除國美系金融外，廣金所、樂視金融等交易也涉關聯方

廣金所、樂視金融等交易均涉關聯方

5月19日，國家互聯網金融安全技術專家委員會發布公告，提示國美旗下互金平台美易理財的自融風險。公告稱，美易理財平台旗下美保寶、美融寶和美信寶等系列產品存在與其疑似關聯公司進行交易的情況，涉嫌自融自保。除美易理財外，樂視金融和寶能系旗下的廣金所等平台上線的產品中，存在平台與疑似關聯公司進行交易、掛牌轉讓等情況。5月27日，深圳市金融辦明確要求企業撰寫自查報告，內容包括是否進行自融自保。

專家建議：互聯網金融平台被指涉嫌「自融」聲音不斷，身處旋渦中的平台選擇下架相關產品，甚至將資產信息模糊化處理。去年8月發布的《網路借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》規定，網路借貸信息中介機構不得為自身或變相為自身融資。對於網貸平台「自融」的界定，暫行辦法並未明確，但企業需要做好關聯關係的信息披露。建議投資者在選購相關理財產品時，詳細查閱相關合同，對自身的風險承受能力做出合理評估。

團伙變造承兌匯票詐騙650餘萬元

5月17日，犯罪嫌疑人呂某以票據詐騙罪被批准逮捕。其同案犯徐某、王某輝、王某紅半年前即被提起公訴。徐某提供保證金委託相關企業幫其從銀行開具不同面額的承兌匯票。呂某根據所開具的大面額匯票信息，運用技術手段修改小額匯票的票號和金額，並加蓋偽造的某耐火材料公司印章和法人代表印鑒。其後通過王某輝交至王某紅手中。王某紅聯繫從事匯票貼現的樊某等人，樊某致電開票銀行查詢匯票信息，被告知票號金額均真實，因此未前往銀行網點鑒定真偽。經查，徐某等人共騙取4名被害人錢款650萬餘元。

專家點評：票據詐騙成功的原因主要是由於一些企業財務人員缺乏應有的票據基本知識和風險防範意識。其次銀行系統的防範技術落後於不法分子的高科技犯罪手段。同時票據查詢查復系統不完善，無法對票據進行全面防偽辨別。中央銀行、商業銀行、單位、個人及司法部門必須相互配合，積極採取多種措施共同防範和打擊票據詐騙犯罪。從普及票據基本知識到完善票據審核責任機制，以及加強技術防範將票據詐騙扼殺在搖籃里。

華融消費金融涉「被貸款」糾紛

華融消費金融近日被曝負面新聞，合作方夢想大熊（北京）資產管理有限公司已被列入異常經營名錄。據了解，夢想大熊收購某房屋中介後，與租戶重新簽訂合同要求下載「分付君」APP進行繳納房租，租戶因「分付君」為貸款軟體拒絕使用被告知扣押金。而部分租客被業務員下載綁定銀行卡後致使銀行徵信出現了上萬元的貸款。截至5月31日，大熊公寓租客的維權群里共有130多名租客，在其個人信用裡面，貸款公司都是華融消費金融。

專家點評：大熊公寓向租客給出三個方案，一是用分付君付款並重新簽合同；二是現在一次性交現金到原合同到期；三是如果不續租，押金不給退，還需要在合同上簽字，押金不退。而方案一即憑一年的租房合同分付君APP會直接把一年的房租打給中介，此做法相當於租戶變相地貸款一年的房租，然後再每月還款。而方案二方案三均違背原合同雙方權益的公平性。

社會民生

1、湖北警方抓獲跨19省市電話詐騙案5名嫌疑人；

2、上海網貸管理意見稿：聯繫不到企業控制人取消備案；

3、人工智慧消費金融「偽應用」悄然興起背後或存欺詐；

4、中國銀聯攜40家銀行推銀聯雲閃付二維碼產品搶佔支付市場；

5、合拍貸跑路後續：兩千萬元被用於炒股炒期貨；

6、易付寶、積木支付等5家平台被指涉嫌無證經營。

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