三農資本非吸案開庭：非法吸儲20.8億 近2萬受害人血本無歸

金融虎訊 5月24日消息，曾宣稱受e租寶事件爆發出現兌付危機而轟然倒塌的安徽最大P2P網貸平台「三農資本」涉嫌非法吸存案於昨日在合肥包河區法院公開審理，22名被告人同堂受審，由於案情較為複雜，該案未當庭宣判，但案情真相已被揭開。根據檢方指控，「三農資本」案上線不到一年，以高額利息相誘，非法吸收公眾存款20多億，截至案發時集資款未兌付金額達6.3億餘元，受害投資人近2萬人。

近2萬受害投資人6.3億餘元未兌付

22名被告人被控非法吸收公眾存款

據安徽商報等多家當地媒體報道，檢方指控，2014年4月30日，陳某註冊成立安徽金實資產管理有限公司。2014年12月，陳某和范某籌劃，以金實公司名義籌建「三農資本」平台，通過該平台經營P2P網貸業務，為其二人名下或實際控制的企業融資。

2015年1月15日，「三農資本」P2P網貸平台正式上線，通過網路、發傳單、打電話、熟人介紹等途徑聯繫客戶，對外宣傳平台獲得安徽太平洋產業投資基金管理有限公司（陳某控制公司、無實際經營）戰略風投，由上海匯付天下實行第三方資金託管。該平台還宣稱以風險保障金實時墊付，預期年化收益率在9%至19.9%，承諾保證投資人本息100%安全。同期，陳某以其和范某某實際控制的企業、近親屬、朋友、公司員工作為借款人在「三農資本」平台發布虛假標的進行融資。

2015年5月，為擴大融資規模，范某、陳某決定在「三農資本」經營A2P業務（互聯網金融+融資租賃）。二人先後於2015年2月16日、6月24日通過代辦公司，成立了德善（上海）融資租賃有限公司、協源（上海）融資租賃有限公司，並分別實際控制這兩家公司。通過上述兩家融資租賃公司，與其二人實際控制的安徽良夫良品工貿有限公司、巢湖市大橋釘業製造有限公司、巢湖市金橋焊接材料有限公司、滁州榮昌棉業工貿有限公司簽訂虛假融資租賃合同，在「三農資本」平台上以債權轉讓的形式發標。

當投資人了解平台上的項目，由金實公司組織到上述借款公司考察，有投資意向即在平台上註冊、開戶，並關聯「匯付天下」開辦的個人賬戶，投資款通過快捷支付、網銀支付、pos機轉賬至匯付天下賬戶，根據個人意願進行購標完成投資。隨後，金實公司將融資資金轉入與陳某、范某控制公司有關的銀行卡和賬戶中，所有資金均由陳風決定支取。

2015年9月起，陳某為進一步擴張其業務範圍和規模，先後在江蘇、廣東、山東、浙江等全國多個省市開設了近百家分支機構，利用數千名業務員同時發展線下融資業務。為實現「三農資本」網貸平台大規模順利融資，陳某任命項某、費某、白某擔任金實公司副總經理，還有17名被告人為各部門、區域負責人。這些被告人在金實公司所在部門相互配合，各自發揮作用，積极參与協助金實公司進行非法集資活動。

令人驚嘆的是，該平台上線僅僅1年的時間，非法吸存資金就達20多億元，涉及投資人達6.6萬人。檢方查明，安徽金實公司「三農資本」平台自2015年1月上線至2015年12月被查封，陳某等人以高額利息為誘餌，虛構融資租賃項目，採用借新還舊方式，非法吸收公眾資金總人數66343人，累計20.8億餘元，已償付投資人本息14.6億餘元。至案發，集資款未兌付被害人共19838人，共計6.3億餘元。

檢方認為，陳某、范某某未經金融主管部門批准，非法吸收公眾存款20.8億餘元；項某某等20人明知陳某、范某某進行非法活動，積极參与、協助，任職主要部門領導職務，嚴重擾亂了國家金融秩序，均應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。此外，被告人張某明知陳某、項某涉嫌犯罪，仍為其提供隱藏處所，幫助逃匿，應當以窩藏罪追究刑事責任。

曾發公告稱因e租寶事件影響暫停運營

曾獲中國互聯網金融行業百強企業稱號

據了解，《2015年安徽互聯網金融發展報告》統計數據顯示，「三農資本」交易量位居2015年安徽P2P交易量的第一名。該案件的發酵要追溯到2015年12月23日。當日，三農資本在公司官網發布了關於暫停新業務的公告，稱受e租寶事件餘波影響，市場波動恐慌，投資人大量的申請贖回自己的投資款，企業已經動用了實繳註冊1個億的資本進行相關投資人申請贖回的請求，其決定暫停新業務，且聲稱相關投資人的本金安全將隨後根據借款企業的實際回款儘快進行兌付。隨後，合肥警方即介入了調查。

