中信銀行，被立案調查！
中國基金報 泰勒
中信銀行泄露脫口秀藝人池子信息事件，終於迎來重磅進展，銀保監會對中信銀行立案調查！
銀保監會對中信銀行立案調查
5月9日，中國銀行保險監督管理委員會發布通報！
通報內容顯示：
各銀保監局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，外資銀行，各保險集團（控股）公司、保險公司，各會管單位：
為踐行以人民為中心的發展思想，落實依法監管理念，切實維護銀行保險消費者合法權益，現將中信銀行侵害消費者合法權益情況通報如下：
2020年3月，中信銀行在未經客戶本人授權的情況下，向第三方提供個人銀行賬戶交易明細，違背為存款人保密的原則，涉嫌違反《中華人民共和國商業銀行法》和銀保監會關於個人信息保護的監管規定，嚴重侵害消費者信息安全權，損害了消費者合法權益。
我局將按照相關法律法規，啟動立案調查程序，嚴格依法依規進行查處。
各銀行保險機構要引起警示，嚴格按照《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國保險法》和《中國銀保監會關於銀行保險機構加強消費者權益保護工作體制機制建設的指導意見》，認真執行相關法律法規和監管規定，依法合規開展經營活動，切實保護消費者合法權益。
銀保監會重拳出擊，網友紛紛表示：幹得漂亮！
中信銀行擅自查詢個人信息並非首次。其太原分行曾在2018年遭行政處罰，處罰原因是「未經同意查詢個人或企業信貸信息」。該行被罰款50萬元，直接責任人因侵犯公民個人信息被移送公安機關。
事件回顧
5月6日，上海笑果文化傳媒有限公司（簡稱「笑果文化」）旗下脫口秀演員池子（原名王越池）在微博發布長文，稱中信銀行股份有限公司上海虹口支行（簡稱「中信銀行上海虹口支行」）在未經其本人授權的情況下，將個人賬戶明細提供給與其有經濟糾紛的笑果文化，訴其涉嫌「侵犯公民個人信息罪。」
5月7日凌晨，中信銀行針對該聲明發布致歉信稱，王越池所反映一事屬實，該行員工確向與王越池存在糾紛的笑果文化提供個人收款記錄，屬於未按規定辦理。目前已按制度規定對相關員工予以處分，並對支行行長予以撤職。
同日下午，據多家媒體報道，上海銀保監局已關注到脫口秀演員王越池指責中信銀行泄露其個人賬戶交易信息一事，並正式介入調查。
池子事件背後黑產：
賣家稱有身份證就能查流水
池子銀行流水事件背後暗藏一條販賣銀行流水等信息的黑色產業鏈。
據南方都市報報道，記者聯繫上一名宣稱可以查詢銀行流水的賣家。其聲稱，只需提供姓名和身份證號，僅需800元便可查出這張身份證主人名下的銀行卡號。查出銀行卡號後，再花500元便可查詢其實時交易明細。
對於可查詢流水的範圍，這名賣家表示「說不準，要看不同的銀行卡」。他宣稱，「有的五年內的記錄都可以查到」。這名賣家告訴記者，如果當晚19時許提供需查詢者的身份證和姓名，當天24時前就可查到所需銀行流水記錄。
「查銀行流水有點貴，基本上一萬起步。」另一名黑灰產賣家則給出了相差迥異的報價。該賣家稱，可以查詢四大行的銀行流水信息。其表示，如果只知道身份證號碼，1000元可以查到該身份證主人名下四大行的銀行卡卡號，隨後再根據卡號查詢流水記錄。「查一個月的記錄是4000元，最多可以查到半年的記錄。」對方提供一張銀行流水記錄的「成功範例」，其中包含了交易卡號、轉賬金額、收款人或轉賬渠道等詳細信息。
「絕對誠信。」上述賣家稱，查詢銀行流水記錄的圈子「水很深」。「只需要幾百元，上千元的，小心是騙子。」這名賣家表示，他所提供的流水記錄均通過內部人士查詢，可以保真，付款後需要三至五天可以成功查詢。
多位銀行員工販賣客戶信息獲刑
下游為詐騙團伙
據21世紀經濟報道，梳理中國裁判文書網發現，此前有多家銀行員工因為販賣客戶信息而觸犯刑法，被以「侵犯公民個人信息罪」判刑，上萬條包含個人身份證、銀行賬戶的消息被售賣，通過中間商輾轉到了詐騙團伙手裡，最終造成了儲蓄客戶巨額的損失。
一些所謂的電話營銷中心，以低廉的價格買到銀行客戶信息後，有的又會將這些信息進行加工轉賣，最終不少信息都被電信詐騙團伙獲得，用於騙取錢財。
警方表示，因為公民在銀行的徵信記錄、賬戶明細、餘額等都被查得清清楚楚，「中間商」團伙又將這些信息賣給了國內小額貸款公司、非法調查公司、詐騙團伙，極易滋生下游犯罪，給群眾帶來重大損失。
法律專家談中信銀行泄露池子賬戶信息
獲民事賠償可能性高，情節嚴重觸犯刑法
關於中信銀行泄露藝人池子賬戶交易明細一事，中國政法大學傳播法研究中心副主任朱巍介紹，若該中信員工此行為累計超過50次，則觸犯刑法，處三年以下有期徒刑。只有違反刑法才會被終身禁業。此次池子獲民事賠償可能性高，具體金額待法院裁決。
