麻省理工學院研究員指控Libra抄襲，且設計缺陷恐引發嚴重通膨

熟悉加密貨幣的人，在閱讀 Facebook 的 Libra 白皮書時，可能都有種似曾相識的感覺。的確，從比特幣到以太坊，Libra 的設計充滿著許多前人的影子。但現在，Libra 甚至已涉嫌抄襲了嗎？一位知名 MIT 學者不滿地通過媒體指控，Libra 抄襲了其研究團隊的概念。

Facebook 上月發表 Libra 白皮書，並宣布正與其它 27 個組織組成 Libra 協會，將創造一種由區塊鏈技術支持的新貨幣 Libra。根據 Facebook 首席執行官扎克伯格上周在個人頁面發表的公開信，Libra 協會將獨立運作，但 Facebook 計劃在其服務中支持這一貨幣，目標是為全球數十億 FB 用戶，提供一種安全、穩定、且充分監管的加密貨幣。

但，麻省理工學院（MIT）知名研究員亞歷克斯?利普頓（Alex Lipton）近日在與 CoinDesk 專訪時指控，Libra 白皮書所闡述由一籃子法定貨幣和短期債券作支撐的保值數字貨幣，與他和托馬斯?哈德約諾（Thomas Hardjono）和亞歷克斯?「桑迪」?彭特蘭（Alex 「Sandy 」Pentland）在 2018 年 7 月發表的論文如出一轍。

Tradecoin 是什麼？

利普頓等人提出了一種以資產作支撐的超國家數字代幣構想，稱為「Tradecoin」。不同於 Libra 以一籃子法幣作為儲備支撐，Tradecoin 提議的支撐資產是石油或農作物等大宗商品。

此外還有一些相似的地方。

根據 Libra 白皮書設計，其治理組織 Libra 協會是一個由 27 家金融、科技和風投公司組成的團體，這與論文中提到的管理 Tradecoin 的假設性聯盟組織也非常類似。此外，這兩種貨幣的構想都是為了簡化國內和跨境支付，且從更高的層面來看，是為了將金融服務擴展到世界上銀行服務低度覆蓋地區（underbanked）。當然，Libra 和 TradeCoin 也同樣都是在分散式賬本上運行。

「雖然這並不是特別令人反感，但可以這麼說，Libra 的實際結構幾乎完全照搬了我和彭特蘭、哈德約諾去年發表的論文」，利普頓在與 CoinDesk 的專訪中說。

利普頓的不滿不是全無來由。儘管 Tradecoin 論文是是英國皇家學會 Free Science 的部分成果，完全免費供人閱讀。基於學術開放的理念，Libra 參照前人基礎也很合理。但問題是，Libra 白皮書中完全沒有提到這些研究員的研究。

圖｜利普頓（Alex Lipton）出席 2019 CoinDesk 共識大會（來源：CoinDesk）

利普頓與彭特蘭並非一般學者。

利普頓曾是美國銀行（Bank of America）全球量化業務的負責人，目前身兼數職。他為數個與各國央行合作的金融科技項目提供建議，包括 Utility Settlement Coin 的技術提供商 Clearmatics。他還是 Sila 的首席技術官，該平台旨在幫助金融科技公司使用與美元掛鉤的穩定幣與金融系統對接。

彭特蘭更是大有來頭。他是 MIT 媒體實驗室講座教授。在全球計算科學領域，他是被引用次數最多的學者之一。2011 年，《福布斯》將他列為當代全球最有權威的七位大數據科學家之一。《新聞周刊》曾經稱他是「改變 20 世紀的 100 位美國人」之一。他的研究成果在 2008 年和 2013 年，兩度獲評《麻省理工科技評論》「年度十大突破性技術」。

圖｜彭特蘭（Alex " Sandy " Pentland）（來源：Flickr）

Tradecoin 與 Libra

利普頓與彭特蘭等人所提出的 Tradecoin，是「一種適合用於大規模交易的數字貨幣」，記錄在區塊鏈上，由一籃子真實世界資產所支持，例如穀物、能源或礦物。這能夠穩定 Tradecoin 的價值，提升公眾的信賴。

他們認為，區塊鏈的出現，讓人們可以合法創造出新的全球貨幣體系，足夠規模化、足夠信賴，且足夠穩定，足以與那些大型的傳統金融權威相互競爭。只是，他們設想的場景，是一些小型玩家，如新興經濟體或個別公民組織，打造自己的數字貨幣，而不是像 Libra 背後的 Facebook 這樣的科技巨頭。

按其構想，建構在分散式帳本上的 Tradecoin，是由一些小國家、企業、交易商、信貸聯盟，或甚至是農夫們，共同組成各種聯盟，他們將足夠的資產組合起來，支持一種大規模流通的貨幣，其可信賴度和效率，將不遜於世界銀行或國際貨幣組織認可的各種國家主權貨幣。

