美的怎麼被騙走10億元：騙子借真銀行辦公室，扮作假行長

每日人物單朴、實習生翟錦綜合報道

在成都農行武侯支行的副行長辦公室內，美的被騙走了7億元資金。還有3億元的涉案銀行為「重慶銀行貴陽分行」。

6月29日，美的集團回應「遭遇巨額理財騙局」，稱其下屬的合肥美的冰箱公司購買10億元理財信託產品，「存在詐騙風險，第一時間報案」。

此次投資理財項目，美的按照必經程序，前往相關銀行進行調查。而問題卻恰恰出在這一環節，該案嫌疑人借用真的銀行行長辦公室，扮作假行長，並用假公章騙取了美的工作人員的信任。

投資結構。

第一步：虛構符合投資要求的理財項目

嫌疑人先是虛構了一個符合美的投資要求的理財項目。

美的金融中心安徽分部負責人李某曾透露： 「美的理財業務最重要的要求是要有銀行兜底。」

作為李某同學，聶某為其推薦了上海中信建投證券投資經理王某手上的一個7億元成都理財項目，名為「財通資產－創贏1號單一客戶專項資管計劃」。

在這個虛構的項目中，所涉三個企業均是成都武侯支行授信客戶，且有該支行的兜底擔保。

此外，美的集團於6月29日所發聲明顯示，為此項目所購買的10億元理財信託產品，「額度包含在美的集團經過董事會及股東大會整體審議通過的授權額度範圍之內」。

公開資料顯示，美的集團旗下的合肥美的電冰箱有限公司購買的10億元理財信託產品，有7億元和「農業銀行成都武侯支行」有關，3億元和「重慶銀行貴陽分行」有關。

而在決定購買理財信託產品前，美的還會去相關銀行進行調查。但在這一環節，嫌疑人設計的更為精巧。

第二步：安排「假行長」到真行長辦公室

為該項目，李某與美的風險管理部朱某前往農業銀行成都武侯支行進行調查。2016年3月22日，他們來到農行成都武侯支行辦公大樓，迎接他們的卻是早已安排好的「客戶經理」和「行長」。

他們先是由「農行成都武侯支行客戶經理」陳某接待，從一層營業廳進入，再坐電梯進入辦公區，期間都無人要求他們登記或出示證件。

陳某將美的一行人帶進行長辦公室。這是一間真實的行長辦公室，事後證實是由該行路姓副行長出借。目前，路姓副行長已被取保候審。

出現在辦公室迎接美的一行人的是假冒的「黃行長」唐某。

此案另一名嫌疑人王某負責和路姓副行長聊天。在陳某帶著美的工作人員去辦公室之前，王某將路姓副行長叫到了會議室聊天，一直等到美的和「黃行長」的會面結束。

美的。網路圖

第三步：偽造資料和公章瞞天過海

在行長辦公室里的會面環節，騙子們準備了假公章和假資料。

澎湃新聞稱，「黃行長」向美的工作人員介紹了項目標的公司——農行成都武侯支行3個「授信客戶」的情況。

「黃行長」稱，三家企業都是農行的重點優質客戶，每次貸款都按期還，但出於「指標考核壓力」和為了讓「報表好看些」，銀行這才希望通過引進企業發放委貸、出具函件、賺取中收的方式為企業放款。

「黃行長」還拿出了三家企業的授信資料，包括農行四川省分行的授信批覆複印件、農行武侯支行對三家企業的調查報告原件、三家企業的抵押質押權證原件以及抵押物的評估報告並附有物業照片原件等文件。

媒體稱，在1小時的會談中，美的李某、「黃行長」以及「客戶經理」陳某聊的大多是與項目無關的內容，而是與各自的工作領域相關。

來自美的的朱某質疑其中一家企業抵押房產評估價值過高，「黃行長」和「客戶經理」以「當地消費高」、「進行過類比」、「這是臨街商鋪、價格就是比較高」等理由搪塞過去。

在查看了3個「授信客戶」的全部資料並交流後，美的李某和朱某便提出當面簽署《承諾函》，「黃行長」便從辦公桌抽屜里拿出「農行成都武侯支行」的公章，在李某和朱某仔細核對後，「黃行長」進行了蓋章。因第一次蓋章不清晰，還加蓋了一次。

自此騙局基本完成。在美的內部論證和審批過程中，曾有人提出質疑，但經辦人李某深信不疑，並為之辯護。

2016年4月7日，美的正式放款。兩個月後，美的方面再次前往農行成都武侯支行進行投後核查，發現這個7億元項目《承諾函》上的印章是偽造的， 「黃行長」和 「客戶經理」陳某也都是假冒的。

2017年6月29日，美的在聲明中稱，主要涉案人員正在或已抓捕歸案，公司已收回部分委託理財資金，凍結和查扣了大部分涉案資金或資產，部分涉案人員資產正在進一步追繳中，預計整體損失可控。

綜合澎湃新聞、網易新聞、每日經濟新聞、、新京報、藍科技、南都產經等報道。

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