22億未兌付、經偵介入！這家網貸老闆還是人大代表，已稱病辭職

來源丨中國基金報

記者丨林雪 凌雲

在去年9月突發兌付危機的融通匯信集團有限公司，最近又有新情況，其公告稱董事長李春平因需接受住院治療，暫時辭去公司一切職務，由白雲鳳擔任融通匯信聯合工作小組組長。去年10月李春平曾發布《致歉承諾函》，表示要在2021年底完成所有客戶本金到賬工作，對公司負責到底，但如今他已經悄然退出公司股東、法人、高管職務。

同時，融通匯信的兌付工作也沒有那麼順利，截至今年5月7日，未償還出借人有7484個，涉及未償還本金合計22.02億元。此前天津公安下轄派出所已對融通匯信開展前期偵查。今年以來，融通匯信官微開始公布兌付進展，但近期卻發布了《有關2019年4月30日到期資金延期兌付的通知》。

記者5月13日來到融通匯信官網顯示的辦公大樓，發現已經人去樓空，曾經門楣上碩大的「融通匯信」四個大字也被摘下。另外，跟融通匯信有關聯的一家私募基金中投國美，今年被中國證券投資基金業協會列入失聯私募名單。

最新進展：未兌付22億元

成立工作小組董事長辭去一切職務

今年5月9日，融通匯信在其官微公告了最新未兌付情況：截止2019年5月7日，融通匯信財富管理諮詢（北京）有限公司未償還出借人人數為7484人，共16424筆出借交易，未償還本金合計2201708948.17元。也就是大概22個億左右。

此前5月5月，公司發布《成立融通匯信聯合工作小組》公告，稱董事長李春平採納醫院接受住院治療的建議，在當日召開的集團4月管理層臨時會議上，暫時辭去融通匯信集團一切職務，不再擔任公司具體事務管理及決策。

融通匯信還稱，4月初集團運營團隊再次受到重創，無法正常開展工作，為維持公司正常運轉，融通匯信集團法人姜鵬委託白雲鳳組建「融通匯信聯合工作小組」，並擔任小組組長，統籌協調融通匯信集團日常工作事務，全權代表集團處理公司出借人及借款人相關問題和國家相關部門的工作對接事宜。

此外，5月10日，融通匯信還發布了召回集團高管的公告：應北京朝陽經偵要求，特需召回融通匯信集團總部此前（2018年9月前）高層管理人員，輔助公司完成出借人兌付及借款人債務追討工作。

現場：融通匯信大廈半年前就已人去樓空

5月13日上午，記者來到融通匯信官網所寫的地址——北京市朝陽區四惠橋東盛世龍1090號融通匯信大廈。樓前的「融通匯信」門臉已被揭下，大門緊鎖，只有一輛治安巡邏車停在門口，另有一名保安人員在緊閉的大門前看守。

對比之前，現在門臉上的公司名字已被摘掉，以前紅色門框上寫著「融通匯信」四個大字。

由於大門鎖住，記者只能透過玻璃門向內張望，除了前台仍有一張寫著「融通匯信」字樣的桌子，室內空無一物。

據門口的保安介紹，這棟樓半年前就已搬空，至今無人在此辦公，而自己也是被辦公園區領導派到門口駐守的，已經半年了。

「每天都在這裡守著，領導派我來的，具體為什麼也不知道，領導讓幹啥就幹啥唄。」保安稱在自己看守期間，既未見過公司員工，也未見到警察或投資人上門。「公司倒閉了吧，都這樣了可不是倒閉了。」

記者在樓前逗留期間，保安稱不能停留太久。大約20分鐘左右後，又一輛保安巡邏車駛過，稱不可在此駐留，一會兒園區領導要來檢查。

此後記者並未等到所謂的檢查人員。之後，記者前往管理該園區的物業辦公區，最終稱租辦公樓才得以登記進入。

記者先向物業工作人員詢問了租用辦公樓的情況，當表示希望為金融投資類公司租用時，對方立即表示金融公司不予出租。記者表示可以提供從事金融投資類業務的牌照，該工作人員向上級請示後仍表示按目前園區的規定，一律不向金融類公司出租。

該工作人員稱，此規定主要是從2018年起開始實行的，原因是金融投資類公司出事太多，無法管控。對於此前就已經出租辦公樓的金融類公司，租期到期後要求其變更營業執照上的金融投資相關業務項才可以續租。「不只我們園區，高碑店大區目前都實行這樣的規定。」

