驚人｜銀行錯誤匯入「信用」巨款 華裔女子花掉上千萬被拘 是否構成犯罪？

▌本文來源：央視新聞、新華網、中新網

據澳媒報道，澳大利亞西太平洋銀行4年前因系統錯誤，使得一名馬來西亞華裔少女獲得460萬澳元（約2300萬人民幣）的透支權。四年中銀行一直試圖追回款項而未果。近日澳警方因懷疑該女子欲攜款外逃而將其拘捕，但如今賬戶上已有330萬澳元（約1580萬人民幣）下落不明。

銀行錯誤匯入「信用」巨款 女子花掉上千萬

5月5日，悉尼一地方法庭開庭審理了此案。警方文件顯示，該華裔女子姓李，今年21歲，2011年來澳讀書。2012年西太銀行錯誤匯入了這筆列為「信用」的巨款。據指控，這些年警方雖經多次聯絡，但該女子一直沒有反應，並多次動用該透支賬戶，導致至今仍有330萬澳元（約1580萬人民幣）款項未能追回。4日，該女子在試圖持馬來西亞緊急護照乘機離開悉尼時被警方拘捕。

△資料圖：該名女子照片（來自其社交媒體）

法官認為：當事人未必構成犯罪

澳媒體報道稱，失蹤款項中約有一百多萬被用在了住高級公寓、購買名包等奢侈品上。不過，5日法庭上法官提出質疑認為，該筆款項是銀行誤撥的透支款，屬於當事人欠款，未必構成犯罪。據悉，該案將在6月份繼續審理。

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國外銀行的那些烏龍事件

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  英國ATM雙倍吐錢 銀行說不用還

2012年5月，在英國漢普郡一個小村莊里，英國滙豐銀行的一台自動提款機出現故障，雙倍吐錢。消息傳開後，這部自動提款機前很快排起了長隊，在短短兩個小時里，有200多名居民進行了取款交易。目擊者稱，大多數取款的是中年人，但也有孩子們拿著父母的銀行卡前來取款，還有人拿了五六張銀行卡來取款。

警方趕到現場後，關閉了這部故障提款機，並表示如果顧客在取現時已經發現提款機發生故障並且繼續取錢的話，銀行方面可以以欺詐罪追究顧客責任。

但事情的發展讓人出乎意料。滙豐銀行獲悉這個狀況後大度地表示，「由於是機器本身出現了故障，顯然不是客戶的責任，銀行不會要求顧客還錢。」

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  德意志銀行「烏龍指」 錯付60億美元

2015年6月，德意志銀行外匯部門一名資歷較淺的交易員弄出了一起「烏龍指」操作，誤將60億美元支付給了美國的對沖基金客戶。所幸這筆巨款次日被追回。

報道說，「烏龍指」事件的起因，緣自這名員工把「凈值」錯誤地處理成「總額」。這起「烏龍指」事件被報告給了美聯儲、歐洲央行和英國金融市場行為監管局；兩位知情者表示，這種錯誤很正常，但規模很罕見。

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  美國男子「欠款」211萬億美元

2007年12月，美國一名男子被銀行告知，他欠款211萬億美元，並稱這將影響馬丁的信用記錄。馬丁說，他在看到信件內容時想，銀行「一定是在跟我開玩笑吧」。211萬億美元相當於美國聯邦財政預算的70多倍。

最後證明是銀行電腦出現問題，將馬丁的銀行賬號當作是他的欠款數額。馬丁還表示，這家銀行曾經在他的賬戶上出過錯。銀行向馬丁發出致歉信，並表示這次出錯為「個別事件」。

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