地產中介套路深 有經紀涉洗錢逃稅被警告調查

加拿大菲沙谷地產局（Fraser Valley Real Estate Board，FVREB）近日向旗下上千個經紀公司發出一份內部重要通知，內容是警告這些經紀公司，有海外買家要求經紀幫助非法完成房地產交易，包括使用經紀的個人銀行賬戶轉錢，以便開出銀行匯票支付定金。但是通知嚴重警告，這種做法是違法的，違反了加拿大的反洗錢法和稅法。

據Postmedia News報道，在日期為5月18日的這份地產局備忘錄上，地產局要求經紀公司將這一通知傳達給所有的經紀。

據報道，目前菲沙谷的地產市場火爆，海外投資大幅增長，一些地產經紀顯然已經受到加拿大反洗錢機構Fintrac的調查。

通知稱：「我們注意到，海外客戶可能要求經紀允許通過他們的個人賬戶轉移資金，讓經紀安排銀行匯票給所購房屋的賣家或開發商。」

這種做法違反了聯邦收入稅法、Fintrac法規，以及地產服務法（Real Estate Services Act），卑詩省地產局的處罰可高達$25萬元或更高。

省新民主黨議員David Eby表示，這類交易可以幫助洗錢或逃稅，包括不受加國法律監管利用買房洗錢，以及模糊身份逃避外國買家稅。

據一名經紀發給Postmedia的電郵稱，地產局的通知所指的情況，在當地已經出現，主要涉及買房定金。卑詩地產局表示，如果經紀將客戶的定金存入他們的個人銀行賬戶，而不是信託賬戶，這是違反地產服務法。

Eby說，避開信託賬戶，買家可以隱藏資金流向，加拿大監管機構不知道其身份，這類交易的地產經紀可能受到高傭金的誘惑。

不過，地產局主席Gopal Sahota表示，並不清楚有這類操作的具體案例，地產局是從經紀中得到的信息發出警告。

報道稱，Fintrac已經在18日的通知之前開始調查，但是Fintrac的發言人拒絕透露是否正在調查可能的洗錢行為。

2016年，Postmedia曾報道Fintrac對溫哥華的80間地產經紀公司進行審計，發現有55間公司在報告買家身份和資金來源時，信息嚴重不足。

卑詩省地產局被問到是否了解菲沙谷的情況以及是否在調查可能的洗錢交易時，地產局發言人Marilee Peters稱，地產局已經發現有「持牌經紀將現金定金存入他們的個人賬戶，然後將錢轉入經紀公司的信託賬戶，或者開出銀行匯票，收款方是經紀公司，這種行為是不能接受的。」

報道稱，菲沙谷地區今年4月的房屋銷量創下近10個月以來的最高，獨立屋價格上漲14.5%至$776,500元，鎮屋價格上漲26.2%至$353,300元，公寓價格上漲29.8%至$219,900元。

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