在銀行取現滿1000歐將被立即「上報」！還會被稅務局約喝咖啡！

義大利銀行金融信息局（Unità di Informazione Finanziaria）近日在其官方網站上發布一項指令，規定每個月銀行交易總金額等於或超過1萬歐元以及單筆等於或超過1000歐元的取現行為都必須上報給義大利央行及稅務部門。這些現金流動的數據將成為稅務審計工作的重要依據之一。

圖片來源：義大利稅警官網

綜合義大利Quifinanza網站、Money網站報道，義大利銀行金融信息局近日根據今年3月28日實施的反洗錢法的相關規定發出指令，要求義大利所有銀行、郵局、電子貨幣機構及支付機構向稅務部門及義大利央行上報客戶的現金流動情況。此舉旨在加強對銀行櫃檯和自動取款機現金流動的控制，以便打擊非法洗錢及其它犯罪行為，例如發放高利貸等。

該規定將從今年9月1日開始實施，各機構必須每月向央行和稅務部門上報客戶在上個月的取現情況。上報的信息必須包含交易日期、金額、原因、客戶數據等。需要特別指出的是，9月，各機構將有15天的時間用來上報客戶在今年4月至7月產生的取現記錄。

根據規定，各機構有義務定期（即每月）報告用戶取款等於或超過1萬歐元的現金流動信息。另外，如單筆交易超過1000歐元，同樣需要上報。銀行及稅務部門將通過此方法阻止有些人想要利用多筆小額取現來規避檢查，以打擊洗錢犯罪。

因此，在銀行櫃檯和自動取款機每月大於或等於1萬歐元、單筆大於或等於1000歐元的資金流動，都可觸發稅務部門的檢查。如果對資金流動沒有進行附加說明且無法提供合理解釋，都有可能引起稅務部門的關注。因此，當進行超額交易時，請一定要保存好收據、發票等可以證明交易行為的證據。

據悉，義大利銀行金融信息局是義大利負責反洗錢工作的主要部門。各機構上報的相關取現信息將被記錄在一個專門的資料庫中，用於識別可疑用戶。銀行及稅務部門將根據現金流動記錄，結合納稅人的稅務信息來進行相關評估。

（意燴原創，翻譯：辰爍，編輯：樂清，圖片除標註外均自Pixabay網站，轉載請註明意燴：oushitalia）

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！