正好前段時間辦過幾宗電信詐騙案，說說「猜猜我是誰」這類案件的一些細節。組織者：負責招人、找場所、購買公民個人信息、招募手下安排工作、給他們作簡單培訓等。這些組織者又多是之前已經在別的詐騙團伙里干過相當長的時間，有了一定的經驗後出來單飛的。一般參與者：主要負責打電話詐騙。在這種小團伙里，一般參與者多是老鄉、親戚之類。如果團伙的規模大了以後，參與者還會介紹自己的親戚朋友同學進來，慢慢做大。如果積累了足夠的經驗，或者團伙壯大之後，這些「老人」就會離開團伙自己組建新的團隊。取款者：專門在銀行附近守候，一旦成功立刻將錢轉走。電信詐騙成功最關鍵的就在這些取款者身上。有的團隊是自己內部分工安排專門的人負責取錢，有些則是專門組建的取錢團隊，與打電話詐騙的團隊合作，每筆收 7-15% 的「手續費」。如果是銀行卡每日取款限額之內（一般 2 萬元），一般 5-10 分鐘可取完；如果是比較大筆的（2 萬元以上），先分別轉到不同的卡上，然後不同的人再分別把卡里的錢繼續轉到其他卡上，這樣一級級地分流，一般半小時之內也能取完。這些團伙的發展路線，一般都是一開始拉個團隊做，做大（成功次數多）了以後要進一步擴展。老人們就不斷拉新人入伙，慢慢地就老人們各自帶一個小組，時間長了，老人就單飛去帶新團隊，原來的那個團伙做大之後，在當地有了比較穩定的場所（有時候一整棟出租屋都被這種團伙包場了）、有了一定的名氣，就被公安端了。公民個人信息的購買、銷售已經是一條很成熟的產業鏈。信息的來源很複雜，我在辦案過程中看不到信息的原始提供者是誰，不敢妄下結論。但是銷售信息的一方是把這些公民信息做過整理的，我辦的那幾宗案中，都是根據被騙對象的職業進行分類，比如公務員（按具體單位分）、公司職員等進行分類。這些信息的內容是很詳細的，具體到地域、工作單位、性別、年齡，甚至有的還附有簡略的一句話資料（簡歷）。詐騙團伙的頭目通過網路買到 excel 表格的公民信息，然後自己列印成頁，再根據地域、工作單位等一一分發給每個具體詐騙的人。我是懷疑很可能有內鬼提供資料，因為我和我同事都曾接到這類電話，對方能準確說出我們的姓名、職務等等只有比較熟悉的人才知道的情況。我要強調，我不是在做廣告。但是，這種詐騙團伙最喜歡用的確實是諾基亞手機。據說是因為價格便宜、待機時間長、信號穩定之類的優勢，但我問被告人為什麼要選諾基亞時，他說反正他從參與其他團伙到自己帶新人，一直都是用諾基亞習慣了，至於為什麼要選諾基亞，他也說不清楚。每個人根據業務熟練程度，同時掌握 1-5 台手機（確切地說是同時掌握 1-5 個號碼），成功一次則把手機卡拔出來碎了，不再使用。至於取錢用的銀行卡，有些是買來的，有些是用別人的身份證去銀行辦的。用本人真實身份證開銀行卡的蠢貨都已經在牢里了。小團隊要自備銀行卡，而專門負責取款的團隊則是定期把銀行卡號告訴詐騙的團隊。早期的電信詐騙常用的是封住銀行 ATM 機的出鈔口，然後貼上假的客服電話，騙用戶撥打客服。但這種手法現在不好使了。現在常見的，就是「猜猜我是誰」、「明天來我辦公室」、「你犯大事了」、「你銀行卡犯大事了」之類的理由來騙人。但成功率沒有銀行客服那麼高。我辦的這幾個案，都是十多人的團伙，幹了兩個多月，只成功騙到十來萬，其中最大的一筆 8 萬元是在取款的時候被當場抓的。按被告人的說法，每頁紙上的公民信息是 50 條，每天要打兩頁紙，大概 80-100 個，打過的都要作上標記。至於「被電信詐騙是什麼體驗」，我就摘兩段被害人的陳述吧：當時我接到電話，對方說是我領導，要我第二天去他辦公室一趟。我說我現在在外省培訓回不了安徽。對方又說是我安徽的領導，我就問對方是不是 X 總，他回答說是，並要我回安徽就給他電話。掛了電話後，我把他號碼存在我手機上。第二天，對方又打電話來，讓我幫他個小忙，轉筆錢給他朋友。他先要我轉 3 萬元，後又改口說要 5 萬，我轉了 5 萬元給他發來的帳戶後，過了一會，他又打電話來說還不夠，還要 10 萬。我問 9 萬可以嗎，他沉默了一下說也行。掛了電話後，我又給他帳戶轉了 4 萬元，然後打電話給對方確認到帳。掛了電話後，我覺得不對勁，就向公司同事要了 X 總的電話打過去問他是否找我，X 總說沒有，說是我被詐騙了，讓我去報警。當時對方打電話來問我是否記得他是誰，我說不知道，他讓我猜，我就猜他是某學校的甲老師，他也承認了，並讓我把這號碼記住。第二天早上，他讓我到學校找他，我就去了。在學校門口等了一會，我打他電話，他說他在開會，並說自己有急事讓我幫他墊 2 萬元，散會後還我。我卡上剛好有五千元，就告訴他自己沒那麼多錢，然後在學校里的銀行 ATM 上給他指定的帳號匯過去了。他叫我再借點，我就找朋友借了五千元，再次轉給他。然後他還說不夠，我又找人借了三千，然後在自己的其他卡里取了二千，再次匯了五千給他。後來我覺得不對，打電話時他已經關機了。
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