之後記者詢問了融通匯信在此辦公的情況，工作人員稱這家公司半年前就已經撤走，具體去向未知，而且公司也不是直接跟他們租的辦公樓，而是跟其他小物業公司租的，搬走後再沒見人回來過，現在樓里已經清空了。基金君進一步追問融通匯信是向哪家物業公司租用的辦公樓，工作人員表示不清楚，其餘有關融通匯信的情況也都回答不知道。

隨後記者多次撥打融通匯信官網上所提供的聯繫電話，均為撥號後直接顯示忙音，從未接通。

天眼查最新信息顯示，融通匯信集團的住所一項今年2月進行了變更，現在的住所變更為北京市朝陽區湯立路216號4層1單元516。但其官網並未同步更新，仍顯示：北京市朝陽區四惠橋東盛世龍1090號融通匯信大廈。

融通匯信事件經過

突然發布延期兌付方案

其官網稱，融通匯信集團有限公司，總部位於北京，是一家致力於非銀行類綜合金融信息服務的投資控股集團。業務規模覆蓋西北、華北、華中、華南、東北等區域，提供基金、股權、融資租賃、保險合作、消費金融、供應鏈金融等金融信息服務。

但是，去年9月11日融通匯信突然發布《關於應對當前風險及公司轉型發展決議的通知》，稱公司近期出現風險狀況，給出了一個「五年分期方案」應對延期兌付：

第一，針對2018年9月30日前到期的客戶，爭取2018年9月28日前到賬50%，12月31日前逐步到賬剩餘50%；

第二，針對9月30日後到期客戶，統一執行五年分期方案，本金將在五年內按照均等劃分到月的方式協助客戶到賬，從2019年1月1日開始，每季度到賬一次。

同時，融通匯信還稱，對於2018年9月30日之前到期的客戶，公司以延安市百米大道新聖民宮旁負一層的凱澤巷二十年商鋪使用權讓渡的方式，協助客戶解決到期合同：客戶以到期合同金額的總數為基礎，按照6580元/平米的標準抵償相應面積的商鋪使用權。

有媒體報道稱，融通匯信的線上平台為阿朋貸。但在融通匯信發布公告後的9月12日稍晚，阿朋貸官網發布《關於網路上傳言阿朋貸與融通匯信集團及關聯公司之聲明》，稱阿朋貸不存在線下理財機構，不存在線下違法發放貸款的情形，亦不存在被其他第三方個人或機構控股或實際控制的情形。阿朋貸當前與網路中傳播的融通匯信集團有限公司及其關聯公司不存在關聯關係，也不存在所稱之理財合作或資金往來之情形。

公安對融通匯信進行前期偵查

去年9月12日，天津公安局和平分局小白樓派出所發布公告，表示已對融通匯信公司集資事件進行前期偵查，對融通匯信是否涉嫌犯罪是否達到立案標準正在積極調查。在此公司投資的客戶可以前期到小白樓派出所登記。

但據媒體報道，隨後多名投資者無法聯繫到李春平本人，也不相信該公司的提供的兌付方案；另外，還有網友貼出對該公司的起訴書，希望警方可以介入。

曾經承諾三年兌付、要負責到底

隨後，在去年10月3日晚間，融通匯信發布了董事長李春平的《致歉承諾函》，正面承認了大範圍債務逾期、無法兌付的問題，給出四項解決辦法，並承諾要負責到底。

李春平稱，由於市場環境惡化，自身經營不善等因素影響，公司出現大範圍的債務逾期，導致出借人資金合同到期無法得到履行。

為了挽回客戶損失，李春平提出了四項解決方案：一是公司成立客戶問題專項處理小組；二是儘快邀請獨立第三方對公司支持完成審計；三是邀請外部專業機構提升公司解決問題的實際能力；四是對於方案中的重要資產價值委外評估。

值得注意的是，在致歉信最後，李春平承諾，所有客戶的本金將在2021年12月31日之前完成全部到賬工作，對此公司將負責到底，並承擔無限連帶責任。

從今年初，融通匯信的官微開始公布兌付進展，比如最新一期5月5日到5月10日，公司表示，根據「9.24方案」，已按比例如期進行兩期兌付工作。截止至2019.01.31日已到期客戶的在庫本金，第三期兌付已從2019.1.21開始。因原有賬戶被凍結，新賬戶額度限制，將對到期客戶的在庫金額的大小進行從小到大按比例兌付。

