信息時代，數字貨幣究竟是「泡沫」還是改變世界的「槓桿」？

信息時代，數字貨幣究竟是「泡沫」還是改變世界的「槓桿」？

2017-05-09 商業周刊/中文版

撰文：布萊恩·凱利(Brian Kelly)

我們正處於數字貨幣時代發展的風口之上。儘管比特幣作為最主要的數字貨幣在世界範圍內受到追捧，但它只是區塊鏈這套開源體系巨大應用空間的冰山一角。

數字貨幣緣何而起？支付體系經歷了什麼變遷？比特幣網路是如何讓價值實現免費且即時的轉移的？為了對這些問題作出解答，布萊恩·凱利，一位擁有20餘年金融業從業經驗、專註於外幣交易和股票交易的專家，將通過一本通俗易懂、言辭詼諧的書籍，為我們解讀數字貨幣的前世今生和區塊鏈技術巨大影響。

以下內容摘編自書籍《數字貨幣時代：區塊鏈技術的應用與未來》(The Bitcoin Big Bang)。想要免費獲得一本《數字貨幣時代：區塊鏈技術的應用與未來》嗎？參與文末留言分享活動就有機會把這本書收入囊中哦！

作者：布萊恩·凱利

譯者：廖翔

定價：59.00元

出版時間：2017年5月

出版社：中國人民大學出版社

我發現我時不時就會不顧及後果地跳下懸崖去探索和求知。

有些人會將這稱為好奇心，而有些人則會認為我簡直瘋了。我通常比較期待有人質疑我，因為我發現當別人認為我是傻子的時候，往往是我有了最好的機會的時候。

《數字貨幣時代：區塊鏈技術的應用與未來》一書就是一個例子。事實上，這一次，我是那個持懷疑態度的人。帶著恐懼、不安和質疑，我依然從懸崖跳了下去。

本書作者 布萊恩·凱利

最初寫這本書時，我其實是出於一些很自私的原因：

我在比特幣價格最高的時候買入了它，現在處於虧損狀態，我想要知道有關這筆「投資」的所有事情。我想我可以把我的研究寫成一本書，並在這個過程中學到一些東西。

然而，我並沒有意識到我竟無意間接觸到了自互聯網誕生以來最令人驚奇、最有前景的一項技術。

最初，我是從貨幣市場上聽聞比特幣的，而我的比特幣啟蒙之旅也由此開始。

一開始，我誤以為比特幣是一種有趣卻毫無前景的新型貨幣。畢竟，美國政府會允許一種基於開源代碼且未被充分監管的貨幣取代美元嗎？

現在我意識到，比特幣本身並不是一種顛覆式的創新，區塊鏈技術才是遊戲規則的改變者。縱然，比特幣是一種奇妙的而且有潛力衝擊全球支付網路的競爭幣（alternative currency），可區塊鏈技術才是具有革命性的技術。

區塊鏈技術的運作機制

「區塊鏈」這一概念能夠使安全信息在不安全的網路中傳播。這聽起來像是一個很小的進步，但卻是人類歷史上的第一次。

區塊鏈技術解決了一個困擾計算機網路數十載的傳播問題，而且這種技術不僅可以應用於貨幣，還有潛力終結身份冒認，創造一個安全的、不需要密碼的互聯網，以及改變企業的經營方式。

當傑夫·貝佐斯(Jeff Bezos)放棄收入不菲的投資銀行家的工作而創辦了一家名為亞馬遜的網路書店時，所有人都認為他瘋了。

亞馬遜網路購物中心締造者傑夫·貝佐斯

那時，Blockbuster 等視頻租賃商店正值鼎盛時期，智能電話也只不過是一部裝了答錄機的固定電話。如今，亞馬遜已經成為了在手持式計算機上售賣視頻內容的領導者，而這種手持式計算機就是智能手機。

