這種騙術可持續幾個月 騙子的耐心讓你驚呆！

現在很多人都習慣刷卡消費，商家也紛紛安裝POS機。而詐騙團伙也開始打起了POS機的主意。他們的觸手不僅伸向消費者，就連安裝POS機的店家一不小心也會成為獵物。江蘇鎮江警方近日摧毀了一個詐騙團伙，騙子們利用POS機「套現」行騙的準備時間竟然長達幾個月，可以說是非常有耐心！

店家「一站式」速辦POS機 遇男子上門套現

楊女士在江蘇鎮江經營一家小型煙酒店。今年6月，她在櫃檯上發現一則廣告，廣告說可以「一站式」速辦POS機。因為做生意的需要，楊女士早就想安裝一個POS機了，於是她撥通了廣告上的電話。

這家代辦POS機的金融公司「效率」真是沒話說，第二天就有人上門把POS機裝好了。此後幾個月的時間裡，這台POS機使用都很正常。後來，一名姓丁的男子來到楊女士的店裡，跟她商量一筆特殊的生意。丁某自稱專門幫別人提升信用卡的授信額度，需要大量進行虛擬交易。也就是說，丁某在楊女士店裡刷卡但不真的買東西，刷卡成功後楊女士直接把現金還給丁某。交易中楊女士可以得到一些好處費，丁某刷卡一萬塊錢，楊女士收他一個點（1%），一百塊錢。

9月20日，丁某首次刷卡套現3萬元，刷卡成功後，楊女士當場把3萬元用現金還給對方，另外收取了丁某300塊好處費。9月21日丁某來套現19萬餘元，9月22日他又套現24萬餘元。這兩次大額刷卡的錢第二天都準時到了楊女士的銀行卡里，這一下楊女士再也沒有任何可擔心的。

收取「套現」手續費 商家逐漸落陷阱

三天下來，楊女士輕輕鬆鬆就收到了4500元的好處費，這可比做煙酒生意賺錢快多了。而且丁某還告訴她，因為楊女士收的「手續費」比別家少，他準備定點在楊女士的煙酒店套現，以後每天的刷卡金額都能達到50萬元以上，也就是說楊女士一天就能收到5000元的好處費。

本來是當天套現，次日錢款到賬，楊女士再用到賬的錢給丁某套現。可是9月23日到25日，丁某刷的錢款卻都沒有到賬。因為正趕上周末銀行休息，所以楊女士並沒有懷疑，為了支撐和丁某之間的套現「生意」，她不僅把所有的積蓄全部墊出來，還借了二三十萬元的外債。

到賬屢延遲 受害人醒悟報警

9月26日周一一早，丁某又趕到楊女士的店裡，把楊女士前天晚上借到的10萬元全部刷卡套現，並且說還想多刷20萬元。楊女士實在借不到錢了，丁某這才悻悻離開。9月26日中午，按說丁某之前幾天刷卡的錢款應該全部到賬了，可是楊女士的銀行卡里沒有收到一分錢，她著急了，趕緊打電話給辦理POS機的業務員進行詢問。

受害人楊女士：「業務員說節假日刷卡比較多結算慢，下午5點沒到賬再給他打電話。下午5點發現還沒到賬再打電話過去又說要晚上8點，到晚上8點再打電話過去就已經關機了。」

楊女士抱著最後一絲希望，第二天又按照廣告上的地址去找這家金融公司，結果所謂的公司根本就不存在，她終於明白被騙了，趕緊到派出所報案。

警方調查：POS機綁定他人銀行卡

警察接案後，對楊女士的POS機進行了檢查，發現這兩台POS機並沒有綁定在楊女士的銀行卡，而是綁定的一個叫朱某某的銀行卡。

也就是說從一開始，楊女士辦理的POS機就綁定在一個陌生人的銀行卡上，按理說，煙酒店裡的每一筆刷卡交易，還有丁某等人每一筆刷卡套現的錢款，從理論上講楊女士根本不可能收到，收到錢款的人應該是朱某某。那為什麼之前的幾個月，楊女士的POS機使用很正常，該到賬的錢一分不少？

警方調查了朱某某的身份信息，發現他的籍貫是浙江長興，屬於三級智力殘疾患者，連自己的名字都不會寫。隨後，警方調取了朱某某歷次到銀行取款和轉賬的監控畫面，發現他每次辦業務時都有人陪同，民警提取了這兩名男子的面部圖像，分析確定他們是浙江人庄某和刁某。進一步跟蹤這兩人後，發現他們和刷卡人丁某有交往和聯繫，三人都有重大作案嫌疑。警方立即行動，三人被抓獲歸案，這個詐騙團伙的秘密也被徹底揭開。

詐騙手法：放長線釣大魚

警方介紹，首先詐騙分子先印製小廣告，然後安排團伙中的相關成員進行散發，他們會在辦理POS機的過程當中不綁定申請人的銀行卡，而綁定團伙成員，一名智障人員朱某某的銀行卡，使得這個交易產生的金額都流向自己人的銀行卡內。在實施過程當中，他們為了放長線釣大魚，對於一些數額較小的交易費用收到後就及時地通過網銀打還給被害人，來避免被害人產生懷疑。

6月至9月，楊女士煙酒店裡連續三個月的刷卡金額，團伙成員都會按時從朱某某的卡里轉回，一分不動。他們就是等著一次性騙取最多的錢財，直到把楊女士「榨乾」為止。據警方核實，犯罪團伙詐騙楊女士的金額是人民幣524466元。目前，團伙成員刁某、任某、丁某已被逮捕，庄某取保候審，朱某某正在接受司法精神病鑒定。

警方提醒：不要去參與這些套現的行為，因為本身套現就是一個不合法的行為。看似你可以從中得到小利，但是犯罪分子就是利用被害人的這種心態來實施詐騙。

來源：央視新聞

編輯：袁泉 陳子蕊