你賬戶出問題了，需要轉移存款！』就這麼個簡單的套路……他在英國騙了10億
話說，最近英國最近剛破獲了一樁電話詐騙案....
整個案情很簡單...
甚至，在國內，這樣的電話我們都已經接的百毒不侵了....
冒充銀行打給你電話，說你的賬戶出了問題，要你提供賬戶信息...
就這麼一個簡單的案情....
案犯的詐騙金額卻高達1.131億英鎊，差不多10億人民幣！
這其中的主犯，25歲的Feezan Hameed Choudhary。
然而...
就這麼簡單的手法，怎麼又能騙到1億多英鎊？
這裡面還有不少不簡單的細節......
警方表示，Feezan的手法算不上高明，不過盯上的目標都是些小老闆，而且大多都是高學歷人才。
不過Feezan能讓他們傾家蕩產的原因，主要就是他手裡的用戶信息。
他以每個用戶250英鎊的價格，拿到了一家銀行的用戶信息。
而Feezan對用戶的要求就兩點
1必須是中小企業的老闆
2他們在這家銀行有貸款
他之所以能夠騙到這些人，其中最關鍵的一個原因... 他買到的這份信息，實在是太全了！！
為了佯裝自己銀行工作人員的身份，Feezan利用軟體建立了虛擬的銀行官方電話，按照銀行的上班時間，每周五天工作日，朝九晚五的按照名單挨著騙。
電話接通之後，他模仿銀行客服的語氣，報出自己的工號，詢問對方的姓名，裝模作樣的核實對方的信息，證件號碼，貸款金額，甚至包括開戶時預留的安全信息等。 無論對方質疑什麼，只要是在銀行登記過的信息，都在他買到的那份用戶信息里，Feezan都能回答上來。
正因為拿到了銀行的這份用戶資料，Feezan在扮起銀行職員來，得心應手。等到聽著對方的語氣從警惕到透露出一些不安之後，Feezan就進入主題了...
「你的銀行賬戶出問題了，需要轉移這些存款，或者提供密碼，授權我行處理」
多麼熟悉的一句話....
由於之前的鋪墊，對方對他的身份深信不疑。 開始詢問Feezan怎麼回事兒，還挺慶幸這銀行工作人員挺負責...
Feezan也不急不忙的，最常用的一個理由就是被黑客攻擊了
「本行系統被黑客攻擊，所有人的賬戶都失控，看您欠著我們的貸款，先通知的您一聲，免得咱兩敗俱傷」
對於還有質疑的用戶，Feezan還會勸他們轉播早已準備好的法院和警方的電話，讓對方直接找法院和警方核實。 不用說，這又是他已經準備好的套。
（看是不是又是國內的套路）
除此之外，Feezan還特別熟練英國各地的方言，連這都成了他詐騙的手段。有一次跟一位用戶用方言聊了70來分鐘，最後Feezan說。
「哥們兒，你看咱倆都是老鄉，我也不能騙你不是，你銀行賬戶真的有危險哦」
「好噠，密碼拿去幫我處理一下，謝謝昂～」
就這樣...
Feezan在3年的時間裡，騙了750位大大小小的企業老闆，最猖狂的時候一個周就能騙到近千萬英鎊。
騙到的這些錢怎麼轉移？
Feezan還有一整套處理贓款的體系...
受害人提供銀行賬戶密碼後，Feezan很快的將對方的錢轉移到自己的賬戶里，又很快的把錢轉到海外，轉到自己迪拜和巴基斯坦的多個賬戶。這些賬戶也全都是用那些已經很久不在英國的學生的身份開的，想必警方也不會注意到這些人。
而且所有的錢都是在軟體的幫助下，進行多層多次的轉賬。 一旦轉走之後，銀行和警方根本查不出去向...
與此同時，Feezan還有另一套專門干涉手機信號的系統。
詐騙得逞後，Feezan利用這款軟體封鎖對方的電話，以免他們向銀行核實信息，或者收到銀行發送的轉賬提醒簡訊。
等到受害人反應過來，電話也能打通的時候，錢早就已經不見蹤影了。
就是這麼個熟悉的套路，Feezan詐騙了1.131億英鎊
曾經有一次幾分鐘就騙了220萬英鎊，也有不少人因此受不了打擊而自殺，剩餘的小微企業也被Feezan逼到了破產的邊緣。
面對這些受害人的慘境，這些騙來的錢Feezan私下裡花起來也一點兒不手軟。
尤其鍾愛名表和跑車
Feezan還恬不知恥的對外聲稱自己是房地產商和音樂製作人，特別愛去英國的名流派對湊熱鬧，就在自己沉浸於奢靡生活的同時，警方已經開始行動了。
隨著報案人的持續增加，不僅警方十分震驚，這家銀行也不淡定了。
大家紛紛表示，為啥總是你家銀行出問題，甚至還有人覺得這個詐騙犯就是銀行內部的工作人員。
既然都有人出賣客戶信息，終於的！警方從銀行里找到了兩個內鬼。 根據他們透露的線索，警方潛伏了幾個月，將拿著假護照準備逃亡法國的Feezan逮捕。
雖然抓住了Feezan，贓款卻只追回了不到一半，Feezan在法庭上也沒有絲毫悔過的意思，叫囂著出獄之後仍然能過上奢侈的生活。
其實，
無論在國內還是國外...
行都會提醒一點..
「銀行工作人員不會在電話里問你的密碼」
哪怕對方知道你再多的信息都不會問...
這句話，真的不只是一句形式......
http://www.dailymail.co.uk/news/article-3792417/Fraud-ring-boss-gang-stole-113million-UK-firms.html#comments
http://www.dailyrecord.co.uk/news/crime/scottish-criminal-mastermind-who-went-8885103
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墨柒今天也餓到自產糧：英國人大多不會玩套路……
DELTARO：現在國內也是這樣了 廣撒網變成針對某些條件的群體針對性行騙
島穴：厲害了我大哥
呲狗糧的喵愛美食愛旅行斯基：電信詐騙本來就是從歐美國家傳到台灣 台灣傳到福建為主的內地城市的……論輩分 他們才是祖宗~
書之無分：他們的用戶信息很貴啊我們一條才5毛
Monster-Housecat：心疼那些創業者wish you rot in hell
從前大樹下游過一群鴨：是這樣的，所有的網上銀行在login的頁面都會提醒你他們絕不會問你全部密碼，哪裡都有騙子所以自己要當心
第七年的見異思遷：感覺接下來英國將會出現重金求子等熱門小廣告
AlwayswetKevin：教會了我一個道理：簡單的事情重複做
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