揭秘傳銷式數字貨幣騙局 頭目一到返錢高峰就關網跑路

近幾年來，比特幣的火爆讓越來越多的人認識了數字貨幣這一新生事物。然而，也有一些別有用心的人利用這一新概念炮製一個又一個騙局。近日，央行貨幣金銀局的官網發布了一條「關於冒用人民銀行名義發行或推廣數字貨幣的風險提示」。央行強調：「我行尚未發行法定數字貨幣，也未授權任何機構和企業發行法定數字貨幣，無推廣團隊。目前市場上所謂『數字貨幣』均非法定數字貨幣。某些機構和企業推出的所謂『數字貨幣』以及所謂推廣央行發行數字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙，請廣大公眾提高風險意識，理性謹慎投資，防範利益受損。」

26種數字貨幣涉嫌非法傳銷

無獨有偶，近日江蘇省互聯網金融協會結合互聯網傳銷最新特點和模式對2016年出台的《互聯網傳銷識別指南》進行更新。本次《互聯網傳銷識別指南》（2017版）相比去年主要新增數字貨幣傳銷以及微信傳銷兩大部分。在數字貨幣傳銷部分，《識別指南》指出，數字貨幣的理解需要一定的門檻，大部分投資者並不懂數字貨幣，很多傳銷分子利用這點進行傳銷行騙，將「數字貨幣」的概念與傳銷結合起來，形成「傳銷式數字貨幣」。

這份指南點名26種所謂數字貨幣都是披著或者疑似披著數字貨幣的外衣進行非法傳銷的項目。分別是：珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國富達複利理財、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強幣、CB亞投行香港集團、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀福克斯、萬喜理財、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等。

傳銷貨幣是怎麼騙人的

據業內人士介紹，傳銷分子的基本套路是傳銷式數字貨幣的「交易行情」基本由特定機構控制，早期為吸引投資人投資，可能會將貨幣價格炒得很高，一旦時機成熟，就集中進行拋售，價格一落千丈，投資者最後血本無歸。更為惡劣的是到返錢高峰，平台直接關閉，組織者失聯，然後到其他地方包裝新的概念，按照相似的騙法，繼續行騙。

相比其他傳銷，數字貨幣傳銷一般具有三大特點：一是有實在的產品——數字貨幣，而且被包裝得很高級；二是參加者可以獲得拉人頭獎勵，獎品是數字貨幣本身；三是數字貨幣會隨著參與騙局的人增加而升值，在數字貨幣升值周期，參與者可獲得數字貨幣的數量也會增長，參與者包括最底層參與者也會獲利，但是進入貶值周期，底層參與者往往損失巨大。

繳會費號稱可躺著掙錢

據了解，「傳銷式數字貨幣」宣傳的收益模式一般分為「靜態獎」和「動態獎」，都是想滿足一些人「賺快錢」的夢想。「靜態獎」指購買數字貨幣產生的收益。想得到「靜態獎」，投資者必須繳納入會費。

2016年，湖南常德警方破獲了一起美國未來城「萬福幣」特大網路傳銷案。「萬福幣」的「靜態獎」就是，「只要繳納一萬元人民幣即可註冊成為會員，不發展會員，只等萬福幣價格上漲，即可躺著拿錢，一年收益率穩賺3倍左右，如果發展得好也可能達到5至10倍。」

今年，中華幣的騙局被媒體揭開。據報道，中華幣的「靜態收益」模式是，註冊成為「中華幣」會員即可購買中華幣，門檻為一單500美元（匯率固定為6.9，500美元即3450元人民幣）。每單500美元中的一部分會作為推廣費用被扣除，剩下的錢每天釋放2%用於購買會升值的「中華幣」，最終保證三年保底6倍收益。

獎勵參與者「拉人頭交會費」

為了吸引更多會員加入，「傳銷式數字貨幣」往往會採取傳銷的方式進行瘋狂推廣，並美其名曰「動態獎」，本質上就是「拉人頭」。

以「萬福幣詐騙案」為例，其「動態獎」是，「根據會員發展人員的多少分為1-5星、1-5金、1-5鑽的三階十五級，每個級別對應不同的獎金回報，發展了下線就能獲得提成，並可層層提成，最低一星級會員可獲得下線會員交納資金10%的提成，發展的會員達到一定數量還可晉陞級別，獲得更多提成；5鑽級會員獲得下線會員交納資金提成比例則高達80%。」

當然，無論是「靜態獎」還是「動態獎」，投資者真金白銀的投入最後只換來賬戶上無法變現的虛擬數字而已。即使有時候騙子會發放現金，也是用後來投資者的錢去補窟窿，和「龐氏騙局」一樣。

價格由莊家幕後操縱

「傳銷式數字貨幣」的「交易行情」，完全由組織者和平台方操控。前期為了吸引投資者加入，往往會把價格炒高，一旦開盤，平台方和組織者就會集中拋售套現，價格狂跌。除了組織者和極少數提早退場的人，其他投資者將血本無歸。

據媒體報道，2016年5月，「中華幣」正式開盤，開盤價35元人民幣一枚，開盤才一個小時，價格就跌到了10元，接下來的幾天更是跌到了2元，根本無人接盤，後來一直跌到僅剩5毛錢。

