涉案99億，專騙銀行，名校畢業生製造驚天大案！

這年頭，金融詐騙的手法真是防不勝防。

美的被騙10億元理財資金案尚未平息，近日媒體又報道一場金額高達99億元的票據詐騙案，多家銀行成為受害者，損失9億餘元。

值得注意的是，與美的案件中「假行長」利用真實銀行場地詐騙類似，在這場票據詐騙案中，犯罪嫌疑人冒充某著名石化公司員工，並利用石化公司的「內鬼」在真實的石化公司大樓內完成簽約，使銀行工作人員放鬆警惕，完成偷天換日般的驚天騙局。

內鬼策應，冒充大公司員工簽約

根據齊魯晚報報道，2014年1月至7月，畢業於知名大學，從商多年的任某夥同犯罪嫌疑人閆某某(女)利用其控制的泰安某化工有限公司等三家公司，虛構貿易背景，使用偽造的某石化公司華北分公司公章及法人章，與某銀行濟南分行、某銀行泰安分行等多家銀行簽訂三方保兌倉協議，騙取多家銀行開具銀行承兌匯票，票面總金額99億餘元。

在整個騙局中，閆某某扮演著重要的角色，其冒充某石化化工銷售有限公司的工作人員，周旋於多個銀行之間。因為任某的公司此前確實與該石化公司有過貿易往來，所以熟知裡面的操作程序，而且認識該公司的兩名工作人員。

由於簽訂三方保兌倉協議，需要加蓋三方的公章。每次簽約前，任某和閆某某就來到北京的該石化公司辦公大樓，通過熟悉的那兩名員工預訂好一個會議室。簽約當天，任某和閆某某就陪著銀行工作人員來到該石化公司內部的會議室。

一旦簽約，閆某某就稱要拿著協議到財務部蓋章。其實，閆某某是拿著協議來到旁邊的廁所，將事先準備的偽造公章蓋上，然後將協議帶回會議室。整個過程看上去天衣無縫，即便曾有銀行工作人員提出要跟著去蓋章，也被閆某某用恐嚇的言語給嚇回去了。

圖片來源：視覺中國

大肆揮霍1.8億！買豪車買奢侈品

搞定了三方保兌倉協議之後，任某和閆某某就開始籌備著截留銀行開具的承兌匯票。一般而言，銀行會將承兌匯票快遞給該石化公司。

作為三方之一，任某就假裝關心承兌匯票快遞的情況，從而獲知了快遞單號。他們在快遞到達該石化公司之前就來到其辦公樓，主動打電話給快遞員詢問快遞到達的日期。

一旦快遞員來到辦公樓，閆某某就會主動地聯繫，自己出來進行簽收。如此一來，銀行承兌匯票就落入了任某和閆某某的口袋。此後，任某和閆某某就將銀行承兌匯票進行貼現，在給銀行貼現利息之後獲取餘額。「這樣任某歸還借來的保證金，支付部分貼現利息之後，剩下的錢就是自己的。」濟南市公安局經偵支隊一大隊副大隊長褚洪泉稱，任某等人獲取了票面總金額99億中的40%多，也就是可以支配40多億元。

任某將其中大部分錢用於炒期貨，結果賠了4.8億餘元。擁有如此龐大的錢財，他大肆揮霍，購買大量奢侈品，給閆某某買了上百萬的跑車，還經常出國遊玩，過著極其奢侈的生活。截至任某被抓，其已經揮霍了1.8個億。此外，貼現損失為3個億。

2014年7月14日，一家銀行的承兌匯票到期，卻聯繫不上任某，這起詐騙案才被發現。

圖片來源：齊魯晚報

2016年5月，經濟南市中級人民法院和山東省高級人民法院兩審終審，主要犯罪嫌疑人任某、閆某某等人分別被判處無期徒刑、13年等有期徒刑。

銀行票據案件頻發

在這次案件中涉及的「保兌倉業務」是一種特定的銀行票據業務。所謂的「保兌倉」通俗一點講就是，企業向合作銀行交納一定的保證金後開出承兌匯票，且由合作銀行承兌，收款人為企業的上游供應商（賣方），供應商在收到銀行承兌匯票後開始向物流公司或倉儲公司的倉庫發貨，貨到倉庫後轉為倉單質押，若融資企業無法到期償還銀行敞口，則上游供應商負責回購質押貨物。

每經小編（微信號：nbdnews）注意到，2016年以來，全國各地發生了多起銀行票據案件，數額巨大，讓人嘆為觀止，據人民網報道其中涉案金額較大的有：

中國農業銀行北京分行票據風險事件，票據包內部分票據被報紙替代，涉及風險金額為39.15億元。

寧波銀行深圳分行票據風險事件，員工違規辦理票據業務，涉及3筆業務、金額合計人民幣32億元。

不法分子利用虛假材料和公章，在中國工商銀行廊坊分行開設了河南一家城商行「焦作中旅銀行」的同業賬戶，以工行電票系統代理接入的方式開出了13億元電票，最後這些電票輾轉到恆豐銀行貼現。

而據新華社6月23日報道，審計署審計長鬍澤君表示，在對工商銀行、農業銀行等8家重點商業銀行的審計中發現，8家銀行的分支機構違規放貸和辦理票據業務175.37億元。

每經編輯 何小桃

每日經濟新聞綜合

齊魯晚報（記者 杜洪雷）、人民網等

| 本文轉自每日經濟新聞 nbdnews |

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