資金轉移出來。美國政府提供了大量細節，與穆斯塔克有過資金往來的國際企業也被曝光。

活動地點位於土耳其伊斯坦布爾的阿布德·拉赫曼（Abd al-Rahman）是拉維網路的另一個重要人物。美國財政部稱，阿卜杜勒·拉赫曼伊斯蘭國的「財務總經理」「general financial manager，他在ISIS內部非常有影響力甚至有能力將死刑減為短期監禁」。

土耳其伊斯坦布爾的阿布德·拉赫曼（Abd al-Rahman）是拉維網路的另一個重要人物。

法瓦茲是伊斯蘭國家的主要全球資金管理者之一，負責將現金和黃金進出該組織的領土，並安排外籍戰士領取工資。顯然，阿卜杜勒·拉赫曼和烏馬爾在法瓦茲死後至少承擔了部分責任。這兩個聖戰分子處理「從國外運來的大量資金」，然後將所得分配到伊斯蘭國家的各省。此外，阿布德·拉赫曼還「負責ISIS從國外向國外的資金轉移。」

其中一個被指定的人是被列入制裁名單的一名肯亞婦女，這位名叫哈利馬Halima Adan Ali的女性是為了促進中非、敘利亞和利比亞的交易。哈利馬將全球各地籌集的資金和捐款，分配給「伊斯蘭國」在非洲的組織網路。

美軍清繳「伊斯蘭國」。

財政部引用的一個關鍵事實表明，伊斯蘭國家金融業務的寄生性。Rawi網路在伊拉克政府（GoI）註冊了「多家企業」，之後收購了QiCard機器。這些同樣的機器被政府僱員和退休人員使用。

拉維人利用同樣的電子支付系統「為伊拉克境內外的ISIS洗錢」，「穆斯塔克」擁有至少三家QiCard業務，其中兩家位於伊拉克西部，第三家位於土耳其。即使阿卜杜勒·拉赫曼和烏馬爾處理聖戰分子的錢，他們「通過同一個電子支付系統從伊拉克政府發放退休人員的工資」。

「伊斯蘭國」的鑄幣工廠。

必須指出的是，土耳其為何能在整個洗錢網路中成為中心節點，原因很多，比如靠近衝突區、與全球經濟的聯繫以及適合促進通信和運輸的基礎設施。

2018年後，「伊斯蘭國」基本失去了其在敘利亞和伊拉克的全部領土，但即使沒有領土，IS也將繼續通過在轉移和洗錢過程中維持一個強大的戰利品庫為其組織提供資金支持，剛剛發生在斯里蘭卡的大型恐怖襲擊就證明了這一點。

接下來一個階段，「伊斯蘭國」很可能通過恢復黑手黨式的活動，包括敲詐勒索和搶劫，籌集足夠的資金，在可預見的未來繼續進行低烈度的襲擊。

敘利亞庫爾德武裝抓獲了「伊斯蘭國」武裝。

拉維網路是一個典型的洗錢網路，對於「伊斯蘭國」將資金從伊拉克和敘利亞的核心部分轉移到國外分支機構的能力至關重要。隨著美國財政部將其列入制裁名單，「伊斯蘭國」將會選擇新的洗錢網路。

本文為企鵝號「李解中東」與騰訊獨家合作內容，未經許可禁止轉載。

作者：李明波（上海研究院國際戰略研究中心研究員）

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