新規：9月起，每月存取款總額達1萬歐自動「上報」！頻繁存取款也會被查！

為加強對現金流的監控，義大利央行規定：自今年9月起，所有銀行和郵局甚至電子支付等機構必須上報存取款金額等於或超過1萬歐元的資金活動。

《義大利日報》援引Italia Oggi網站20日報道，根據義大利銀行金融信息局（Unità di informazione finanziaria di Bankitalia，簡稱UIF）最新發布的指令，所有金額等於或超過1萬歐元的現金活動將自動上報給義大利央行。而這些現金流動的數據將成為稅務審計工作的重要工具。

據報道，義大利銀行金融信息局是義大利負責反洗錢工作的主要部門。該部門根據3月28日實施的反洗錢法的相關規定發出指令，必須上報資金數額「門檻」為1萬歐元，上報機構為：義大利所有銀行、郵局、電子貨幣機構及支付機構。

最新條款規定，各機構有義務定期（即每月）向義大利銀行金融信息局（UIF）報告單筆存取款等於或超過1萬歐元的資金活動信息。此外，如果同一名客戶在一個月內多次進行等於或超過1000歐元的資金活動（資金總數額達1萬歐元或更高時），也同樣會被上報。

據報道，上報的信息必須包含交易日期、金額、原因、客戶數據等，這些信息將在交易次月的15天內通過電子方式上報。相關信息將會被記錄在一個銀行資料庫中，用於識別可疑用戶。

報道稱，只有當這些交易與其他可疑活動有所關聯，或是由一些存在違規風險的用戶操作時，存取款活動才會被視為可疑交易。義大利銀行金融信息局將利用這些數據加強打擊洗錢、資助恐怖主義等非法犯罪行為。

（意燴原創，翻譯：辰爍，編輯：喬雅，圖片均自Pixabay網站，轉載請註明意燴：oushitalia）

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