我不知道競爭幣在未來的 20 年中會發展成什麼樣子，但我知道當一種革命性的技術產生了，世界將隨之改變。

這本書試圖回答以下四個問題：

1. 什麼是比特幣以及為什麼說它具有顛覆性？

2. 比特幣是如何工作的？

3. 為什麼說數字貨幣是一種新的投資方式？

4. 競爭幣將會如何改變世界？

為此，這本書分為兩個部分：

第一部分介紹了什麼是數字貨幣以及比特幣是如何工作的；

第二部分介紹了區塊鏈技術的多種應用，並探究其在投資、商業以及政務領域的衍生應用。

一位不願意透露姓名的程序員發明了一項革命性技術並將其免費貢獻出來。

這項創新加速了科技的發展，就像個人計算機和互聯網那樣，數字貨幣或許將會改變世界。

第一章

（節選）

數字貨幣的起源：比特幣大爆炸

「當我看到『泡沫』時，我會把這個『泡沫』買下來，這就是我掙錢的方式。」

——喬治·索羅斯

曇花一現、陰謀、騙局、鬱金香狂熱和泡沫都曾是我用來描述比特幣的詞語。

我個人的理財管理經驗主要都集中在貨幣市場上，作為一位所謂的「專家」，我曾經深信比特幣就是一種投機泡沫。沒有任何背書支持的一串數字根本無法滿足貨幣的定義：交易中介、價值儲存或者記賬單位。我不止一次自信滿滿地宣稱比特幣就是 17 世紀荷蘭「鬱金香狂熱」的 2.0 版本。

當然，對於比特幣，我唯一了解的一點就是人們把它稱為數字貨幣。對我來說，這是一個新術語。

遺憾的是，即使不了解比特幣，也無法阻止我在國家電視台闡釋「比特幣只是曇花一現」的觀點。

比特幣交易流程圖

2011 年，當我瀏覽那些常用的貨幣網站尋找投資項目時，我第一次注意到了「比特幣」這個詞。

2011 年春末，1 枚比特幣的價格為 1美元，到了 7 月，1 枚比特幣值 31 美元。任何一種有著 30 倍利潤的投資都會引來眾多關注，但是 20 多年的華爾街工作經驗告訴我，不僅要對這種投資表示懷疑，還要自動將其視為未經證實的泡沫不予理會。

作為一個有些古怪的小項目，比特幣是由一位神秘的電腦程序員提出的，據說他對處於後金融危機時代的世界已不再抱有任何幻想。儘管這個項目非常有趣，但我認為它並不賺錢，所以我很快就忘了，殊不知一場變革正在醞釀中。

2008年，有關比特幣技術的論文首次面世

直到 2013 年秋天，比特幣再次出現在我的視線中。

2013 年 10 月，我接受了美聯儲的邀請，致力於從事量化寬鬆的研究。這個所謂的「小火種」已經燎動了金融市場，我需要一個投資標的來引導我作出投資決策。

自從很多人認為比特幣是對量化寬鬆的直接回應，這兩個概念就總是一起出現，特別是在互聯網上。通過研究，我注意到比特幣的價格再一次出現了上漲。在31美元以下徘徊了一段時間後，比特幣的價格用了一年的時間攀升到了150美元。

比特幣的價格走勢

價格的上漲引起了媒體的廣泛關注，特別是 CNBC 的財經頻道，我經常出現在這個頻道的節目中。如果說上電視讓我學到了一點，那就是「越轟動，越吸引眼球」，比特幣就像一則商業新聞一樣，登上了醒目的頭條。

除了價格的快速上漲，那位神秘的發明者也令比特幣的故事充滿了傳奇色彩。最重要的是，這些都引起了人們的關注。

也許，我們都感覺到將會有大事發生，我們都求知若渴。在這個不確定的時代，信息變成了一種有價值的商品。

儘管我對此表示深深的懷疑，但我還是被著名投資家索羅斯的一句話所吸引。索羅斯先生曾將黃金稱為終極泡沫，當時他說：「當我看到『泡沫』時，我會把這個『泡沫』買下來，這就是我賺錢的方式。」

比特幣就是我的「泡沫」，不知不覺，它已經跟隨我多年了。我無法抑制我的興奮。

我想要走近它。

不，我必須走近它。

編輯：王倩

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