這種貨幣讓 Tradecoin 的聯盟成員，可以不用被動受制於那些大型機構的自利策略。如果這些聯盟的成員在地理上和政治上足夠分散，就更能降低違約的風險。

從這種設計構想上來看，Tradecoin 與比特幣這樣的加密貨幣完全不同。比特幣背後不與任何真實資產掛鉤，也沒有治理聯盟。

不過利普頓等人指出，像 Tradecoin 這樣的貨幣，可以設計得比今日的各種法幣還要更安全，監管可以更容易觀察到資金流動。

圖｜三種金融系統比較，由上至下分別是複雜的現代金融系統、點對點比特幣網路，以及點對點的 Tradecoin 網路（來源：Scientific American）

儘管利普頓等人並沒有真的將 Tradecoin 付諸實現，但他們的構想此前已發表多次。利普頓指出，英國皇家學會論文中的觀點出現在他與彭特蘭合著的早期論文中，這還是《科學美國人》（Scientific American）一期關於貨幣未來的封面文章。

「Libra 團隊不能說他們沒有讀過這篇文章。或者說，如果他們沒有讀到那篇文章，他們可能根本就沒有好好地做他們正在做的事情」，他補充道。

但截至目前為止，Facebook 拒絕就此事置評。

Libra 如何「借鑒」前人

從 Libra 白皮書於 6 月中旬公布以來，一直不乏許多批評其技術沒有創新，只是彙集區塊鏈技術發展至今的大成。

Libra 的設計者為該項目挑選了其認為現存區塊鏈最好的功能，並注入了其自己的改進與更新。

CoinDesk 記者 Brady Dale 就曾經採訪 Libra 白皮書作者之一、Facebook 區塊鏈技術主管本?毛雷爾（Ben Maurer），並比較 Libra 如何借鑒了比特幣與以太坊等其它加密貨幣。據其歸納，Libra 至少有以下幾個借鑒其它加密貨幣之處：

1. 像比特幣一樣，Libra 在區塊鏈上沒有真實身份

2. 像超級賬本（Hyperledger）一樣，它是許可鏈（至少開始時是）

3. 像 tezos 一樣，它有鏈上治理

4. 像以太坊一樣，它使得貨幣可編程

5. 同以太坊一樣，它認為 PoS 是未來，但其尚未準備好

6. 像幣安幣一樣，Libra 設置了銷毀機制

7. 像 Coda 一樣，用戶無需擁有完整的交易歷史

8. 像 EOS 一樣，它尚未擺平所有事情

但平心而論，在概念與構想上借鑒前人，可能很難構成嚴格意義的抄襲。Libra 本來就不是目標要做顛覆式創新，Facebook 的目的明顯是實用、產品化、商業化取向，把區塊鏈與加密貨幣，從炒作的概念，落實為真正可以使用的支付工具。

通膨隱憂

事實上，利普頓指出的另一個 Libra 的問題，可能還更值得憂心，那就是其一旦大規模被使用，可能會帶來嚴重的通膨問題。他認為，儘管 Libra 面臨著相當大的監管阻力，但如果它能夠成功推行，其帶來的風險將是巨大的。

根據 Libra 白皮書設計，其將以真實法幣資產抵押發行 Libra 代幣，人們可以用法幣兌換到 Libra 代幣，也可以反過來出售 Libra 代幣時並收到相應的法幣。

但利普頓表示，Libra 的一個關鍵設計問題是，由於現金很難獲得利息，Libra 可能需要購買政府債券和其他高評級票據。

利普頓表示，如果 Libra 能夠從每日 3 萬億美元／歐元的外匯交易中獲得 10% 的份額，並按成員節點收取 10 個基點的交易費來算，其每天就能產生 3 億美元的收益了。此外，再加上抵押資產帶來的收益，利普頓估計 Libra 協會成員每年可以獲利約 100 億至 200 億美元，賺得盆滿缽滿。

而相應的，債券的持有者將資產出售給 Libra 將獲得資金（消費者從 Libra 那裡換取 Libra 代幣時所支付的現金），這些資金將開始在系統中流通。此外，Libra 發行的代幣若能像預期的那樣運行，也會像貨幣一樣發揮作用。利普頓說，與一般購買債券時的情況不同的是，這樣一來，系統中的資金規模將是現在的兩倍，所有的負面後果就會產生。

他解釋，一般狀況下我們用流通的貨幣支付以購買債券，但所取得的債券不能直接用來支付，因此，貨幣不會成倍增加。

「在發展中國家，這將導致巨大的通貨膨脹，因為貨幣的數量將增加一倍，粗略地說，實際上會增加一倍以上。」利普頓在 CoinDesk 採訪中說道，「我不是貨幣數量理論的支持者，但我絕對肯定，隨著貨幣數量的激增，物格就會上漲。」

利普頓說，不管設計目標是什麼，貨幣都將被無形地創造出來。

參考來源：

https://www.coindesk.com/mit-fellow-accuses-facebook-of-lifting-his-ideas-for-libra-cryptocurrency

https://www.coindesk.com/libra-white-paper-shows-how-facebook-borrowed-from-bitcoin-and-ethereum

https://tradecoin.mit.edu/sites/default/files/documents/Tradecoin-Lipton-Pentland-ScientificAmerican-Jan-2018.pdf

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