「雙軌」力量相輔相成，驅動中國醫療健康產業未來發展

放眼觀察當下中國醫療健康服務需求的格局，老齡化和中產階級的崛起為醫改捕獲發展良機。近日，清華大學全球產業研究院發布了《雙軌拉鋸：開啟中國醫療健康產業的未來》報告，對中國醫療體系演進的完整圖景進行分析，探索「雙軌」整合在不同維度的新機會。

「保障軌」指支撐著公眾基本醫療服務，而新興的中產階級在健康醫療上的消費升級；「競爭軌」指私立醫療衛生機構醫療保險和個人自費為主要籌資來源，實行競爭性定價的醫療服務體系。兩者的磨合促使中國的醫療健康體製得以重構，最終達到一個多層次、多樣化、個性化的醫療水平。

醫療體系的三大結構性問題

近年來，人口老齡化加速成了世界各地的共同問題，中國甚至已經成為老年人口最多的國家，導致很多疾病問題變得複雜，而現有養老模式則難以解決；與此同時，我國在十三五規劃的經濟發展下，醫療產業出現消費升級的趨勢，醫療健康消費則隨著人均支配收入加速發展、中產階級對健康醫療品質要求增高。

醫療品質和數量的需求急劇增長，體系結構也在快速裂變，越來越呈現出多元化、層次化、動態化的特徵，這種趨勢性變化來得快且急，並且不可逆轉報告指出，中國醫療體系的核心問題不在於人口需求總量，而是呈現出體系結構三大弊病：

1、供給與需求的嚴重背離

首先，醫療健康的供給與需求之間已經產生了極為巨大的「鴻溝」。核心醫療的資源包括醫護人員、執業醫生等，其增長幅度反應嚴重滯後於需求變化。醫療需求的隱藏邊界是指當醫生工作量達致飽和狀態，在同一時間，大量醫療服務需求仍然無法得到回應。簡單而言，這是導致「看病難」的主因。醫療產業人命關天，新型療法、醫生培訓、醫療案例累積而成的經驗，皆無法一蹴而就。

2、醫療供給內部結構不平衡

醫療資源分配結構不合理、分布不均衡導致運行效率極低，其核心醫療資源價值也被擱置。公立醫療服務體系資源壟斷造成「以葯養醫」、「過度醫療」的醫療亂象。根據《中國衛生統計年鑒》，在2017年，公立三級醫療機構的財政補助是一級醫院的20倍，其年均每家醫院的門診量分別是二級、一級和基層醫療機構的4倍、10倍和175倍。可見醫療需求向大醫院聚集，資源錯配的後果是公立醫院體系超負荷運轉；反之，一、二級以及基層醫療機構的資源利用被閑置。此外，新興醫療健康需求爆發性增長，給基層醫療服務帶來極大壓力。

不過，基層醫療的沉重壓力孕育出強大的市場需求，特需門診、國際醫療部、境外就醫、醫療旅遊等等的新發展機遇也隨之誕生。

3、單一的醫保支付體系

目前，中國公費醫療體系呈現「廣覆蓋」的格局。政府實行基本醫保制度，目的是保障中國幅員遼闊、內部經濟社會水平差異龐大的國民醫療服務。在總體經濟上，中國事實與發達國家水平相當，社會對於高品質而具體化的醫療需求持續增長。同時，老齡人口疾速增長，而針對養老的醫療服務並不單單包括疾病的預防和治療，更包括健康管理、養生、保健、臨終關懷。以往的模式只有基本醫保支付體系孑然發展，無法面對沉重經濟負擔。

開啟「雙軌拉鋸」中的新機會

在醫療服務供不應求、健康領域消費升級的大背景下，中國迎來產業發展的黃金時代。「健康2030」戰略規劃把健康產業上升到國家戰略層面。規劃指出，健康產業規模在2020年超過8萬億，在2030年達到16萬億。啟動戰略規劃則需要加快「保障軌」和「競爭軌」的相互輔助的演進過程。

商業保險體系引導下的「競爭軌」逐步成型

在雙軌拉鋸中，競爭軌必須深入掌握市場最新導向，從而領略其發展邏輯。當核心醫療資源匱乏，競爭軌將會遇上快速成長的瓶頸，因此，競爭軌必須足夠高效。提升效率的方法就是發展醫療管理創新，在多重維度上尋求突破。

從消費人群角度，中產階級接收的健康知識和觀念漸趨成熟，他們成為驅動健康消費升級的主力。他們對高端醫療服務、全面健康管理、商務醫保和醫療效率的需求關注，可以使競爭軌實現優先突破。

從地理區位而言，競爭軌將優先在京津冀、長三角、珠三角區域孕育出新體系，以滿足新興醫療需求，並在這些區域形成相對完整的產業鏈，進而影響全國醫療健康產業。

從疾病譜角度看，患病率高、發病率增速快的慢性病值得競爭軌關注，「中產階級消費意願、醫療風險可控、技術壁壘不高、當前競爭尚不激烈」四個特徵，是競爭軌的潛在機會。

從醫療服務供給模式來看，競爭軌一個重要的突破口是以全科醫生為支撐的基礎醫療服務。以家庭醫生模式為代表的全科醫療體系可能在競爭軌形成突破，主要提供常見病、多發病的診斷和治療、慢性病管理、長期健康體檢、疾病預防等基礎醫療服務。

「保障軌」腳踏實地，緩步發展

多年以來，政府堅持「保基本、廣覆蓋」的基本原則，讓保障軌結構不趨向鬆散。在不改變現有原質的條件下，「保障軌」是提高現有醫療服務體系運行效率的產品、服務和商業模式。

第一，推動保障軌醫療信息化建設向更高層級發展，建立全生命周期的個人健康檔案，提高醫院的服務水平與核心競爭力。

第二，醫保的控費，仍是當前保障軌面臨的一大難題。我們應該關注有一部分公司採用類似「合同能源管理」的模式，面向政府提供控費服務。

第三，保障軌的核心在於公司管理水平及商業可行性，傳統醫療機構的組成一個核心部分，將基於提升管理效率的需要，逐漸放開外包。服務外包給第三方機構的趨勢日益明晰，蘊含著投資機會和發展空間。

第四，伴隨著醫療信息化的進程，保障軌注重採集海量的臨床健康數據，發揮醫療數據信息在醫學研究和臨床實踐所擁有的價值。

整合全球資源，利用本地優勢

我們多次提及中國自身的醫療供給端嚴重匱乏，事實上，競爭軌可挖掘全球醫療資源適應競爭軌的快速成長，促進競爭軌的快速發展成型。而中國本土優勢也不能漠視，中國地域遼闊，在過去40年發展進程中，實行了「漸進式改革」，疾病譜高度接近高收入國家，基於此點，中國醫學研究可以有針對性的進行醫藥研發，特別是爆發性高的病種。同時，中國的勞動力在世界層面上仍然具有一定的地位，在低成本的優勢下，承接研發外包，可能成為被發崛的投資新大陸。其中，有待改進的是醫療資源對進口的依賴性，因此，國產醫療器械需要推動自主研發和「進口替代」。

結語

中國醫療健康產業發展在現階段的首要原動力並不是移動互聯網、大數據等新技術，打開醫改的核心環節是在於中產階級的消費升級，以及醫療服務體系轉軌。「醫保」則是加速演進的緊要力量，只要服務環節變革選准醫改時機進行突破，就能達到新醫改的關鍵。在雙軌共行過程中，醫療衛生事業需要的是保持堅決和穩妥，便能抓住契機，展出與目前發達國家相類似，但又獨具中國特色的醫療衛生體系。

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