起底銀行卡、支付賬戶地下「黑市」

近年來，金融、公安等部門不斷加大對倒賣銀行卡、支付賬戶等行為的整治力度，但「新華視點」記者近日調查發現，此類違法交易仍然活躍，銀行卡「四件套」上千元、微信賬號幾百元、單位銀行賬戶近萬元……這些被買賣的賬戶被犯罪分子用來實施網路賭博、洗錢、電信詐騙。

2018年底，福建安溪警方在查獲一起網路賭博案件時，發現有人大量使用銀行卡幫助犯罪團伙洗錢。安溪縣公安局合成作戰中心民警黃東宇介紹：「近百萬元賭資先後經過五六次大規模轉賬，通過四五十張銀行卡『洗白』。」

記者發現，網路賭博、電信詐騙、洗錢等犯罪團伙除了大量使用個人銀行卡轉移贓款，還頻繁交替使用第三方支付賬戶、單位銀行賬戶。

犯罪團伙手裡大量的銀行賬戶從何而來？辦案民警介紹，這些個人銀行賬戶多是進城務工人員、偏遠地區人員、無業人員、在校大學生等在銀行開卡後出售的。

泉州市公安局刑偵支隊一大隊大隊長陳宗慶說：「現在銀行開戶很方便，而單套銀行卡『黑市』一手價少則數百元，多則上千元，吸引了一些貪圖利益的人。此外，有些不法分子以淘寶店刷流水或做生意轉賬等為由，忽悠一些群眾出賣自己的賬戶。」

記者在網上搜索「長期收購銀行卡」等關鍵詞，顯示大量QQ號、微信號等聯繫方式。多位賣家稱，包含高仿身份證或身份證複印件、銀行卡號、網銀U盾、手機號碼在內的「四件套」單價近千元，如包含身份證原件約3000元。

除了銀行卡，警方表示，近來，買賣第三方支付賬戶和對公銀行賬戶多發。

記者暗訪發現，在網路上可輕易購買到微信、支付寶等第三方支付賬戶。一名賣家告訴記者，銀行卡「四件套」加實名綁定的微信賬戶單價1800元，微信既可以用來與「客戶」交流，還可以用來轉賬收款，很受歡迎。

此外，記者從警方了解到，在最近破獲的案件中，多次出現了單位銀行賬戶。由於單位銀行賬戶轉賬額度不受限、凍結難，越來越多地被不法分子利用。在福建安溪近期查獲的一起詐騙案件中，一周之內，26萬元的詐騙款在4個單位銀行賬戶之間流轉。

黃東宇告訴記者：「辦案中發現，有人為了獲取單位銀行賬戶，先到工商部門註冊公司，再到金融機構開設賬戶後倒賣。」一個網上賬戶賣家稱：「單位銀行賬戶是最安全的，『四件套』再加公司營業執照為9500元一套。」

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