屢教不改！中國銀行多次違規辦理信用卡被罰，數千大學生毫不知情

中國銀行商洛分行盜用商洛學院3000名學生的身份信息，在學生們毫不知情的情況下，給每個人辦理了一張中行信用卡。

據銀監會商洛監管分局披露，近日，中國銀行商洛分行因為違規辦理信用卡，違反審慎經營規則，被銀監會處以罰款26萬元。

據了解，這緣於2016年發生的一次信息泄露事件，牽扯到3000名大學生。據央視新聞報道，在本人不知情的情況下，陝西商洛學院3000名學生竟被中國銀行商洛分行辦理了信用卡。經過半年時間的調查，銀監會商洛監管分局日前終於對違規操作的這家銀行做出了處罰。

3000名學生信息遭泄露

據華商都市報早前消息，「從3月起，中國銀行商洛分行盜用商洛學院3000名學生的身份信息，在學生們毫不知情的情況下，給每個人辦理了一張中行信用卡。」2016年12月14日，自稱是中國銀行商洛分行內部知情人的王先生反映，為完成辦理信用卡任務，中國銀行商洛分行盜用商洛學院學生信息，替他們辦理信用卡。

圖為已經辦好的學生信用卡

一份3000名學生名單及已經辦好的部分信用卡上顯示，編號1-3000的序號表上標註著「商洛學院學生清單」字樣，內文清楚的寫著學生姓名、身份證號碼和所在學院名稱，名單最後一頁有「以上人員為我學院大學生，人員身份真實有效，且經我院批准可辦理信用卡。人事部門或財務部門公章」字樣。

商洛學院宣傳部一名負責人告訴記者，學院也看到了這份3000人的名單，但其中有部分人並不是他們學院的學生。而對於學生信息是如何泄露的，該負責人則表示「正在調查」。

商洛學院化學工程與現代材料專業的一名學生表示，自己根本沒有辦理過中國銀行的信用卡，自己也不知道此事；名單上顯示的學生君君（化名）是商洛學院藝術學院大二學生，但他一再告訴記者，自己從未辦過中國銀行的信用卡。「在我不知情的情況下用我的資料辦卡，我的信息是從哪裡泄露的？」君君質疑。

圖為正在辦理退卡的學生

銀監會商洛監管分局監管一科李科長在接受採訪時指出，未徵得學生意願，這是處罰的主要原因。「對個人（違規）的處罰，一個是他們行長李航就是現任的行長，他負責主要是管理責任，劉姓副行長，負的主要領導責任，但是這個人呢，他已經調離商洛了，就不受商洛銀監局的管轄權了。」

多次違規辦理信用卡

實際上，中國銀行曾在2014年違規為四川聯合經濟專修學院的2008級到2014級數千名學生辦理了中國銀行信用卡。據成都商報消息，彼時，四川聯合經濟專修學院發表了《關於中國銀行武侯支行違規辦理信用卡的聲明》，稱4月21日學校接到一些學生來電來函，反映「被」辦理了中國銀行信用卡。對此學校高度重視，已向警方報案，向銀監會反映，並積極協助相關部門調查。並稱，經初步查證，此事系中國銀行武侯支行在校方、學生不知情的情況下，盜取個人信息違規辦理所致。

一名在中國銀行工作的知情人士指出，一些銀行為了拓展業務，往往在辦理信用卡的審核上會放鬆，甚至只需要一張身份證複印件就能辦理。「這種情況，主要集中在年底和年初兩個時間段，銀行會給業務員下達任務，要求一個月之內必須要完成數十張新開的辦理。」該人士稱，這種辦理流程下，往往客戶信息表都是由業務員自行填報。不過，這種卡辦理後，只要不開卡激活，就不會影響到資金賬戶。

校方透露，將在3日之內將所有未經學生允許而辦的信用卡全部註銷。經學校統計表明，所有「被辦卡」均未激活，未出現被他人盜刷的情況。

據海南銀監局披露，5月19日，中國銀行海南分行因存在內控管理制度執行不到位，致使客戶憑藉虛假財力證明材料辦理信用卡的違法行為，被海南銀監局處以人民幣30萬元的行政處罰，給予當事人吳奇柏警告的行政處罰。

來源：IF觀察

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