2017年SEC第四槍：律師運作養老院，226家庭美國夢斷

題圖來自於chicagobusiness.com

17年過半，第四彈來了。

周五一早，有朋友通知，SEC起訴芝加哥律師Taher Kameli，通過運作養老院和護理所項目，欺詐來自中國和伊朗的EB-5投資者，涉案近8900萬美金投資款。

根據SEC訴狀，EB5Sir簡單整理了案件的主要信息：

I. 案件概述

Taher Kameli，芝加哥律師，在2009-2016年間，從至少226名大多來自中國和伊朗的EB-5投資者處，募集了近8870萬美金的投資。他通過創立Chicagoland Foreign Investment Group, LLC（「CFIG」）來管理位於芝加哥的項目，通過創立American Enterprise Pioneers, Inc. （「AEP」）來管理位於佛羅里達的項目。Taher Kameli同時還設立公司，Bright Oaks Group, Inc. ，並僱傭其弟弟來管理項目。

SEC指控其：

1. 用一個項目做了380萬的擔保貸款，為Kameli其他的公司和個人使用；

2. 挪用5個項目的400萬資金，到不相關的項目中；

3. 利用項目的土地交易，為自己掙得超過100萬的未披露利潤；

4. 挪用兩個項目的47.5萬資金，到一個非相關項目，以使得其完工；

5. 挪用兩個項目的74.5萬資金，到其控制的Bright Oaks Group公司，負擔其成本；

6. 挪用項目資金，進行股票交易，創造的25萬利潤，卻將其劃為個人所有；

7. 項目和基金財務狀況很差，未能有足夠資金開工，但是卻置多數投資者利益不顧，給部分投資者退款；

II. 被控事實

1. 被告：

Seyed Taher Kameli，及其設立的公司：Chicagoland Foreign Investment Group, LLC和American Enterprise Pioneers, Inc.用以募集EB-5資金，及其控制的Bright Oaks Platinum Portfolio, LLC，Platinum Real Estate and Property Investments, Inc. 和Bright Oaks Development, Inc. 用以開發項目和倒騰資金，及其開發的8個EB-5項目：Aurora Assisted Living EB-5 Fund, LLC，Elgin Assisted Living EB-5 Fund, LLC，Golden Assisted Living EB-5 Fund, LLC，Silver Assisted Living EB-5 Fund, LLC，First American Assisted Living EB-5 Fund, LLC，Naples Memory Care EB-5 Fund, LLC，Ft. Myers EB-5 Fund, LLC，Juniper Assisted Living EB-5 Fund, LLC。

2. 啟動EB-5業務：

大約2008-2009年間，Kameli成立CFIG用以運營EB-5業務。2009年間，Kameli與其弟弟開始考察養老院行業做EB-5項目。

3. 成立CFIG和AEP

3.1 大約2009年8月，Kameli和CFIG開始募集伊利諾伊州的Aurora項目資金，隨後繼續為Elgin，Golden和Silver項目募資；

3.2 大約2013年3月，Kameli和AEP開始募集佛羅里達洲的First American項目資金，隨後繼續為Naples，Ft. Myers和Juniper項目募資；

3.3 每個項目投資款為50萬美金，再加3.5-7.5萬的管理費和服務費。一些投資者並未完全投入50萬投資款；

3.4 很多投資者聘用Kameli做為律師，並遞交了CFIG和AEP所募集項目的EB-5申請；

3.5 銀行紀錄顯示，CFIG和AEP共募集8870萬投資款，此外，Kameli通過CFIG獲得大約592萬（後退還大約447萬），通過AEP獲得大約430萬（後退還大約57萬），通過其律所收的大約990萬（後退還大約190萬）等服務費、管理費或律師費；

3.6 其中一些投資者身在美國，卻與Kameli簽約參與EB-5項目投資，Kameli也在美國進行推廣和市場宣傳（EB5Sir註：區域中心招募在美國的投資者需要Reg D合規）；

4. 僱用家人

4.1 Kameli在2009年成立CFIG起，就僱用其弟弟（brother）開始協助其評估項目；

4.2 Kameli沒有引入有經驗的開發商，而是在最初是通過CFIG開發項目，在2013年6月，又成立Bright Oaks Development來開發項目，並任命其弟弟來負責Bright Oaks Development；

4.3 Kameli讓項目支付Bright Oaks累計750萬美金，其弟弟告訴SEC員工，他年薪40萬美金；

4.4 Kameli，還任命其妹妹（Sister）管理CFID基金；

4.5 所有這些，Kameli並未在PPM（項目文件）或其他文件中，向EB-5投資者披露；

5. 移民局審案

移民局批准了大部分CFIG基金投資者的I-526，以及小部分AEP基金投資者的I-526。

6. 誤導投資者

6.1 PPM（項目文件）註明，在項目開始運營之後，基金才收取管理費和利益；

6.2 Kameli每個季度向投資者報告項目進展情況，描繪積極項目進展狀況；

6.3 以上信息，均屬誤導；

7. 資金挪用

7.1 PPM顯示，Aurora項目計劃於2009年開工，在16-18個月內完成，但是直到2014年末尚未完工。Kameli遂將Golden和Silver項目的資金挪用到Aurora項目上；

7.2 Kameli通過Silver項目和CFIG基金的抵押獲得信用貸款，以供其他項目或其控制的公司使用；

8. 倒騰土地

8.1 在3個EB-5項目中，Kameli通過其控制的Platinum公司，用投資者資金買賣土地，為其個人謀得利益，而非投資者；

8.2 在First American項目中，Kameli通過Platinum花費42.5萬和23.985萬收購土地，卻100萬賣給First American，自己獲利33.5萬，並且未向投資者披露；

