藝術品金融：助中國發展消費經濟 但急需監管

參會專家們認為，藝術品金融在中國前景光明、市場正在蓬勃發展中，而且還能幫助中國進行消費經濟轉型。但是藝術品市場上假貨叢生，急需監管。

參會現場

近年來藝術品市場發展飛速，交易數字非常驚人。一方面創富增長整體上對藝術品及收藏品市場帶來正面影響，中國高凈值人士偏好投資其財富總值中約19%用於藝術品，投資額複合年增長率超過25% 。

另一方面，資本市場迅速發展，大量的資金需要尋找新的投資方向，也促進了藝術品市場的迅速增量；第三方面，伴隨中國經濟結構轉型，我國的消費結構也進入了快速轉型期，精神消費逐漸取代物質消費變成消費剛需，成為文化藝術品市場增長的新支撐。

而本次的主題「藝術銀行」概念1972年起源於加拿大。在「藝術銀行」里，藝術作品成為銀行資產，作品產生的各類收益則構成「藝術銀行」收入的來源。近幾年，「藝術銀行」的概念不僅在世界範圍內獲得了普遍的認知，而且也在中國藝術領域與金融領域受到了廣泛的關注。

亞洲藝術品金融商學院創始人范勇

在論壇大會上，亞洲藝術品金融商學院創始人范勇認為，中國藝術品行業發展前景巨大，中國有大量的高凈值人群，有極大的人口基數，所有人都對精神消費有需求，但是中國國內目前缺乏專業諮詢的提供，也沒有專業的顧問。

全球的投行領域對藝術品投資諮詢的服務1小時高達數千歐元，藝術品資產的銷售，獲得銷售額的30%-40%，這是我們的利潤。而傳統銀行的利潤是融資總額的2%-3%，這是巨大的投融資市場。但是中國缺乏專業的知識，我們在這個領域不能介入或者沒有能力介入。

藝術品金融幫助發展中國軟實力

隨後德勤盧森堡董事、藝術金融部門發起人及主管阿德里亞諾?托爾切洛(Adriano Picinati di Torcello ) 說，中國即將成為世界上最大的藝術品市場。尤其是中國將來可以依託浦東自由貿易區和IT產業來幫助發展藝術品金融。

中國的富人需要專業的顧問來進行慈善活動，或者是進行遺產規劃。同時降低風險，尤其是買到假貨的風險。

最後，中國政府一直強調軟實力，藝術品毫無疑問是社會文化的一部分。當越來越多的資金流向創意產業，也是能夠進一步促進藝術金融的發展。

阿德里亞諾?托爾切洛

藝術品金融協助中國發展消費經濟

中國人民大學經濟學院教授、中國人民大學藝術品金融研究所副所長黃雋表示，藝術品將極大的提升中國的經濟轉型，從投資和出口轉向消費。她說，歐美國家的最終消費能夠佔到GDP的大概70%、80%的樣子，而中國直到2014年消費才成為了國民經濟的第一支柱。

而且去年，中國文交所的郵幣錢幣卡的交易，規模達到3.9萬億，而中國去年的房地產交易也不過3.9萬億，所以這是一個很大的市場。對於一般老闆姓來說，也急需保值投資，目前大量的金錢不是去股市就是去樓市，所以我們需要規範藝術品交易市場，幫助民眾進行財產保值。

黃雋還說，中國目前的藝術品市場的亂象還是很多的。主要的是信任危機，誰也不信誰，而且金融機構也不夠專業，所以大家不是很信任別人。

在論壇上的嘉賓提出的國內藝術品市場亂象也不是毫無道理。過去數年來，鄭州文交所，中華文交所、天津文交所等等都出現了種種亂象，不僅僅被要求整改，甚至出現了老闆卷錢跑路的情況，所以市場上缺乏信任也不是沒有原因。

黃雋

市場亂象頻發，需要監管

在下午的論壇上，世界著名的藝術品拍賣行蘇富比金融服務部總經理揚?普萊森斯（Jan Prasens）說，全球最有錢的人士財富在過去10年增加了60%。而中國的富人也是一樣，尤其是中國的客戶願意用槓桿來投資藝術品，增加回報率。很多單件的藝術品能夠達到20%甚至是30%的回報率，對於市場的投資人來說，投資藝術品也是一種保值行為。

隨後，中國文化金融50人論壇秘書長、中國傳媒大學文化經濟研究所研究員金巍發表了對藝術品市場加強監管的言論。

金巍說，2016年看中國大陸的藝術品市場、藝術品金融市場有兩個風向標，決定了它會進入一個非常強勁的一個規範周期，藝術品市場本身已經有文化部門發的文件，就是《藝術品經營管理辦法》。金融界的強規範周期已經開始了，這段時間的一行三會正在抓大老虎，關於整個金融系統性風險的控制已經成為了一種國家命題。

所以，加強監管將會成為未來一段時間的主要方向。

金巍

在最後的圓桌討論會議上，主持人東方證券首席經濟學家邵宇博士 向參會專家詢問中長期的藝術品回報率。專家們一致認為，12%的長期回報率比較合理，但是中國的投資者目前很難接受這種回報率。但是如果回報率過高，那麼擾亂市場的現象必將出現。

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