2015年12月24日，「三農資本」緊急應對小組還發布了《直面擠兌堅決不跑路對客戶資金負責到底的公告》，稱針對大面積的贖回，「我們一直在積極應對，再次重申我們堅決不跑路、不逃避！」「三農資本」表示，2000萬元風險保障金分文未動。

2015年12月26日，平台緊急應對小組再次在官網發布信息，稱近日有好事分子傳播謠言煽動用戶，故發文進行闢謠。緊急應對小組表示，平台投資人、法人、CEO、高管都已去自首並接受調查，目的在於表明，「我們是負責任的平台」。在隔天的公告中，「三農資本」要求各分公司負責人上報企業郵箱，將採取按批次、按比例安排企業回款後贖回，以債權轉讓的形式贖回部分客戶回款等措施。之後，「三農資本」還會開通使用紅包的債權轉讓等功能，為用戶最大限度減少損失。

需要指出的是，三農資本在上述公告中同時也以頗具「威脅性」的口吻提及「目前最重要的是防止事態進一步擴大化，一旦賬戶凍結投資人想贖回都難了，只有進入漫長的等待！」。亦有投資者對媒體表示，三農資本的這種「軟硬兼施」手段更加具有誤導性，使人不明就裡、放鬆了警惕性，沒有在危機爆發前的最後時刻「落袋為安」，這也導致部分投資者最終蒙受了巨大損失。

2016年2月16日，據無界新聞報道指出，這家在2015年12月底就有多名公司內部人士被警方刑拘的P2P平台，近日已被合肥警方正式刑事立案調查，其中公司的8名高管已因涉嫌非法吸收公眾存款罪被合肥檢察機關批准逮捕。

從吸金速度上來看，該平台2015年1月開始上線運營，隨後規模迅速擴張：2015年7月累計成交突破2億元，8月19日達到3億元，8月31日達到5億元，10月14日達到10億元，11月12日達到15億元，12月10日突破20億元大關。在11月12日到12月10日這不足1個月時間中，就有多達5億元資金投入到三農資本平台當中。

值得一提的是，在三農資本出現兌付問題之前不久，其剛剛宣布完成了5000萬元的B輪融資。關於其由太平洋基金投資的A輪3000萬元一事，當時就有網友指出，太平洋基金最初的股東就包括安徽金實資產管理有限公司（三農資本），這是「自己風投給自己」。

2016年03月18日，據央廣網報道，「三農資本」網貸平台非法集資案警方已抓獲涉案主要犯罪嫌疑人范某某和陳某父子等公司涉案人員22人，其中經檢察機關批准，依法對陳某等10名主要犯罪嫌疑人執行逮捕，對另外12名公司涉案人員依法取保候審。警方同時凍結、查封了金實公司及犯罪嫌疑人名下銀行賬戶、房產、車輛、土地、廠房等資產。經公安機關調查發現，「三農資本」投資參與人遍布全國30個省、市、自治區，累計非法吸收金額高達20多億元。

媒體曾披露，安徽金實公司註冊的法人代表為林峰，但是其實際控制人是50歲的范某某和29歲的陳某，且兩人是父子關係，在涉足P2P金融領域之前，在巢湖市早已經營實體企業多年。此外，在被批捕的8名高管中，陳某、項某某和林某都是85後，均為巢湖本地人，彼此是多年的同學關係。

當時，有媒體報道還曾指出，讓人難以置信的是，就是這樣的一家公司，它號稱——「通過由工信部、商務部、發改委、國資委四部聯合中國電子商務協會共同組建的專家委員會評議」，榮獲 「中國互聯網誠信示範企業」稱號以及「中國互聯網金融行業百強企業」稱號。此外，三農資本還先後與池州市青陽國有擔保機構、陽光保險、中信銀行合肥分行簽署了戰略合作協議。

（綜合自安徽商報、無界新聞、央廣網等）

聚焦新金融 傳遞新視角

呆萌、犀利|洞查、客觀

聲明：致力於原創內容，也會分享有質感的文章。

提示：金融虎所發布文章不構成投資與理財建議。

微博：可搜索「金融虎」關鍵詞，或直接@金融虎

聯繫：爆料、建議、合作可郵件至jrh@jinronghu.com

公告：金融虎官方網站及APP即將上線...敬請期待。

金融虎

jinronghu.com-新金融互動平台

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！