數字貨幣監管趨嚴 聽聽美國這兩場聽證會都說了啥

來源：火星財經 新浪財經

7月30日，備受關注的「USDT聽證會」落下帷幕。針對Bitfinex、Tether以及母公司iFinex是否非法發行USDT，USDT方面與紐約檢方展開激烈辯論。

雙方衝突要回溯到今年4月。紐約檢方（NYAG）曾在4月24日發布長達23頁的訴訟書，指控Bitfinex、Tether以及母公司iFinex存在無照經營等4項重大違規，同時涉嫌挪用8.5億美元保證金。USDT方面回擊稱，紐約檢方「惡意撰寫文件」，8.5億美元只是被「查封保護」，並未丟失。

在剛剛結束的「USDT聽證會」中，雙方又就USDT方面是否在紐約展開服務展開論戰。USDT辯護律師稱，Tether已經完全屏蔽紐約用戶。但紐約檢方反駁道，USDT母公司高管仍在紐約生活工作，開展相關業務，因此依舊存在違規嫌疑。

考慮到USDT是連接法幣和加密貨幣的重要橋樑，「USDT聽證會」吸引了無數人的關注。此前曾有評論表示，USDT聽證會或有可能導致比特幣等加密貨幣出現變盤。2018年10月，USDT就曾因為崩盤謠言被人利用，散戶瘋狂拋售USDT，搶購比特幣等主流幣。結果導致加密貨幣市場短時急劇變動，USDT價格大跌、主流幣集體上漲，比特幣振幅一度高達20%。

去年的戲碼是否再次上演？觀點各異的兩方交鋒如何？最終判決結果如何？在下面的「USDT聽證會」精華實錄中，以上問題會得到解答。

1.紐約檢方：USDT方面在2017年就開始故意避開紐約監管。紐約檢方（NYAG）指控USDT方面（Bitfinex、Tether等）在2017年就開始有意避開紐約監管機構。紐約檢方稱，USDT方面自稱通過紐約公關公司（註：Wachsman公司）服務紐約用戶的說法極其「荒謬」。

2.USDT辯護律師：USDT方面沒有阻止紐約檢方的調查。對於紐約檢方（NYSG）認為USDT方面「試圖阻止調查」的指控，Bitfinex母公司iFinex的律師表示，USDT方面沒有試圖「阻止調查」，只是試圖阻止紐約檢方「強迫公司參與此次調查」。

3.USDT辯護律師：USDT既不是證券也不是大宗商品，更不是貨幣，紐約檢方沒有管轄權。Bitfinex母公司iFinex的律師表示，紐約檢方（NYAG）沒有標的物管轄權，因為USDT既不是證券也不是大宗商品，更不是貨幣，因此不能按照美國紐約州商業法（馬丁法案）進行監管。

4.紐約檢方：對USDT的調查不存在管轄範圍限制。針對USDT辯護律師「因為USDT既不是證券也不是大宗商品，紐約檢方沒有標的物管轄權」的辯護，紐約檢方（NYAG）表示：「此案中的任何爭議都與Bitfinex在禁止為紐約客戶提供服務前的行為無關，因此不存在任何管轄範圍。對Bitfinex案調查的範圍和這次聽證會的範圍非常不同。」

5.USDT辯護律師：已沒有再為紐約用戶提供服務。Bitfinex母公司iFinex的律師表示，已經沒有再為紐約用戶提供服務，也不想再擴展紐約客戶。上周曾發現一名客戶來自紐約，他們馬上就停掉了對該名用戶的服務。

6.紐約檢方：不關心紐約用戶是否使用USDT，而是關心Tether高管在紐約開展虛擬貨幣交易。對於USDT辯護律師「已經沒有再為紐約用戶提供服務」的辯解，紐約檢方表示，並不關心紐約用戶是否使用USDT，而是關心Tether高管確實在紐約生活工作、開展業務同時努力開設賬戶，以便使用USDT與比特幣和其他加密貨幣進行交易。

7.USDT辯護律師：Bitfinex和Tether是兩家「完全不同」的公司。Bitfinex母公司iFinex的律師稱，Bitfinex和Tether是兩家「完全不同」的公司，擁有「完全不同」的商業模式。iFinex律師表示，對於紐約檢方在論證中將Bitfinex和Tether混為一談的做法很不滿意。

