美國打算收緊對金融機構監管

中金網05月06日訊，美國官員在周四表示，奧巴馬政府正準備發布一項遲來的規定，該規定要求金融企業必須確定公司的真正所有者，並且企業必須向美國聯邦政府提交其所有者的名單。

客戶盡職調查（CDD）規則在2012年開始實施，此次提案旨在阻止犯罪分子利用空殼公司隱藏身份、洗錢等其他危害全球金融系統的行為。

自從巴拿馬文件門後，利用空殼公司隱藏資產並逃避稅收的行為暴露在了公眾面前，這使得幾位國家領導人蒙羞，全球各國也針對富人精英可能的金融犯罪行為展開了調查。

美國國際經濟安全顧問沃利·阿耶莫（Wally Adeyemo）周四在與記者的電話中表示，從根本上說，我們的金融體系不應該為權勢人物和腐敗人物提供隱藏資產的機會。

最終的CDD法案將會要求銀行、經紀人、共同基金和其他金融機構收集並確認受益人的真實身份。

金融機構必須確認任何一個擁有公司股份超過25%的股東的身份，不過如果公司的實際控制人擁有的股份低於25%，那他的身份也必須得到確認。

美國財政部副部長助理表示，銀行將有兩年的時間使他們的系統符合規定。

美國財政部在2012年表示，他們將計劃發布一條新規定，該規定將明確和規範金融機構了解其客戶身份的義務。

不過該提議遭到了金融業的反對，他們表示此舉費時費力且很難實施，因為美國政府沒有企業信息資料庫。

為了消除金融業的擔憂，財政部隨後提議企業需要在其被兼并時提供相關受益人的真實身份。

美國國務卿也表達了對此項提案的反對，他認為國內稅收服務部門已經擁有了相關信息，無需多此一舉。

阿耶莫稱奧巴馬政府一直在和國務卿積極磋商，「我們需要和國會聯合行動。」，他表示。

美國官方表示，這些措施將會使得金融系統更加透明，堵住被用於非法活動的漏洞。

美國每年有超過1000起關於洗錢的訴訟，是世界上相關訴訟數量最多的國家。

財政部同時在醞釀推出另一現規定，該規定要求外資公司需向美國政府提供更多的信息，它稱此舉將能夠防止這些公司的逃稅行為。

此外，美國司法部也在推動一部修正案，這份修正案將增強美國調查國外腐敗案件的能力，包括發出有關洗錢調查的傳票、獲取海外記錄以及在民事案件中使用機密信息。

更多資訊可關注微信公眾號：cngold-com-cn（長按可複製），或搜索微信號：【中金網】

請您繼續閱讀更多來自 中金網 的精彩文章:

※金融業謀變：用罰單敲打金融機構成監管部門重要利器
※惠譽：美國金融機構的監管底線將被放寬
※解碼中國經濟與金融系列：金融系統與監管
※英國金融監管改革的借鑒與啟示
※金融委員會成為首個接受加密貨幣支付的監管協會
※韓國金融監管當局：禁止所有形式的代幣融資
※專家：儘快明確主管機關 將ICO納入金融監管
※央行成立金融科技委員會：用人工智慧、雲計算豐富監管手段
※互融雲供應鏈金融系統成為產業融合利器
※央行成立金融科技委員會：用AI、雲計算豐富監管
※藝術品金融：助中國發展消費經濟 但急需監管
※金融機構處置機制今生效 劉怡翔:提升金融體系抵禦金融震盪能力
※金融去槓桿：緊平衡與強監管並存
※金融科技：歐洲金融監管如何看待眾籌融資？
※中國央行副行長：將全力引領金融機構回歸服務實體經濟本源
※國際清算銀行：加密貨幣飆漲恐將威脅全球金融系統穩定
※金融監管繼續憋大招 建互聯網金融雲平台控風險防欺詐
※顧立雄轉任台「金管會主委」 要命令所有金融機構抽國民黨銀根？
※英國金融行為監管局意欲整改資產管理行業