申萬宏源證券：數據先行 才能做更多的事

至頂網CIO與應用頻道 07月28日 人物訪談（文/王聰彬）：對於證券公司而言，證券經紀業務仍然是目前最核心也是最傳統的業務，即按照客戶要求，代理客戶買賣證券的業務，而這也造成了證券公司的業務直接受到經濟波動的影響。

2015年牛市的出現，大量客戶的進入讓整體證券市場呈現出爆髮式的增長。但隨著經濟形勢的下行，證券市場也由牛市轉向熊市，導致整個證券行業的傳統經紀業務都處於低谷，再加上2017年是中國金融行業「強監管年、強問責年」。

現階段證券行業趨勢已經逐漸平穩，同眾多證券公司一樣，申萬宏源證券也在開始嘗試利用數據實現轉型來打破這一制約。一方面傳統經紀業務向著高端客戶的資產配置、資產管理髮展；一方面在傳統客戶的基本維繫上向著精細化維繫發展。

合併 轉型 數據整合先行

2015年資本市場迎來了截至目前最大的一起合併案，原申銀萬國和原宏源證券兩家證券合併成立申萬宏源證券，主要業務包括證券經紀、證券投資諮詢、融資融券、代銷金融產品、證券投資基金代銷。

合併後的申萬宏源在業務上整合，也就意味著對整體信息化的整合，最終形成了北京、上海的雙中心。而且申萬宏源在合併上的策略是數據先行，先將信息進行整合再對業務系統逐步細化梳理。

原有兩家證券公司都有各自的數據分析平台，在系統的整合上最大的難點在於是二選一，還是重建。因為這對於申萬宏源來講，不管在系統還是管理層面都將是巨大的挑戰，系統層面：數據粒度、數據保存形式、交易形式不一致；管理層面：績效考核、客戶群體、客戶體驗不一致。

最終為了保證原有客戶體驗又可以滿足未來業務的擴展性、快捷性，申萬宏源選用了原有的一個系統，並對整體架構做了重新設計。

通過2016年一年時間申萬宏源已經實現了數據的整合，其中採用了Teradata一體機，還使用了其數據模型和項目實施方法論。申萬宏源證券有限公司數據中心高級經理石宏飛把原宏源證券比作證券行業第一個吃螃蟹的人，因為在2011年原宏源證券就開始使用Teradata的一體機產品，到 2015年申萬宏源合併後，上海的數據中心也採購了100TB的Teradata一體機，以及Teradata開發測試一體機。

「很多資料庫申萬宏源都有使用過，Teradata一體機是其中比較穩定的。」石宏飛說，一體機弱化了資料庫管理員的角色，而且提供了一些管理工具，減少管理成本，這對於申萬宏源而言既讓業務得到保障也讓工作效率得到提升。

在申萬宏源使用的這些年間， Teradata一體機在人員操作問題外沒有出現過一次系統故障，基本不需要專門的人員對一體機做管理，只需要定期進行一些監控和日常巡檢。

標準 模型 數據價值放大

證券行業的業務不同於銀行，客戶可以在多家證券公司開戶，而且不會消戶，所以證券公司很難了解到客戶是否真的流失。另外證券公司對於客戶保留也越來越重視，需要為客戶提供更加優質的客戶體驗。

業務和服務同樣也是申萬宏源需要突破的兩大方向，而在未來的發展中數據將起到了至關重要的作用。

石宏飛所在的申萬宏源證券有限公司數據中心並不像名字一樣是廣義的數據中心，他的工作是和公司內的數據打交道，主要負責數據項目的管理、規劃、應用，將不同部門的數據需求轉換成可實施的方案，同時進行數據挖掘、分析支撐業務發展。

數據中心部門最早從2011年原宏源證券就開始建設，開始是由CRM數據中心、投顧系統數據中心、風控數據中心組成，之後又建設了公司級的數據中心統一啟動數據標準、數據介面，把整個公司的數據結構脈絡化，這樣數據中心的職責就更多在數據分析和挖掘，真正發揮數據的價值引領業務。

20人的團隊搭配Teradata對申萬宏源的數據進行了整體的梳理，並建立數據模型。「配合申萬宏源的業務數據模型也經過了客戶化的改造，進行第三範式處理。」石宏飛談到，每筆交易都會產生一條交易記錄，申萬宏源在數據模型中添加了費用類型欄位，讓寬表變成窄表，這樣未來加入新業務也不用對整表進行調整。

在整體數據整合後，數據挖掘輔助營銷服務也逐漸被提上日程。申萬宏源已經開始通過客戶數據構建用戶畫像讓業務部門自主行銷和分析；通過交易行為分析建立客戶風險評級，改善原有手工授信；對用戶進行分級，進行客戶精細化的維繫和保留。

未來申萬宏源會結合更多的數據源，發揮內部交易數據的特點，並且結合外部數據，讓數據可以更好更快速地變現，為運營管理、客戶營銷、客戶維繫提供更多支持。

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