FBI盯上華人私下換匯交易，跟你換錢的人可能是卧底

華人注意！尤其是新移民，FBI已經盯上了華人私下換匯的交易，正派出華人探員卧底與你交易來掌握證據，信不信，與你交易那個人可能是FBI的卧底。

找人換匯旋即被逮

洛杉磯華人律師鄧洪分享了一個案例，據他介紹，一位中國富人任先生想在洛杉磯買一套房子，但是在房子選好後卻發現錢轉出來非常麻煩，眼看要用到30萬美金，但他手裡只有人民幣，短時間內無法兌換出足夠的美金。

於是，任先生在微信群找美國朋友幫忙，希望能夠通過私下換匯的方式，他在中國把人民幣打入對方賬戶，對方拿美元現金給他。為了避免風險，任先生一次只換10萬美元，他想著如果可靠的話以後再「合作」。

一位洛杉磯的華人「梅先生」表示願意和任先生合作，雙方約定以6.9的匯率進行交易。由任先生將69萬人民幣打入梅先生在中國的賬戶，然後梅先生在美國將10萬美金現金交給任先生。

6月15日，兩人在洛杉磯一間酒店見面，當著梅先生的面，任先生先把69萬人民幣匯入對方在中國的賬戶，然後梅先生如約把10萬美元現金交給任先生。

可是，正當任先生興高采烈準備去銀行存錢時，幾輛警車趕到現場堵住任先生的去路，要求任先生打開存放10萬美元現金的後備箱。

私下換匯

涉嫌洗錢罪

額~警察什麼都不問，直接讓打開後備箱來查，說明連存放現金的地方都已經掌握得清清楚楚。任先生不禁倒吸了一口冷氣！原來，警方早就盯上自己，整個過程都查得清清楚楚了，在他們交易的時候，警察就在旁邊看著呢。

警察把10萬美元現金「暫時保管」了，一名警察給了任先生一張收據，要求他按照上面的地址在指定的時間到警局說清楚美元的來路，除非他能證明這10萬美元是乾淨的，否則這筆錢將被美國政府沒收不說，他還可能因為涉嫌洗錢罪被檢方起訴。

律師說法

錢的來源很重要

在過去，墨西哥黑社會團伙通過販毒等違法活動所得的現金，選擇在中國進貨後賣給批發商，通過這種方式把自己的黑錢洗白。如今，有些黑社會團伙抓住中國人買房急需現金的心理，直接與人兌換美元，更加快捷省事。

近一段時間，洛杉磯已經發生多起中國人為了在美國買房而「跨境兌換」的案件，結果都被美國政府的卧底盯上，一個個成了「瓮中之鱉」，不僅兌換的美元全部被政府沒收，還要面臨「涉嫌洗錢」的指控。如果這些中國人無法解釋清楚美元的來路，無法證明這筆巨款的乾淨，不僅買房子化為泡影，幾百萬元人民幣打了水漂，弄不好自己還要為此鋃鐺入獄。

鄧洪律師表示，如果朋友之間為了買房子而一對一地進行美元兌換，且彼此都清楚對方金錢的來源是合法的，那麼相互間的「跨境兌換」並不違法，美國也沒有相關的限制條款來約束這種兌換；但如果兌換中的任何一方以此為生意，採取一對多的經營方式，那他就要申請營業執照，否則就會觸犯法律。

因此，鄧洪律師提醒那些想要在美國買房的中國人，在選擇兌換美元對象的時候，一定要摸清對方的底細，清楚對方美元的來路，在確保來路乾淨，不會觸犯「洗錢罪」的前提下，才可進行「跨境兌換」。

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