成為出色的CFP理財師，必須擁有的五個維度

我們常常聽說：「人生不僅應該有高度，而且還需要厚度。」只有兩個維度似乎有點太過簡單，金庫君覺得從理財師的職業生涯角度來講，人生有很多維度，今天我們來討論5個——高度、深度、寬度、溫度、精度。

高度

理財規劃師的高度在哪？世界理財規劃師、企業理財規劃師、高凈值理財規劃師、普通大眾理財規劃師。大家都說巴菲特是著名的投資大師，其實也是了不起的理財規劃師，他在全球範圍內尋找投資機會，規劃他的投資項目和投資分配。巴菲特是投資理財的風向標、成功標、智慧標，影響了許多人。他的高度很難達到，就像世界的最高峰只有一座，不一定要達到，但可以作為目標。

深度

市場上的理財師標識，初級—中級—高級—頂級。在這個維度里，初級者有個AFP證書，初步了解何為理財師，做理財師需要具備的知識、素質、條件；中級者的標準，起碼有CFP資格認證，能夠為客戶做出一份滿足要求的理財規劃；高級者是CFA資格認證，更深層次的掌握理財規劃的方式方法，能夠完成客戶的預期理財規劃；頂級理財規劃師，掌握的不僅僅是理財規劃知識，需要更加豐富的實戰經驗和其他知識的補充，比如：心理、哲學。理財師深度的淬鍊可能需要花很久的時間，才可能越來越深入。

寬度

理財師人生的寬度邊界在哪裡？現在中國的大部分自稱理財師的人，對客戶來說基本都是推銷員，不過是低級和高級之分，始終沒有跳出產品銷售員的範圍。

如果僅是產品推銷員，理財師的職業不會再有發展。理財師可以拓展職業角色，扮演客戶的私人醫生、親密朋友、信賴的專家，對理財師的角色投入愛和奉獻，有愛才能寬廣。

溫度

理財師是一個知識密集型職業，前期需要知識儲備，後期需要分析、判斷、使用，一生都需要不斷學習。面對自己的真心，如果沒有調和成舒適的溫度，那痛苦的程度可想而知，在不舒適溫度里為他人服務，服務多半會打折。理財師的職業生涯中，不同階段、不同境遇會感受到不同的溫度，重要的是學會調和，調和成自己喜歡舒適的溫度。

精度

理財師的精度，是職業的精度，是具體到每一個客戶的每一份理財規劃建議的精度。理財師精進到最後，可能是藝術大師，如同繪畫大師一樣，可以被辨認出流派，投資界的大師也是有著不同的投資風格，可以行成學派。理財師把技藝往藝術大師的方向精進，精進到一定的精度，就能夠看出成就來。

金庫君希望理財師尋找職業生涯的方向和意義時，能夠從這5個維度出發，做那個獨特的、不可取代的理財師。

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