此外，融通匯信也在今年發布了《有關2019年4月30日到期資金延期兌付的通知》，稱由於今年4月8日和23日，天津、南京等多地出借人多次衝擊公司臨時辦公職場，致使自去年9月初以來公司臨時召集的運營團隊再次受到重創，加上此次衝擊事件的全國性影響，致使4月公司催收回款較上月減少過半，同時後期回款狀況堪憂。因此，公司被迫決定暫緩「4.30」賬期兌付。

融通匯信董事長為延安人大代表

被提名CCTV年度慈善人物

融通匯信集團董事長李春平還擁有自己的百度百科。其顯示，李春平出生於1970年8月，陝西省榆林市橫山縣人。

李春平除了是融通匯信集團有限公司黨委書記、董事長，還擁有一系列頭銜，包括兼任北京延安文化展示中心副主任、北京延安企業商會副會長、中國電子商務協會互聯網投資管理諮詢工作委員會會長兼主任、中國擁軍優屬基金會融通惠軍創業專項基金管理委員會執行主任。

從李春平工作經歷看，2005年4月至2008年12月先後創建延安市保安房地產開發有限公司、延安市保安建築工程有限公司，擔任董事長兼總經理等職務；2008年12月創建延安桓正建設集團，擔任集團董事長兼總經理；2016年1月至今成立融通匯信集團有限公司，擔任集團黨委書記、董事長。

值得注意的是，其資料顯示，李春平在2016年5月被提名為第三屆「CCTV年度慈善人物」；2017年2月，當選延安市第五屆人大代表，2017年3月，成立北京融通慈善基金會。

打開公司官網首頁就可以看到2017年《融通匯信集團黨委書記、董事長李春平當選延安市第五屆人大代表》的消息和圖片，還寫了李春平參加延安市第五屆人大第一次會議的情況。

同時，還有2016年《熱烈祝賀李春平被提名為第三屆「CCTV年度慈善人物」》的消息和圖片，裡面還列舉了李春平公益大事件。

融通匯信相關的一家私募已失聯

工商信息顯示，融通匯信集團有限公司成立於2012年7月6日，註冊資本2億元，實繳1.48億。目前公司股東為兩個自然人，姜鵬持股98%，白海玉持股2%，現在的法定代表人是姜鵬。

實際上，記者發現，公司已經經歷了多次變更，原來的實控人李春平正從逐步淡出到全部退出。2018年8月，公司法人從李春平變成了呂文凱；投資人也是如此，自然人股東李春平退出；還有，李春平也退出了公司執行董事、經理。

記者發現，有兩家私募基金跟融通匯信集團有著千絲萬縷的聯繫，中投國美投資基金管理（北京）有限公司和國盈天下（北京）投資基金管理有限公司，其中，中投國美今年還出現在中國證券投資基金業協會發布的失聯私募名單中。

國盈天下（北京）投資基金管理有限公司成立於2016年，註冊資本5億元，公司股東是自然人韓福愛和白海玉，分別持股51%、49%。基金業協會備案信息也顯示，國盈天下的法人周婷婷，曾經擔任融通匯信集團市場副總監。

此外，融通匯信官網也有一則新聞是《國盈天下平邑分公司開業慶典暨慈善捐助儀式隆重舉行》。

從天眼查信息可以看到，國盈天下的股東之一白海玉是融信財富創始人，他擔任法人的公司包括中投國美投資基金管理（北京）有限公司、融通匯信財富（上海）管理有限公司等。

工商信息顯示，中投國美投資基金管理（北京）有限公司成立於2016年1月，備案於2016年8月，註冊資本5億元，公司股東是自然人韓福愛和王炎，分別持股51%、49%。

基金業協會信息顯示，中投國美屬於私募股權、創業投資基金管理人。公司法人周雪芹曾任融通匯信投資管理諮詢北京有限公司團隊經理、總監助理。實際上，周雪芹在去年11月已經退出了公司法人，由白海玉擔任，但中投國美並未更新協會信息。

協會表示，根據《關於建立「失聯(異常)」私募機構公示制度的通知》，確認中投國美投資基金管理（北京）有限公司處於失聯(異常)狀態。同時，由於未按要求按時提交經審計的年度財務報告，中投國美還被列入異常機構。

來源丨中國基金報 記者：林雪 凌雲

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