再度整治：央行擬將比特幣交易所納入反洗錢法範圍

雷鋒網3月17日報道，據《華爾街日報》最新消息，中國央行擬下發規則草案，將比特幣交易所納入反洗錢法的監管範圍。草案指出，央行將負責處理比特幣交易所的違規情形，比特幣交易平台需要完善自身建設，運營中需要收集客戶信息以確認其身份，並需要設置系統以報告可疑交易。

對於此事，全國人大代表、中國人民銀行營業管理部主任周學東在近日接受媒體採訪時表示，2013年央行曾經對交易平台提出過反洗錢的相關要求，但落實得並不理想，比如說在客戶實名制方面沒有盡到「了解你的客戶（KYC）」的義務。2013年，央行等五部委發布《關於防範比特幣風險的通知》，規定交易平台應對用戶身份進行識別，並要求用戶使用實名註冊，登記姓名、身份證號碼等信息。

據周學東透露，反洗錢的重點，將包括開戶身份識別、資金來源、資金流向、異常交易等方面。在監管幣和資金的去向時，可以借鑒區塊鏈技術，把交易機構的交易數據同步拿到監管部門，作為監管的基礎，從這些數據中也可以發現部分洗錢信息和異常交易。

回顧起來，央行對比特幣交易的監管正一步步加緊。據雷鋒網此前報道，2017年1月初，人民銀行北京、上海等分支行聯合地方金融監管部門，對北京、上海等地比特幣主要交易平台持續開展現場檢查。隨後，央行還進一步進駐比特幣交易所實施一定檢查約束。檢查發現，部分交易平台存在違規開展融資融幣業務、反洗錢內控制度不健全等風險問題。

2月9日，部分交易平台發布公告，稱將全面升級反洗錢系統，並對提幣進行了限制。3月8日，多家交易平台相繼發出《防範通過比特幣進行非法行為的延期通知》，表示根據監管部門要求研發和升級系統，同時聯合行業內單位制定自律制度。

周學東表示，目前監管部門的現場檢查仍在進行中。可以明確的是，今年各方面的監管只會加強，不會放鬆。

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