關於英國FCA的Appointed Representative制度的介紹

外匯經紀商的監管問題向來是客戶在選擇經紀商首要考慮的條件，FCA，ASIC等監管機構也因為其嚴格的監管而受到很多客戶的青睞。當然越嚴格的監管機構，牌照的申請門檻越高，對於一些資金不足的小型公司來說，要花費很大的精力才能得到這些牌照。不過FCA以及ASIC的AR制度卻讓這些公司可以離監管牌照更近了一些，雖然仍不能獲得受FCA或ASIC的監管資格，但AR制度在很大程度上幫這些公司節省了很大一部分精力以及成本。

本文將為大家介紹一下英國FCA監管下的AR制度。

AR，即Appointed Representative，一般可以翻譯成委任代表或授權代表（一下全文將簡稱AR）。

FCA的AR指的是那些由受FCA監管公司（這裡我們稱之為委託主體）授權行事的公司或個人，該公司或個人並不直接受FCA監管。對於想要進行規範活動的個人或公司來說，成為FCA的AR是非常便捷以及高效益的途徑。

「什麼是Introducer AR」

介紹委託代理指的是由公司指定任命的委託代表，其任用範圍限於：a. 對公司或公司集團下其他的成員進行介紹；b. 分配公司或公司集團下其他成員的產品或服務的非實時金融營銷活動。

介紹委託代理的任用範圍不包括：a. 作為代理人進行投資交易;b. 策劃投資交易活動或實施受監管的按揭合同；c. 協助管理和履行保險合約；d. 就投資提供意見；就利益相關者產品提供基本諮詢意見；就家庭理財計劃提供諮詢意見；就收購土地的受規管信貸協議提供諮詢意見；其他可能合理引導客戶相信他接受基本諮詢或有關投資或家庭財務交易的建議。

介紹委託代理可以擁有多名委託主體，但需要與每位委託主體簽訂合同。

「委託主體的職責」

如果一家公司受FCA直接監管，那麼這家公司被稱為「委託主體」（Principal），委託主體需要負責確保所有的AR都能符合FCA的要求，而FCA方面並不會與AR有任何直接的關係。

作為委託主體的公司還需確保其AR服從FCA所制定的規則，並對此負全責。此外，委託主體與其AR之間必須簽署相關書面合同，以記錄雙方之間的協議。

在與AR達成協議之前，委託主體公司需要對其個人或公司進行充分的檢查，以此來確保AR擁有穩定的資金能力以及其他符合條件的能力。

委託主體公司必須上報所有其委任的AR。此外，在適用的情況下，當AR進行一些被監管的活動時，委託主體必須在此之前批准相關工作人員對活動進行管理。

一家公司一旦同意擔任委託主體，那麼該公司將對其委託的AR所執行的活動範圍負責，包括：

AR在銷售以及計劃銷售的產品；

AR為客戶所提供的任何建議；

確保AR與直接授權公司一樣向客戶傳遞六項「公平對待客戶」原則。

Note：如果某企業獲得的是臨時的許可，那麼將無法成為另外一家公司消費者信貸活動的委託主體。

「AR的職責」

作為AR的個人或公司需要理解並遵守其所從事業務的相關監管要求。如出現以下情況，任何個人或公司將無法成為一個受監管活動的AR：

未與相關行業的委託主體公司簽署合同；

其委託主體公司不接受受監管活動的書面責任；

成為其委託主體的企業只擁有相關信貸活動的臨時許可；

該個人或企業運營信用查詢機構；

提供信貸服務（除非該服務是免息且無任何其他費用的）

已被授權進行另一項活動。

以下情況例外：

擁有信貸活動臨時許可的公司可以成為《金融服務市場法案》監管下的活動的AR，其臨時許可並不涵蓋該法案。

擁有指定信貸活動有限許可的公司可以成為其他受監管活動的AR，例如持有有限許可的汽車經銷商參與信貸經紀活動時，同樣可以為保險中介進行委託代理。

作為AR，必須允許委託主體公司對其員工、經營場所、以及記錄進行考察，以便委託主體對AR的業務進行必要的監督。

Note：由於主體經紀商對AR的所有活動負責，AR的客戶開戶需要通過主體經紀商的合規審核。客戶的交易訂單通常也是由主體經紀商處理。也因為此，只要主體經紀商受到英國FCA的監管，那麼AR的客戶也可以享受到FCA和英國金融服務補償計劃（FSCS）的保護。

「如何申請成為AR」

要申請成為AR，你需要：

決定你想要進行的活動或業務，並找到該業務範圍內的主體公司；

決定是否要成為介紹委託代表；

考慮你想要匹配的主體公司數量 – 這取決於你所想要經營的業務類型和你擁有的客戶類型；

你的委託主體需要將你的預約上交至FCA，以便FCA將你的信息錄入其註冊庫中。

【活動】：

國際金融B2B博覽會——北京站（9月22-23日）

【市場】：市場層級|交易市場和時間

以下推廣圖片與文章及作者無關

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！