專註海外投資諮詢領域，「辰宇投資」獲500萬元天使輪融資

36氪獲悉，深圳市前海辰宇投資諮詢有限公司（以下簡稱：辰宇投資）於今年6月份完成500萬元天使輪融資，天使輪後估值約1-1.5億元。本輪投資由深圳潤洲創業投資有限公司出資，將用於完善地區經營牌照和打磨公司業務系統。

2019年6月5日，貝恩公司和招商銀行聯合發布的《2019中國私人財富報告》顯示，2018年中國約有197萬人的個人可投資資產在1000萬人民幣以上，全國個人持有的可投資資產總體規模達到190萬億人民幣，預計到2019年底將突破200萬億大關。

國內諸多中高資產人群在投資國內項目的同時，還有一定的海外投資的需求，但目前國內的海外投資行業中存在著專業機構少、信息不對稱、服務不完善、客戶付費意識較弱等問題，更有部分財富管理公司通過虛假的高回報率吸引投資，後因資金管理不善暴雷後，客戶才發現受到欺騙。

「辰宇投資」即希望通過從客戶的需求出發，通過海外保險、房產、基金、家族信託等業務工具，為客戶提供諮詢服務。

辰宇投資創始人曾憲奎向36氪表示，為提高公司專業度，辰宇投資做到以下兩點：

完善顧問審核培訓體系

在國家沒有對投資諮詢從業人員資質進行硬性要求的背景下，辰宇創立了公司內部的業務證書機制，對名下投資顧問進行多輪審核培訓，實現「持證上崗」。

其中即包括一個分別對應新人培訓、業務培訓、實戰訓練和持續教育四大模塊的「OPDC」培養體系。該體系提高顧問業務能力的同時，也降低公司的培訓成本。

於此同時，隨著財富產品的更迭及金融市場的變化，公司也會邀請上游如房產公司、基金公司、信託公司等合作機構的資深從業者對員工進行持續不斷的培訓，確保其專業知識的學習和專業素養的培養。

上下游同時擴張布局

辰宇從2017年11月即開始通過入股的形式和上游公司建立合作關係。例如2017年11月入股了香港安平泰置業，2018年年初，入股了香港保險經紀牌照公司高信理財保險，2018年年中入股泰國地產公司久泰集團和泰合居物業管理服務。目前辰宇直接或間接合作的保險公司、基金公司、信託機構、地產公司、券商等接近100家。

2018年辰宇投資從上游獲取的傭金即超過3000萬港元。

同時，辰宇在二、三線城市布局，除總部深圳外，辰宇還已在廣州、惠州、江門、成都、佛山、西安六城成立分公司。到今年年底，石家莊、杭州、青島、西寧等城市的分公司會相繼開業，預計分公司總數將超過10家。

曾憲奎指出，目前辰宇投資管理著客戶近3億港元的資產。

公司業務雙線並行，一方面面向中高產客戶進行家庭保險配置諮詢、房產及基金投資諮詢等零售業務，其平均客單價能達到10萬港元/年；另一方面為高凈值客戶個人、家族及企業提供家族信託架構搭建設計和個人及企業稅務籌劃等解決方案，平均客單價能達到100萬美金/年。目前存量客戶超5000名。

辰宇投資2018年全年營業額達4.8億港元，其中零售業務佔比95%，高凈值人群服務佔比5%。

面對當下互聯網AI金融的衝擊，曾憲奎向36氪表示，線下諮詢帶來的專業體驗感是互聯網所無法代替的，虛擬空間會給客戶帶來不真實感和不安全感。投資諮詢的過程，既是諮詢公司服務客戶的過程，也是客戶考察公司和顧問的專業度的過程。互聯網AI能取代的只是那些只知道一兩種產品的金融銷售人員，而非專業的投資顧問。

但曾憲奎同時指出，辰宇對互聯網模式並不排斥，將來也會引入互聯網平台，將公司內部分析客戶財務狀況並給予投資建議的系統公開，用互聯網平台導流線下。

另外，辰宇還計劃開展一系列「財智升級」公開課程，普及財商與法商知識。希望通過系列課程提升客戶科學的資產增值、資產保全和資產傳承等知識，並逐步提高市場對投資顧問的認可，以及用戶為專業知識付費的意識。同時推出年費會員模式，僅收取少量的會員費吸引客戶，讓其與顧問產生更深的鏈接，再通過面對面的諮詢及提供組合式資產管理服務實現營收。

團隊方面，辰宇投資目前全公司團隊規模約250人，其中70%有留學背景，公司管理層和投資顧問的人數比例大概為1:5，核心管理人員則普遍擁有7-9年的資產管理行業經驗。預計將在今年年底，辰宇會將團隊規模拓展至300人。

此前2018年市場上的P2P網貸平台大量暴雷，如阜興集團旗下有合法備案的私募基金負責人都能跑路，國內投資者的熱情受到極大傷害，投資市場大規模萎縮。經過一年的恢復和市場篩選後，目前市場上的三方財富管理公司還有諾亞財富、鉅派投資等，也有慢錢科技等企業選擇從獨立理財師及中小三方機構切入。

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！