8.2 在Ft. Myers項目中， 如法炮製，買地55萬，100萬轉手給Ft. Myers，獲利45萬；

8.3 在Naples項目中，同樣，買地72.5萬，100萬轉手給Naples，獲利27.5萬；

9. 虛假費用

9.1 2010-2016年間，Kameli讓5個項目共支付410萬費用，但是未披露是支付給CFIG和AEP的；

9.2 其中，在2016年夏，Kameli讓First American項目支付91萬給AEP做為商業開發和諮詢費，但是未披露Kameli會用其中的79萬返還給其他項目的投資者；

9.3 其中，在2010-2012年間，Kameli讓Elgin項目支付84萬給CFIG，而且其中大約22.5萬支付到了其個人賬戶；

9.4 除了First American和Elgin項目，Kameli還讓Silver項目支付115.5萬給CFIG，Aurora項目支付59.5萬給CFIG，Golden項目支付24.5萬給CFIG;

9.5 這些信息，均未向投資者披露；

10. 挪取費用

2013-2015年間，Kameli動用Golden和Silver項目資金，支付給Bright Oaks Development公司費用。

11. 挪款炒股

2013年4月至2015年9月間，Kameli挪用伊利諾伊州項目的資金，用於基金、期權、股票和債券交易，並獲得大約46.4萬盈利，其中轉移25萬至Platinum，並且未進行披露。

12. 糟糕現狀

12.1 自2009年起，除了第一個項目，Aurora外，未建成其他任何一個項目；

12.2 在佛州的項目中，除了First American項目有I-526獲批，其他項目均未有獲批；

12.3 在伊利諾伊州的項目中，僅Aurora在長期推遲和超額預算後，於2016年初完工。但是，至今入住不足，60個單元的設施僅12人入住；

12.4 伊利諾伊州的其他項目，Elgin項目建築商已停工，並起訴追討219.7萬拖欠款，Golden項目已停工並起訴追討154.9萬拖欠款，Silver項目尚未開工；

12.5 項目財務狀況相當嚴峻。如Silber項目，項目賬戶僅剩32萬，基金賬戶僅剩50萬。如Golden項目，項目賬戶僅剩1800元，基金賬戶僅剩10萬；

12.6 項目進度嚴重推遲。如Elgin項目推遲近5年，並收到市政拆除令；

12.7 此外，Kameli告訴投資者，如果不想投資可以退還投資款，但是基金財務狀況使其無能力返回所有資金。不過，他卻又在有些投資者獲得I-526批准之後，返還他們的投資款，違反了移民法並傷害了其他未被還款的投資者的利益；

最後，SEC指控其違反證券法，要求法院凍結其資產，指派接管人接管其所有關聯公司的業務。

Taher Kameli，是業內早些年間，開始運作項目的移民律師。身為伊朗裔移民，其開辦移民律所，為留學生等辦理身份。

中國投資者，普遍信賴律師，但是EB5Sir想再次強調，一定要分清楚，律師是否是在代表你的利益。如同，業內其他兩位，已經被SEC起訴的，自己操盤項目的律師一樣，就怕壞人有文化：

同時，已經有一打多的律師，因為收受好處不披露而被SEC處罰的，如：苦等一年，SEC對律師開刀！ | EB-5快訊。

Kameli，做為一個移民律師，且不談其運作養老院的經驗，一邊成立區域中心招募EB-5投資者，一邊組建開發公司運作養老院項目，還一邊做為移民律師為投資者遞交I-526申請，整個一條龍服務，從頭至尾沒有人能為EB-5投資者提供任何第三方管控，所有的業務都在自己控制的利益黑洞里運作。

再反觀，上述PDC的Francisco和紐約被訴的Feng律師，至今還在充分利用法律規則，與SEC打持久戰拖延戰，壞人有文化，吃肉都不吐骨頭。

那些，你表面能看清楚的利益關係，在EB-5行業反倒是相對安全的，因為你已經有所意識有所防備。那些，你看起來代表專業中立，代表投資者利益的，反倒有可能是最危險的。

根據SEC的訴訟材料，其中一部分投資者的I-526獲批，估計已經登陸美國開始新的生活，但是除了第一個項目外，其他項目均未能建成完畢，而且即便已經建成的第一個項目也未能達成入住目標，就算接管人接手運營也不一定能創造足夠就業，該項目的I-829能否順利獲批尚待確認。

一名律師，如此不敬畏法律，在監管缺失的情況下，隨意挪用揮霍投資款，或將斷送這200多家庭的美國夢，令人唏噓。

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