在聽取各方觀點後，法官經過10分鐘思考，認為今日無法作出裁決，需要更仔細考慮，USDT聽證會宣布結束。此後區塊鏈媒體The Block報道稱，紐約最高法院法官Joel Cohen批准延期90天，紐約檢方仍可繼續調查Bitfinex。USDT辯護律師試圖上訴駁回這一提案，但最高法院法官予以回絕。

截至聽證會結束，USDT場外價格為6.92元，溢價率攀升；Bitfinex平台幣LEO價格為1.31美元，24小時上漲2.8%。

來源：火星財經

作者：杜會堂

USDT聽證會驚魂未定，美國參議院、銀行、住房和城市事務委員會關於數字貨幣和區塊鏈的監管框架的聽證會，於北京時間7月30日晚22點舉行。Circle首席執行官Jeremy Allaire、國際貿易與金融專家Rebecca M．Nelson，以及加州大學歐文分校法學院法學教授Mehrsa Baradaran將在聽證會上做證詞。金色財經對聽證會作了全程直播，下面也總結一下聽證會上的主要論點。

1、區塊鏈技術與數字貨幣方面美國不應落後，但不應讓Facebook控制貨幣

Libra作為數字貨幣領域的典型代表，此次聽證會上回顧了一周前FacebookLibra聽證會的內容，以及大衛·馬庫斯之前的證詞。另外除去Libra外，目前委內瑞拉推出石油幣逃避制裁，俄羅斯和伊朗也在開發主權加密貨幣，瑞典也推出了電子克朗計劃。相比之下，美國在數字貨幣領域目前並不領先。

所以美國國會銀行、住房和城市事務委員會主席Mike Crapo認為，美國在數字貨幣領域應該領先，而不應該落後。

但委員會副主席Brown也認為，Facebook的Libra雖然是一種創新，但是美國不應該讓Facebook控制貨幣。

關於Libra是否應該被允許，此次聽證會上也有頗多爭論，爭議的焦點主要在Libra的風險，以及對現有貨幣體系的挑戰。

總的來說，Libra穩定幣要想最終發行，依然面臨嚴峻的監管難題。

2、美國不應該用100年前的法律來監管21世紀的技術。

雖然政界大佬也認為美國有必要在數字貨幣領域跟進，但其態度普遍保守。對此，Circle首席執行官Jeremy Allaire認為，目前區塊鏈技術已經日益成熟，監管不再是難題，美國不應該用100年前的法律來監管21世紀的技術。

具體的，Jeremy Allaire表示，未來，公共區塊鏈上會構建一套去中心化的、具有自我主權的安全身份識別和隱私協議，這些協議能夠讓人們在全球範圍內更安全地使用數字服務，確保符合KYC/AML監管規則，從根本上改善隱私並減少數據泄漏，同時也能比傳統金融系統更有效地打擊金融犯罪。

3、美國不需要加密貨幣只需要升級系統

加州大學歐文分校法學院的法學教授Mehrsa Baradaran認為，比特幣等加密貨幣以及其底層技術區塊鏈誕生於2008年金融危機之後，源於對銀行效率低下、不平等以及一些冒險行為的擔憂。她承認這些問題的存在，也很感謝加密貨幣提醒了人們關注金融領域存在的問題，但她並不認為加密貨幣是解決普惠金融和金融平等的最佳選擇。

Mehrsa Baradaran表示：「比特幣和加密貨幣行業所要解決的不平等和低效率問題，不是技術問題，而是政策問題。因此，這是一個可以而且必須通過政策來解決的問題，而不需要外包給技術或銀行集團來解決。」

4、數字應由獨立主體統一監管區分其屬性是監管的第一步

作為數字貨幣的支持者，Circle首席執行官Jeremy Allaire擁護監管，但他認為數字貨幣應該被統一監管，並且由單一獨立的主體來監管它，而不是現在的SEC等監管部門。

Jeremy Allaire認為監管部門要做的第一件事就是區分數字資產，比如比特幣和libra是不一樣的。現階段很多數字資產不適用於當前的監管框架，我們需要對數字資產進行重新定義，不同於當前的分類。

目前，關於數字貨幣的屬性劃分十分不明確，這也導致很多加密項目逃離到政策相對寬鬆的地區。Jeremy Allaire認為，SEC給的定義太狹小，很容易認定加密資產為證券，但其實它們可能是商品或者效用代幣。

來源：金色財經

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