「傳銷式數字貨幣」的交易價格和漲跌形勢完全可由組織者自己設定和修改。據報道，「萬福幣」所稱的國際大盤其實是子虛烏有，都是組織者操縱的。常見的情況是，「傳銷式數字貨幣」到了返錢高峰時，組織者會直接玩失聯，關網跑路。風聲小一點之後再出來活動，包裝一個新概念，繼續這樣騙下去。

拉大旗作虎皮包裝項目

業內人士指出，傳銷貨幣之所以能讓很多人上當，一個重要原因就是常拉大旗作虎皮，偽造官方人士、權威機構的背書，把項目包裝得十分高大上。

「中華幣」介紹材料宣稱，「中華幣」是由中國管理科學研究院設計、中興同壽（北京）生物科技有限公司技術團隊研發的數字加密貨幣。已經被確定為傳銷騙局的「易幣」，在宣傳材料中稱其發行平台「中國網超」系受商務部等5部委的委託搭建，該平台是中國「數字貨幣教學實踐示範基地」之一。

有些傳銷項目即使被查了，也會蟄伏一段時間換個殼繼續做。比如「五行幣」，其前身是一個叫「雲數貿」的組織，2013年就被中國工商總局和公安部定為當年的十大傳銷之一。組織者宋密秋（化名為張健）出獄之後，帶著「五行幣」捲土重來。

安全提醒

五招辨別數字貨幣是否是傳銷貨幣

值得注意的是，比特幣這樣的真正的虛擬數字貨幣與專門騙人錢財的傳銷貨幣有很大不同，投資者必須仔細辨別。《互聯網傳銷識別指南》（2017版）指出， 投資者可以從5個方面判斷數字貨幣是否是虛擬貨幣。

（1）發行方式。虛擬貨幣不依靠特定貨幣機構發行，它依據特定演算法，通過大量的計算產生，是去中心化的發行方式。每個不同的終端節點負責維護同一個賬本，而這個維護過程主要是演算法對交易信息進行打包和加密，而傳銷貨幣則主要由某個機構發行，並且採用拉人頭的方式獲利。

（2）交易方式。虛擬貨幣是市場自發形成的零散交易，形成規模後逐漸由第三方建立交易所來完成交易。而傳銷貨幣則有某個機構自己發行，並且自建平台來進行交易。

（3）實現方式。虛擬貨幣本身是開源程序，在Github社區維護。其總量限制的參數和方式，均顯示在開源代碼中。而傳銷貨幣的開源是完全抄襲別人的開源代碼，且沒有使用開源代碼來搭建程序，所以其本質跟Q幣一樣是可受網站控制的。

（4）是否給出源代碼鏈接。一般的去中心化數字貨幣都會在官網的顯要位置給出源代碼的鏈接，這樣做是為了公開透明地展示貨幣系統的運作機制。而傳銷貨幣重點宣傳的是充值購買交易流程，並不提及其運作機制，甚至網站都沒有源代碼的鏈接地址。

（5）官網是否是https開頭。一般的去中心化數字貨幣的官網和交易網站地址都以https開頭，其目的是這類網址可以很好地保護用戶的數據不被非法竊取。但傳銷貨幣的官網、交易網站等在內的相關網站都沒有以https開頭。

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「五行幣」系列傳銷組織頭目被緝捕回國

6月6日，在印度尼西亞警方、我駐印尼使館的大力支持下，公安部工作組將「五行幣」系列傳銷組織頭目、重大犯罪嫌疑人宋密秋從印尼緝捕回國。

經查，自2012年11月始，犯罪嫌疑人宋密秋化名張健，夥同他人設立深圳「雲數貿」貿易有限公司，編造銷售公司原始股等謊言，非法組織開展傳銷活動，涉及金額6億元。案發後，宋密秋潛逃出境。

其間，宋密秋在境外遙控、夥同他人先後推出「雲訊通」、「五化聯盟」、「五行幣」等多個傳銷名目，利用互聯網繼續大肆組織傳銷活動，打著「愛國、慈善、高額回報」等幌子，通過「拉人頭」的方式騙取錢財。今年以來，其以投資「虛擬貨幣」「五行幣」可獲「金幣獎勵」、「動態收益」等為誘餌，引誘國內眾多人員瘋狂參與。

就在近日，新疆伊寧市公安局端掉了一個以美容美體店為掩護，利用「五行幣」實施詐騙的傳銷窩點，抓獲犯罪嫌疑人2名，涉案金額300餘萬元。

經查，56歲的伊寧女市民王某通過微信結識了做「五行幣」推廣的廣西籍人王某某（已被廣西公安機關刑事拘留）。被洗腦後，王某發展朋友、46歲的伊寧女市民鍾某在伊寧市共同推銷「五行幣」。

2017年1月起，兩人以鍾某在伊寧市經營的一家美容美體店為掩護，採用拉人頭，分層級推行「五行幣」。鍾某建立了一個240多人的「用行動實現夢想」微信群，編造「國家發行數字貨幣」、「幫助國家儲備黃金」、「通過虛擬貨幣五進五齣可以產生裂變，一枚五行幣可增值為400萬元」等謊言對外推銷「五行幣」。兩人共發展下線160餘人購買「五行幣」，涉案金額達300餘萬元。

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